Vanguard and Fidelity'den Satın Alınan En İyi Bond Endeksi Fonu

En iyi endeks fonlarını düşündüğünüz zaman aklıma gelen ilk düşünce muhtemelen tahvil olmaz. Fakat hisse senedi yatırım fonları için fonların sunduğu avantajlar, yatırım fonu yatırım fonlarına da uzanıyor.

Aslında, endeks yatırımının bazı faydaları, hisse senedi fon kuzenleriyle yapılan tahvil fonlarıyla daha önemli olabilir. Örneğin, gelir arayan birçok tahvil yatırımcıları doğal olarak tahvil fonlarından mümkün olan en fazla getiriyi elde etmek istemektedir ve endeks fonlarının doğurduğu düşük masraflar bu çaba için kesinlikle yardımcı olmaktadır.

Birçok yatırımcının anlaşılır bir şekilde yaptığı başka bir varsayım, bu tam olarak doğru değildir, en iyi endeks fonlarının yalnızca Vanguard Investments'de bulunması mümkündür. Vanguard hiç şüphesiz yatırım kralı ve en iyi tahvil endeksi fonlarından birçoğu Vanguard serisinde yer alırken, başta Vanguard rakibi Fidelity Investments olmak üzere diğer fon şirketlerinde hala bir avuç seçkin seçenek var.

Dolayısıyla bu zeminde, en iyi tahvil endeksi fonlarını farklı kategorilerde paylaşacağız ve bu da tüm önemli tahvil türlerini vuracaktır.

Toplam Tahvil Piyasası İçin En İyi Endeks Fonu

Eğer tutmanız gereken iyi bir tahvil fonu ya da sabit bir gelir portföyü için katı bir çekirdek holding gerekiyorsa toplam tahvil piyasa fonları akıllıca bir seçimdir.

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Dünyadaki en büyük tahvil fonu olan VBMFX, hissedarların ABD tahvil piyasasının tüm evrene gösterdiği payı, 8'den fazla , 500 tahvil. Bunu yapmak için VBMFX, Barclay'ın US Aggregate Bond Endeksini izler. VBMFX'in gider oranı, yüzde 0,16 ve en düşük başlangıç ​​yatırımının değeri 3,000 dolardır.

• Fidelity Total Bond (FTBFX): Fidelity'nin Total Bond fonu, VBMFX'den biraz daha yüksek bir harcama oranına (yüzde 0,45) sahip olsa da, katlanılan masraf buna değer olabilir, çünkü FTBFX tarihsel olarak yıllık getiri oranlarını ve getirilerini artırdı. Fon bunu, varlıklarını (8'e kıyasla yaklaşık 1, 300, VBMFX için 500 artı) Barclay Agregası'ndaki tahvillere yoğunlaştırarak daha yüksek kazanç ve verim sağlayabilir. Bu, bazı tahvil endeksi fonlarından biraz daha riskli olmasına karşın, halen uzun vadede daha fazla kazanç elde etme potansiyeli olan yüksek kaliteli bir seçenektir. FTBFX için minimum başlangıç ​​yatırımı 2,50 $ 'dır.

Uzun Vadeli Tahviller için En İyi Endeks Fonu

Uzun vadeli tahvil fonları, faiz oranları düştüğünde en iyi performansı gösterir, ancak uzun vadeli tahvil eklemek isterseniz Portföyünüze fon sağlayan, endeks fonları iyi bir seçim olabilir. Vanguard ve Fidelity yine bu kategorideki en iyi fonlardan bazılarına sahiptir:

• Vanguard Uzun Vadeli Bono Endeksi (VBLTX): Uzun vadeli tahvil piyasasına geniş maruz kalmayı isterseniz daha ince bir çözüm bulamazsınız VBLTX'den daha fazla seçim.Fon, yaklaşık yüzde 60 kurumsal uzun vadeli tahvil ve yüzde 40 oranında uzun vadeli ABD Hazine tahvilinden oluşan 2 binden fazla tahvili içeren Bloomberg Barclays S. Long Government / Credit Float Adjusted Index'i izliyor.
• Fidelity Uzun Vadeli Hazine Bonosu Endeksi (FLBIX): Eğer uzun vadeli ABD'ye yüksek maruz kalmak istiyorsanız, harcama oranı% 0,16 ve minimum başlangıç ​​yatırım miktarı 3,000 $ 'dır. Hazine tahvilleri, FLBIX bu işi yapmak için en iyi endeks fonlarından biridir. Fon, normalde varlıklarının en az% 80'ini Barclays Long Year Amerika Hazine Endeksi'ne yatırıyor. Holdingler daha yoğun ve normal olarak yaklaşık 50 tahvil.

Kısa Vadeli Tahvil için En İyi Endeks Fonları

Kısa vadeli tahviller, düşük piyasa riski arayan yatırımcılar için iyi seçimlerdir. üç yıldan kısa yatırım dönemleri.

Kısa vadeli tahvillerin faiz oranı riski düşüktür, bu da faiz oranları yükselirken (tahvil fiyatları genellikle faiz oranlarının zıt yönünde hareket ederken) akıllıca yatırım yapabilecekleri anlamına gelmektedir.

• Vanguard Kısa Vadeli Bono Endeksi (VBISX): Kısa vadeli tahvillerin seçiminde düşük maliyetli bir pazarlama arıyorsanız, VBISX para için en iyi tahvil fonlarından biridir. Portföy, yaklaşık yüzde 30 oranında şirket tahvilinden ve yüzde 70 oranında ABD devlet tahvilinden oluşmaktadır. Bu karışım, devlet tahvilleri içindeki varlıkların yüzde 10'unu yatırım yapan benzer fonlardan daha iyi verim sağlayabilen bir risk ve güvenlik dengesini sağlar.
• Fidelity Kısa Vadeli Hazine Bonosu Endeksi (FSBIX): Adından da anlaşılacağı üzere, FSBIX, Hazine bonolarına odaklanmaktadır. VBISX'in masraf oranı% 0,16'dır. Portföy, varlıkların yüzde 80'ine kadar olan varlıklara yoğunlaşmaktadır. Hazine tahvillerinin getirileri genellikle tahvillerden daha düşük ancak piyasa riski daha düşüktür. Bu nedenle, kısa vadeli bir bekleme süresinde müvekkilinizin göreceli güvenliğini arıyorsanız, FSBIX akıllı bir seçim olabilir. Gider oranı% 0,19 ve minimum yatırım 2,50 dolardır.

Uluslararası Tahvil için En İyi Endeks Fonu

Tahvil fonu holdinglerinizi ABD'nin ötesinde çeşitlendirmek istiyorsanız, akıllıca bir tercih kullanmaktır yabancı tahvillere yatırım yapan bir endeks fonu.

• Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Endeks fonu ile yabancı tahvil çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için gerçekten iyi bir seçim var ve bu fon Vanguard'dan geliyor. VTIBX, çoğunlukla gelişmiş ülkelerden gelen yabancı devlet ve tahvil tahvilleri ile şirket tahvilleri olmak üzere, daha az gelişmiş gelişmekte olan ülkelerdeki bazı tahviller içeren bir endeksin performansını izlemek istemektedir.

Alternatif Tahvil Çeşitleri için En İyi Endeks Fonları

Tahvil için birkaç niş kategori vardır, ancak birkaçı endeks fonları olarak mevcuttur yatırımcının ilgisini çekmeye layık görülmesi, vergiden muaf tahviller ve Hazine enflasyona karşı korunan menkul kıymetler (TIPS) fonlarıdır.Vanguard ve Fidelity'in burada daha seçkin tercihleri ​​var:

• Vanguard Vergiden Muaf Tahvil Endeksi (VTEBX): Bu tahvil endeksi fonu, federal gelir düzeyinde vergiden muaf olan belediye tahvillerine geniş maruz kalma imkânı sağlar. Bazı belediye tahvilleri ayrıca vergisiz gelir sağlamaktadır, ancak satın alma yatırımcısının yaşadığı eyaletlerden ve belediyelerden olmalıdır. Bununla birlikte, kendini tek bir devletle sınırlamak aynı zamanda daha yüksek getiri ve daha uzun vadeli getiri potansiyelini de azaltır. Bu nedenle, VTEBX gibi çeşitlendirilmiş bir vergiden muaf tahvil endeksi fonu akıllı bir seçim olabilir.
• Fidelity Enflasyona Dayalı Tahvil Endeksi Fonu (FSIQX): Hazine enflasyona karşı korunan menkul kıymetler (İMKB) tahvilleri, VTEBX'in yüzde 0,25'i ve minimum başlangıçlı alım miktarı ise 3,000 ABD Dolarıdır. enflasyona karşı korunma ve FSIQX en iyi TIPS fonlarından biridir.

Satın Almadan Önce Bono Endeksi Fonları Üzerindeki Dikkat

Bono endeksi fonları çok çeşitlendirme araçlarından biridir ve aktif olarak yönetilen fonları yenebilirler uzun vadede. Bununla birlikte, pasif yönetildikleri için, portföy yöneticileri varlıklarını kendi kararlarına göre alıp satamazlar. Faiz oranları yükseldiğinde, bu olumsuz bir faktör olabilir; çünkü endeks fon yöneticisi, aktif olarak yönetilen benzer fonlardan daha fazla fiyat düşen tahvilleri zorunlu tutmaya zorlanmaktadır.

Farklı bir deyişle, tahvil fiyatları uçurumdan düşmek üzereyse, tahvil endeksi fon yöneticisi uçurumun üzerinden gitmek zorunda kalırken, aktif yönetici düşüşün en kötü şartlarından kaçınabilir.

Bununla birlikte, bir çok aktif tahvil fonu yöneticisi faiz oranlarının 2010 yılı başında yükselmesini öngörmeye başlamıştır. 2013'te hafif bir artış, bunu takiben tahvil fiyatları negatif bir yıl geçti ancak tahvil endeksi fonları, aktif fonlardan daha fazla performans gösterdi. takip etmek üç yıl.

Sonuç olarak, profesyonel para yöneticileri bile, hangi pazarların önceden ne gibi bir şey yapacağını doğru ve sürekli olarak tahmin edememesidir. Bu nedenle endeks fonları çoğu yatırımcı için en iyi yatırım fikri olmaya devam etmektedir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.