Hedef Olgunluğa Nasıl Yatırım Yapabilirsiniz Tahvil Fonu

Sabit getirili yatırımcıların her zaman karşı karşıya kaldıkları kararlardan biri, bireysel tahvillere veya tahvil fonlarına yatırım yapmak arasında bir seçimdir.

Tahvil fonları, tek bir yatırımda çok çeşitlilik sağlamaktadır ancak aynı zamanda bir vade tarihi yoktur; bu da, yatırımcıların tümünün gelecekte belirli bir noktada olacağı konusunda hiçbir garantisinin bulunmadığı anlamına gelir. bireysel tahvil davası.

Yatırımcılar beş veya daha fazla bireysel tahvilin dışında "vesaik" veya farklı vade tarihlerine sahip bir dizi tahvil oluşturabilirler.

Bu seçenek, yatırımcıyı faiz oranı riskini yönetmeye ve öngörülebilir nakit akışlarını sağlamaya yardımcı olur ve tahvil fonlarıyla ilişkili asal zarar riskini hafifletmeye yardımcı olur. Bununla birlikte, bu yaklaşım aynı zamanda daha düşük bir portföy çeşitlendirmesi ile sonuçlanmaktadır.

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Bu fonlar, aynı senede olgunlaşan tahviller hariç olmak üzere düzenli ETF'ler gibi davranmaktadır. Her bir tahvil olgunlaştıkça, fonlar gelirleri yeniden yatırım yapmak yerine nakit veya nakit eşdeğerleri haline getirir. Fonların vade tarihlerinde, faaliyetleri durdurulur ve bu tarihteki değerleri ortaklara iade edilir. Bu şekilde, yatırımcılar kazanç elde edebilir, likit (kolayca ticareti olan) bir yatırıma sahip olabilir ve anaparanın geri gönderileceği bilinen bir tarihe sahiptir (üniversite ödemeleri gibi belli bir hedefle yatırım yapanların artısı) .

Buna ek olarak, yatırımcıların bağ merdivenleri oluşturmalarına yardımcı olabilir ve yine de çeşitlilik yüksek seviyede kalırlar.

Hedeflenen Vade Fonlarının Riskleri

Hedeflenen vade fonları riskleri taşımaz. Vade tarihinde yatırımcılara önceden belirlenmiş bir miktarda nakit geri vermeye çalışmazlar; bu nedenle, portföydeki tahvillerin biri veya daha fazlasının varsayılanı olması durumunda, geri gönderilen müdür asıl yatırımın altında olabilir.

(Bu risk, yalnızca en yüksek tahvil bonolarına yatırım yapan hedef vadesi olan fonlara yatırım yaparak hafifletilebilir) Ayrıca, bu fonlar - herhangi bir fonun yaptığı gibi - dalgalanacaktır - bu nedenle fonun ömrü boyunca alış ve satış riskini taşır. kaybı. Vade tarihinden uzaklaştıkça, fon daha değişken hale gelir. Sonuç olarak, tüm müdürünün iade edileceğine dair kesin bir güvenceye gereksinim duyan yatırımcılar, başka yerlere bakmalı ve aynı zamanda, hedeflenen veya başka şekillerde daha düşük planlanmış faiz oranları ile yatırım yapabilecek kısa vadeli tahvil fonlarını kabul etmelidir.

Bu fonların nasıl işlediğine daha yakından bir göz atın, iShares'in halihazırda olgunlaşmış olan 2013 S & P AMT-Free Belediye Bond Serisi ETF (MUAA) vaka çalışması yoluyla bulunabilir.Buradaki çalışmaya bakın.

Hedef vadeli vade fonlarındaki getiriler dalgalanacak, ancak genel olarak, daha uzun vadeli fonlar daha yüksek getiri sağlayacaktır. Fonların cari getirilerini bulmak için ihraç eden şirketlerin web sitelerini kontrol edin.

Fonlar için harcama oranları, iShares serisi için% 0,30, Guggenheim şirket tahvil serileri için% 0,24 ve Guggenheim yüksek verim serileri için% 0,42'dir. Birkaç çalışma, geçmişte daha yüksek yönetim ücretlerine sahip fonların daha düşük getiri elde ettiğini de teyit ettiğine dikkat edin.

Yatırım Nasıl Yapılır? Guggenheim BulletShares, iShares ve More

ETF'ler bir aracılık hesabı kurarak satın alınabilir.

Belediye Tahvilleri

iShares 2017 S & P AMT-Serbest Belediye Tahvil Serisi ETF (MUAF)

• iShares 2018 S & P AMT-Serbest Belediye Tahvil Serisi ETF (MUAG) > iShares 2019 S & P AMT-Serbest Belediye Tahvil Serisi ETF (MUAH)
• Şirket Tahvilleri
• Guggenheim BulletShares 2017 Şirket Tahvili ETF (BSCH)

Guggenheim BulletShares 2018 Şirket Bonosu ETF (BSCI)

• Guggenheim BulletShares 2019 Corporate Gucci Bond ETF (BSCJ)
• Guggenheim BulletShares 2020 Kurum Tahvili Borsası ETF (BSCK)
• Guggenheim BulletShares 2021 Şirket Tahvili Borsa Yatırım Fonu (BSCL)
• Guggenheim BulletShares 2022 Şirket Bonosu Fonu (BSCM)
• iShares 2016 Investment Grade Kurumsal ex -Finansal Dönemler ETF (IBCB)
• iShares 2018 Yatırım Matrahı Şirketin eski Finansal Duran Vadeli Fonu (İBHK)
• iShares 2020 Yatırım Matrahı Kurumlar eski Finansal Vadeli ETF (IBCD)
• iShares 2023 Yatırım Matrahı Kurumlar öncesi Finansallar ETF (IBCE)
• iSharesBond 2016 Kurumsal Vadeli ETF (IBDA)
• iSharesBond 2018 Kurumsal Vadeli ETF (IBDB)
• iSharesBond 2020 Kurumsal Dönem ETF (IBDC)
• iSharesBond 2023 Kurumsal Dönem ETF (IBDD)
• Yüksek Verim Tahvilleri
• Guggenheim BulletShares 2017 Yüksek Verimli Kurumsal Bono ETF (BSJH) > Guggenheim BulletShares 2018 Yüksek Verimliliklı Kurumsal Bono Senetleri (BSJI)

Guggenheim BulletShares 2019 Yüksek Verimli Kurumsal Bono Fonu (BSJJ)

• Guggenheim BulletShares 2020 Yüksek Verimli Kurumsal Bono ETF (BSJK)
• Disclaimer
• : Bilgi Bu sitede sadece tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez. Yatırım yapmadan önce her zaman bir mali ve vergi danışmanıyla konuşun.