Için Alınacak En İyi 8 Tahvil Fonu

Sizin için satın alacak en iyi tahvil fonlarını seçerken, araştırma ve analiz süreci, özellikle tüm farklı tahvil fonları, çeşitli yatırım fonu aileleri ve binlerce bireysel fon dikkate alındığında zorlaşabilir ndan şeçmek.

Tahvil endeksi fonları, şirket tahvil fonları, ABD Hazine bonosu fonları, yüksek gelirli (önemsiz) tahvil fonları, dış tahvil fonları, gelişmekte olan piyasalar tahvil fonları, belediye tahvil fonları, kısa vadeli tahvil fonları, orta vadeli tahvil fonları, uzun vadeli tahvil fonları, hazine enflasyonlu korunan (TIPS) tahvil fonları, çok sektörlü tahvil fonları ve liste devam ediyor.

Ancak düzinelerce veya hatta yüzlerce yatırım fonu arasında seçim yapmanız gerekmek yerine, seçimleri en iyi tahvil fonlarının bir listesine sıkıştırdık, sadece birkaç farklı kategoride iyi çalışıyorduk yatırımcıların çoğunluğu - yüksek kaliteli, düşük maliyetli bono yatırım fonları arayan uzun vadeli yatırımcılar.

En İyi Tahvil Endeksi Fonları

Endeks fonları, maliyetleri düşük tutarken belli bir pazarın geniş bir bölümünü kaplamak isteyen yatırımcılar için akıllı seçimler olabilir.

• Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Bu tahvil bonusu, halka açık ABD tahvil piyasasının tamamı için birleştirilen binlerce tahvili elinde tutmaktadır. Portföyünüzü genişletmeye ve riski düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş tahvil endeksi fonu ile dengeye getirmeye hazır olduğunuzda, VBMFX sizin için bir fondur. VBMFX, yüzde 0,16 düşük bir harcama oranı ve minimum 3,000 $ 'lık ilk satın alımına sahip.
• Fidelity Total Bond (FTBFX): Uzun vadede benzer fonlardan daha yüksek getiri elde edebilecek geniş bir şekilde çeşitlenmiş bir endeks fonu arıyorsanız, FTBFX iyi bir seçimdir. Bu tahvil bonosu 2, 700'den fazla tahvil tutuyor, ancak 10 bin tahvil tutan VBMFX'den daha yoğun. En azından tarihsel olarak elde edilen sonuç, FTBFX'in akıllıca bir şekilde olsa da, potansiyel olarak uzun vadede (yani 10 yıl veya daha fazla) biraz daha fazla risk alarak üstün getiri sağlayabileceğidir. FTBFX, yüzde 0,45'lik düşük bir harcama oranına ve en az 2.500 USD'lik başlangıç ​​yatırımına sahiptir.

• Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi (VBIIX): Bu endeks fonu, tahvil yatırımının "tatlı noktası" olarak tanımlanabilecek en iyi şey olan orta vadeli tahvillere odaklanmaktadır. Kısa vadeli tahvillerin göreceli piyasa riski daha düşüktür, ancak uzun vadede daha düşük getiri ve getiri elde etmektedir. Uzun vadeli tahvil potansiyel olarak daha iyi verim ve performans sağlayabilir. Kısa vadede orta vadeli tahvillerden daha fazla piyasa riski taşırlar. Bu nedenle, VBIIX ile risk ve getirinin mükemmel bir dengesini elde edersiniz, hepsi de sadece yüzde 0,16'lık düşük bir gider oranı ile.Minimum başlangıç ​​yatırımı 3,000 $ 'dır.

En İyi' Her Yerde Gidebilirsiniz 'Tahvil Fonu

Fazla piyasa riski çekmeyi düşünmeyenler uzun vadeli yatırımcılar herhangi bir satın alabilecek bir bono yatırım fonu düşünebilirsiniz. çeşitli pazarlarda çeşitli tahvil türleri. Bu tahvil fonları normalde "çok sektörlü" tahvil fonları olarak sınıflandırılmaktadır, çünkü daha yüksek riskli tahviller ve yabancı tahviller de dahil olmak üzere birçok farklı tahvil çeşidi tutmaktadırlar.

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): LSBRX gibi bono fonları uzun vadede hisse senedi gibi getiriler üretebilir ancak zorlu pazarlarda belirgin düşüşler için hazırlıklı olmanız gerekir. Örneğin, ekonomi 2008'de toparlanırken, LSBRX -22 oranında düştü. Bununla birlikte, iyileşme başladığı 2009'da yüzde 37'lik bir yükseliş yaşadı. Uzun vadeli dönemlerde, tarih, riskin buna değeceğini ve LSBRX'in tahvil fonu ortalamalarını önemli ölçüde yenebileceğini ortaya koymaktadır. Deneyimli yönetim ekibini düşündüğünüzde gider oranı% 0,89 seviyesindedir. LSBRX için minimum başlangıç ​​yatırımı 2,50 $ 'dır.
• Pimco Gelir Fonu Sınıfı D (PONDX): Yüksek getiri arıyorsanız ve bununla birlikte gelen daha yüksek göreceli riski düşünmüyorsanız, PONDX orada en iyi tahvil fonlarından biridir. Bu fon, yatırımlarından yüksek cari getiri arayan orta ila yüksek risk toleransı olan yatırımcılar için en uygun seviyededir. "Tahvil kralı" Bill Gross PIMCO'yu terk etmesine rağmen kurduğu şirket, karşılıklı fon dünyasında yüksek kaliteli tahvil fonları için en iyi şöhretlerden birine sahiptir. PONDX'in ortalama maliyet oranı yüzde 0, 79 ve minimum başlangıç ​​fiyatı 1, 000 $ 'dır.

En İyi Belediye Tahvil Fonu

Vergileri asgari seviyede tutmak isteyen yatırımcılar, federal vergi içermeyen ve muhtemelen devlet vergisinden muaf olan belediye tahvil fonları (tahvil fonunun mükellefin birincil ikametgâhında bulunduğu durumlarda). Burada, ülke çapında tahvil tutan belediye tahvil fonlarını vurgulayacağız. Bu, uzun vadeli getirilerin ve muhtemelen daha yüksek getiri potansiyelinin en üst düzeye çıkarılmasına yardımcı olacaktır.

• Vanguard Yüksek Verim Vergisi Muafiyeti ( ) (VWAHX): Akıllı denge ve getiri dengesi sunan düşük maliyetli bir belediye bono fonu arayan yatırımcılar, VWAHX'da gördüklerini beğenecekler. VWAHX, sadece yüksek getirili tahvilleri tutmakla kalmıyor, aynı zamanda yüksek verimli tahvil fonlarının yüzde 95'ini geçmişte 3-, 5-, 10- ve 15 yıllık getiriler için dövdü. Verimi ve performansı, düşük masraflar% 0,2 ve makul bir başlangıç ​​yatırımı 3,000 $ ile birleştirin ve yatırım fonu evrendeki en yüklü olmayan belediye bono fonlarından birine sahip olun.
• T. Rowe Price Vergisiz Yüksek Verim (PRFHX): Çok fazla fiyat riski olmadan biraz daha fazla verim isteyen yatırımcılar için PRFHX sağlam bir seçimdir. Fon daha riskli yüksek getirili tahvilleri barındırmasına rağmen, bu önemsiz tahvil bölgesine ortalama yüksek verimli tahvil fonu olarak ayrılmamaktadır. Ve belediye tahvillerinin vergisiz statüsü, bu fonun, vergiye tabi hesapları için vergi etkili bir fona ihtiyaç duyanlar için daha çekici olmasını sağlar.PRFHX, yüzde 0,69'lık düşük bir harcama oranına ve en azından başlangıçtaki 2,50 ABD doları tutarındaki yatırıma sahip.
• USAA Vergi Muaf Ara Dönem (USATX): Yüksek dereceli, iyi yönetilen bir yönetmelik eklemek istiyor iseniz Belediye tahvil fonu portföyünüze, USATX dikkate alınacak olağanüstü bir fon. Bu beş yıldızlı fonun temel özelliği, yatırım fonu endüstrisinde uzun bir zamandır 1990'lı yıllardan beri yürürlükte olan yönetim ekibi. Bu deneyim, vergi muaf karşılıklı fon kategorisindeki diğer fonlara kıyasla ortalamanın üstünde bir performans sağlamıştır. Gider oranı, yüzde 0,55 oranında ortalamanın çok altındadır ve USATX için asgari başlangıç ​​yatırımları 3,000 dolardır.

Sizin için En İyi Tahvil Fonu'nu Bulma Hakkındaki Birkaç Sözler

Tahvil fonlarının bu listesinde vurgulandığında sabit gelirli evrende satın alabileceğiniz en iyi şeylerden biri olarak, her zaman kendinize ait bir araştırma yapabilirsiniz. Ya da, bu fonların kalitesini kendiniz kontrol etmeniz ve risk toleransınız ve uzun vadeli yatırım hedeflerinize uygun olduklarından emin olmak için biraz fazladan ödev yapmanız gerekebilir.

Uzun vadeli getiriler için en iyi tahvil fonlarını ararken, verimliliği göz ardı edebilir ve fonun nasıl bir fikir (bir garanti değil) için 5, 10 ve 15 yıllık getirilere odaklanabilirsiniz önümüzdeki on yıl boyunca performans gösterebilir.

Gelir için en iyi tahvil fonlarını ararken, önceki günün son gününde sona eren 30 günlük süreye dayanan bir getiri hesaplamasına atıfta bulunan 30 Günlük SEC Getirisine bakmak isteyeceksiniz ay. Verim rakamı, fonun giderlerinin düşülmesinden sonra dönem boyunca kazanılan temettü ve faizleri yansıtır.

Tahvil fonlarına yatırım yapmak için bir diğer ortak amaç çeşitlendirmedir. Tahvil fiyatları, faiz oranları ile ters yönde hareket etmektedir. Öyleyse Federal Rezerv Kurulu bankalara uygulanan faiz oranlarını düşüreceğini belirttiğinde, tahvil fiyatları genellikle yüksek seviyelere iner. Ve ekonomi zayıf olduğunda Fed genellikle faizleri düşürüyor.

Bu nedenle bono yatırım fonu, ekonomi ve borsa olmadığı zaman iyi performans gösterebilir. Bu nedenle, birçok yatırımcı hisse senedi yatırım fonu fiyat düşüş olabilir daha fazla denge ve istikrar sağlamak için portföylerine tahvil fonları eklemek ister.

Ayrıca tahvil fonlarının değer kaybedebileceğini de unutmayın. Bazı yatırımcılar tahvillerin ve tahvil fonlarının hisse senetlerine göre piyasa riski altında olduğunu duymuş olabilir. Bu genellikle doğrudur, ancak tahvil fonlarının "güvenli" veya "garantili" olduğunu söylemek yanlış bir ifade olacaktır.

Tahvil fonları genel olarak piyasa riski altında hisse senetlerine göre daha düşüktür ve hisse senetleri azalmış olsa bile tahviller değer kazanabilir , ancak tahvil fonlarının en iyi kullanımı, bunları yatırım fonlarının çeşitlendirilmiş portföyü için hisse senedi fonlarıyla birlikte kullanmaktır.

Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiyeler sağlamıyor. Bilgiler, herhangi bir yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları dikkate alınmadan sunulmakta ve tüm yatırımcılara uygun olmayabilir.Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir.