ŞüPheli İflas Sahteciliğini Nasıl Raporla

bazı insanlar şüphelendiği sıklıkta olmuyor, iflas mahkemelerinin yerine getirildiği sürece iflas sahtekarlığı bir mesele haline geldi. Birisinin veya bir şirketin iflas mahkemesinden varlıkları sakladığından veya iflas davasını açmadan önce gelir veya masrafların yanlış gösterilmesi, yeminde yatma veya kredi kartlarını doldurma gibi iflas sahtekarlığı yapmaktan şüpheleniyorsanız ne yapmalısınız?

Şüphelerinizi uygun makamlara bildirebilirsiniz. Bununla birlikte, adınızı kullanırsanız, söylediklerin yanlış olduğu ortaya çıkarsa (aşağıya bakın) adsız kalmazsınız ve borçlu tarafından dava açılabilirsiniz.

İflas Sahtekarlığının Türleri

Bir borçlu iflas sahtekarlığını yalnızca mahkemeye değil, alacaklılara karşı da yapabilir. Alacaklılar, mahkemeye iflas sahtekârlığı yapabilirler. Bazı durumlarda, mütevelli ve üçüncü şahıslar bile iflas dolandırıcılığı yapabilir. İşte bazı örnekler:

• Bir alacaklı, borcun alacaklı tarafından talep edildiğinden az borçlanacağını bilerek bir iflas davasında bir dosya açar.
• Bir borçlu, davanın tamamlanıncaya kadar bekletilmesi için bir akraba vererek takıları gizlemektedir.
• Bir borçlu, programlarında hisse senetlerini kasten değerlendirebilir ve yalancınlık cezası ile doğruluğa işaret eder veya yemin altındaki mahkemede yanlış değeri ifade eder.
• Bir borçlu bilinçli olarak programlarındaki serbest geliri bildirmedi.

• Ya bir borçlu ya da alacaklı rüşvetle mütevelli lehine karar verir.
• Mütevelli iflas yeri için toplanan paraları zimmetine geçirir.
• Bir ipotek danışmanı müşterinin adına, ancak müşterinin bilgisi olmaksızın bir icra durdurmak için bir iflas dilekçesi hazırlar.

Daha fazla bilgi içeren bir makale var: İflas Suçlarıyla İlgili Bir Başvuru

İflas dolandırıcılığı hakkında bir rapor hazırlamak için ne gibi bilgiler vermeliyim?

Adalet Bakanlığı, iflas sahtekârlıklarını doğrudan veya ABD Birleşik Devletleri Mütevelli Heyeti aracılığıyla soruşturma ve kovuşturma sorumluluğuna tabi tutuldu. Şüpheli iflas sahtekârlıklarını bildirmek için Adalet Departmanı, şu bilgileri içeren yazılı bir özetinizi vermenizi ister:

• Raporladığınız kişinin veya şirketin adı ve adresi.
• Iflas davasının adı, vaka numarası ve davanın bulunduğu yer.
• Birey veya işle ilgili olabilecek tanımlayıcı bilgileri.
• Sahtekarlık iddiasının kısa bir açıklaması; dolandırıcılıktan nasıl haberdar olduğunuz ve dolandırıcılık gerçekleştiği de dahil. Lütfen tüm destekleyici belgeleri ekleyin.
• Gizlenen varlığın türünü ve tahmini dolar değerini veya bildirilmemiş gelirlerin, değer düşüklüğüne uğramış varlıkların veya diğer atlanmış varlık veya taleplerin miktarını belirleyin.
• Adınız, adresiniz, telefon numaranız ve e-posta adresiniz. *

* Lütfen, kendinizi tanıtmanızın gerekli olmadığını, ancak raporu kimin bildiklerini bilmek, özellikle de başka sorular ortaya çıkarsa soruşturma için yararlı olabilir.

Bahse çıkmaksızın genel iddialar, uygun belgelerle desteklenen detaylı olgulara kıyasla soruşturma ve kovuşturmaya yol açma olasılığı daha düşüktür.

Nereden iflas dolandırıcılığı ile ilgili bir rapor hazırlarım?

Bu bilgileri ilgili yetkililere nasıl ulaştırabilirsiniz:

E-posta ile:

USTP. İflas. Sahtecilik @ usdoj. gov

ya da posta yoluyla:

ABD Müttefikleri İcra Dairesi

Ceza Dairesi

441 G Street, NW Suite 6150

Washington DC 20530

ya da yerel bir ofise danışın ABD Yediemin veya İflas Yöneticisi:

• Alabama ve Kuzey Carolina'daki vakalar için, uygun İflas Yöneticisine başvurun - bu devletler için İflas Yöneticilerinin ofislerinin bir listesini bulun.
• Diğer eyaletteki davalar için, ABD Müttefiklerinin bölge müdürlüklerinin bir listesini bulun.

İflas sahtekarlıklarını bildirirken ne olur?

Adalet Bakanlığı'nın politikası, cezai soruşturmaların ifşa edilmeyeceği yönündedir. Adalet Bakanlığı ve ABD İdari Bürosu, bir soruşturma olup olmadığına ya da bir konu kendisine yönlendirilmiş olsa dahi onaylamayacak veya reddedecektir.

Sonuç olarak, bu bilgileri gönderdiğinize dair bir bildirim almazsınız ve daha fazla bilgi için veya bir kovuşturma ileri giderse, Adalet Departmanı veya ABD Vekilinin ofisinin sizinle iletişime geçmesi gerekmediği sürece, sonuçlarınızı öğrenemezsiniz.

Gönderdiğiniz bilgiler derhal gözden geçirilecek. Cezai bir ihlal olduğuna dair makul bir inanca imza atarsa, konu ABD Başsavcısına yönlendirilir. ABD Savcısı raporun uygun görülmesi halinde, soruşturma için uygun kolluk kuvvetlerine gönderilecektir.

Eğer bir rapor hazırlarsam, kimliğim korunacak mı?

Hayır, kimliğinizin korunacağından emin olamazsınız, ancak sahteciliği adsız bir şekilde bildirebilirsiniz. Ayrıca, giysiden de bağışıklık kazanamazsınız. Borç veren veya sanık kişi daha sonra cezai işlemde beraat ettiyse, kimliğinizin ifşa edilmesi durumunda kötü niyetli kovuşturma davası açabilirsiniz. Cezai bir işlem yapılmasa bile, iftira, hakaret veya başka hakaret nedeniyle bir dava ile karşı karşıya kalabilirsiniz.