Para Aklama ve İş

Crooks her yerde bulunur ve işyerinizin ne zaman para aklamaya çalışan biriyle temasa gelebileceğini asla bilemezsiniz. Bu makalede, kara para aklama, ABD'de kara para aklama ile ilgili yasalar ve para aklama yönetmeliklerine uymadığınızdan emin olmak için bir iş adamı olarak ne yapmanız gerektiğini öğreneceksiniz.

Para Aklama İşlemi Nedir?

Basitçe belirtmek gerekirse, kara para aklama, gerçek para kaynağını gizlemek için kullanılan işlemler ve faaliyetlerdir.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Birçok durumda, (yasadışı bir girişim) , yani. Dolayısıyla para "yıkanır".

Business Outsider, kara paranın aklanması uluslararası bir sorundur.

Yolsuz politikacılar ve uyuşturucu kartellerinden vergi hileleri ve nafaka atışlarına kadar, herkes az çok yapıyor.

Para Nasıl Çalınır?

Para aklama ilkesi, paranın kaynağını göstermeden nakit para sistemine sokmaktır. Diyelim ki birisinin yasadışı anlaşma ile nakit çıkışı var. Kişi nakit para ödemeye çalışır, böylece nakitin nereden geldiğini ortaya çıkarmak zorunda kalmadan finansal sisteme girer.

Para aklama genelde kara para aklama için üç aşamalı bir süreçte iş görür. İlk aşamada (yerleştirme), "kirli" para, genellikle küçük mevduatlarda finansal sisteme dahil edilir.

İkinci aşamada (katmanlama), para dağıtılır veya dağılır. Ve üçüncü aşamada (entegrasyon), para ekonomiye yeniden sokulur ve evler veya işletmeler gibi büyük-bilet öğeleri satın almak için kullanılır.

Neden Para Aklama Bir Suç mu?

Açıkça görülebilecek gibi görünse de, kara para aklama çeşitli sebeplerden dolayı cezai faaliyettir.

IRS, bu kötü kazanılan kazanımları izlemekle görevli bir federal ajans, başta bu gelir vergilendirilmediği için. Al Capone 1930'da vergi kaçırma suçundan mahkum edildiğinde yasadışı kazançlar bile vergiye tabi tutulmuştur.

Vergilendirmeyi önlemekten daha ciddi olan Hazine,

Para aklamanın temelini oluşturan çok çeşitli cezai suçları kolaylaştırmakta ve nihayetinde finansal sistemin bütünlüğünü tehdit etmektedir.

Bu suçların en azından uyuşturucu kaçakçılığı ve terörizm değil, bu nedenle ABD hükümeti ve diğer hükümetlerin para aklama sistemleri konusunda zorlanmaları gerekiyor.

Para Aklama Kanunu Nedir?

İki Birleşik Kanun, doğrudan kara para aklama faaliyetlerini azaltma girişimleriyle ilgilidir. 1970 Bank Gizlilik Yasası, bankaların ve finansal kuruluşların belirli işlem türlerini ve büyük nakit işlemleri bildirmeleri için şartları içermektedir.

1986'da Kongre, kara para aklamayı belirli bir federal suç haline getiren Kara Para Aklama Kontrol Yasasına geçti. Fonların nereden geldiğini, fonların sahibi olanları kimin kontrol ettiğini veya fonlarını kontrol eden finansal işlemleri (geniş ölçüde tanımlanmış) içeren özel cezai işlemleri yasaklar. Bu kanun ihlalleri minimum işlem tutarı olmadan kovuşturabilir.

Daha yeni kanunlar daha ziyade daha sıkı yönetmeliklere ve banka müşterilerinin tanımlanması için gereksinim duyulan bankalara uygulanmıştır.

ABD Dışındaki Mali İşlemler Hakkında Neler Var?

Para aklama yöntemleri, genellikle denizaşırı hesaplarla (Birleşik Devletler dışındaki banka hesapları) çalışır. Bu girişimleri denizaşırı para saklamak için yapmak için, açık deniz varlıklarına sahip olan herkesin onları IRS'e bildirmesi gerekir. İlgili yasa FATCA (Dış Hesap Vergi Uyum Yasası) olarak adlandırılır. Bu yasa, vergi başvuru durumuna bağlı olarak asgari miktarları belirleyen büyük dış varlıkların raporlanmasını gerektirir. Dış varlıklarınız minimumda ise, söz konusu vergi yılı için bir rapor hazırlamak zorunda değilsiniz.

Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunlarına Uymak İçin Neler Yapmalıyım?

İşiniz bir banka olmasa dahi, kara para aklama şemasının kurbanı olabilir.

İşletmeniz büyük işlem tutarlarına (ekipman satışı veya gayrimenkul işlemlerinden) ya da nakit olarak çok iş yapıyorsanız (örneğin bir restoran), paranın nereden geldiğinin farkında olmalısınız senin işin. Bankacılık sektöründeki bu ilkeye "Müşterinizi Tanıyalım" denir.

Spesifik olarak, federal yasa, 10 bin doların üzerindeki büyük nakit işlemlerini IRS'ye bildirmenizi ister. Bu işlemleri bildirmek için kullanmanız gereken özel bir form var - Form 8300. Bunların, finansal sistem aracılığıyla izlenemeyen nakit işlemleri olduğuna dikkat edin.