Vergi İadeleri ve İlgili Belgeleri Tutmak İçin Ne Kadar Sürede

Bu sadece kişisel masaüstünüzde kazık çakmalarıyla ilgili değil. Bilgisayarın sabit diskleri tıkalı ve fazla yüklenmiş olabilir. Hatta flaş sürücüler ve diğer düzgün küçük aksesuarlar sadece çok fazla tutun ve yanlış yerleştirilmesi kolay olabilir. Gerçekten artık ihtiyacınız olmayan dağınıklığı ve kağıdı atmak çok cazip olabilir. Yoksa sen yapıyor musun? Bu alanları ne zamandan beri eski vergi dokümanlarına ve dönüşlere sıkıştırmaya devam etmelisiniz?

Bunun için hiçbir yol yoktur - vergi iadeleri ve ilgili belgeler saklamak önemlidir. IRS, söz konusu vergi yılıyla ilgili bilgileri incelemek istediğinde onlara ihtiyacınız olacak ve eski vergi beyannameleri, bir kredi başvurusu yaparken geliri doğrulamak gibi, başka amaçlarla da kullanışlı olabilir. bir apartman.

Ne kadar uzun süre yeterli?

Genel olarak, vergi beyannameleri ve ilgili belgeler, en azından IRS veya bir devletin vergi otoritesinin söz konusu dönüşü denetlemesine izin verildiği sürece muhafaza edilmelidir. Bu süre sınırlamalar tüzüğü olarak anılır. Vergi beyannamesinin federal beyannamese esasen basıldığı tarihten itibaren üç yıl, ya da son başvuru tarihinden önce iade edildiğinde, 15 Nisan tarihine kadar üç yıl geçerlidir.

Her devletin kendi denetim kısıtlamaları vardır. Pek çok eyalet, üç yıllık federal süreyi takip eder, ancak diğerlerinin daha uzun zaman dönemleri vardır.

Örneğin, Montana'nın denetimler için beş yıllık bir süre vardır.

Ne Tutmalısınız?

Vergi beyannamesinin bir kopyası ile birlikte, bildirdiğiniz ve talep ettiğiniz gelir, kesintiler veya krediler ile ilgili tüm belgeleri saklamanız gerekir. Buna Formlar W-2'nizin kopyaları, Formlar 1099, hayırsever bağış için teşekkür mektupları ve vergiden düşülebilir giderler için alınan makbuzlar dahildir.

Bağımsız çalışanlar, banka hesap dökümü, kâr ve zarar tablosu veya muhasebe yazılımından verilerin yedeklenmesi gibi muhasebe kayıtlarının kopyalarını da saklamalıdır.

Ayrıca sahibi olduğunuz sürece emlak, işletme varlıkları, hisse senedi, tahvil veya diğer varlıklarla ilgili herhangi bir belgeyi saklamak isteyebilirsiniz; bu varlıkların satışı yapıldıktan sonra üç yıl veya daha fazla süreyle belirtmek, bildirmek. Maliyet esasına göre hesaplanmak ve sermaye kazançları vergisi için kazanç veya kayıp olmak üzere bu kayıtlara ihtiyacınız olacaktır.

Vazgeçilme Zamanı geldiğinde

Eski vergi ve finansal belgeleri dışarı atmadan önce bu son kontrolleri yapın:

• Sosyal Güvenlik beyanınızı kontrol edin ve kazançlarınızı, W2'lerinizdeki vergi beyannamelerinizle . Son zamanlarda bir Sosyal Güvenlik bildirimi almadıysanız, Sosyal Güvenlik İdaresi'nden bir tane talep edebilirsiniz.Sık sık, W2'nizden elde ettiğiniz gelir veya vergi iadenizden elde ettiğiniz serbest meslek geliriniz, Sosyal Güvenlik Beyannamenizde görünmez. SSA, bulabileceğiniz hataları düzeltmenize yardımcı olacak prosedürlere sahiptir.
• Vergi beyannamesini gönderdiğiniz tarihi kontrol edin . Vergi iadesi dosyasını elinizden çıkarmadan önce en az üç yıl geçtiğinden emin olun.
• IRS'yi arayın ve belirli bir vergi yılı için "Hesap Kaydı" isteyin. Muhasebeciniz bunu sizin için yapabilir ve bu IRS çıktısını anlamanıza yardımcı olabilir. Bazen, beyanname verildikten sonra vergi iadeleri için düzeltmeler yapılır ve bu konularda bilgi sahibi olmayabilir veya bu konuda bilgi almayabilirsiniz. Bu, önemli belgelerinizi atmadan önce belirli bir vergi yılı için herhangi bir IRS probleminin çözümlendiğinden emin olmanız için bir fırsattır.
• Vergi belgelerinizi tarayın ve kağıt kopyalarını atsanız bile bir CD-ROM'a veya flash sürücüye kaydedin. Belgelerinizin taranmış kopyaları, kağıt dosyalarından çok daha az yer kaplar.
• Eski vergi ve mali belgelerinizi parçalayın. Onları bırakıp en yakın çöp kutusuna atmayın! Kimsenin tanımlayıcı bilgilerinize erişebilmesini istemezsiniz.

Nasıl Her Şey 999 Numaralı Olmalı? Sabit diskinize tarama yapmak ve kaydetmek nihai alan tasarrufu sağlamakla birlikte, vergi iadeleri ve ilgili belgeler başka yollarla da muhafaza edilebilir:

Kağıt dosyaları

• vergi iadesi ile yıllar itibarıyla düzenlenir ve ilgili belgeler aynı klasörde. Her yıl için bir akordeon dosyası
• veya bir kutu kullanın. Uzun vadeli varlıklarınız için ayrı dosyalar
• tutun. En değerli belgelerinizin
• CD-ROM'larını veya flash sürücülerini oluşturun ve bunları kasaya koyun.