Yatırımları en iyi hale getirmek ve riski en aza indirmek için Kendinize Yatırım Yapmanın En İyi Yolu Bilinir

Yatırım stillerini seçmek, ilişkilerde kişilik türleriyle uyuşmak gibidir. Getirileri en üst düzeye çıkarmak ve riski en aza indirgemek için en iyi yatırım stillerini ve stratejilerini bulmanız gerekir.

Verileri analiz etmek ve araştırmaktan mı, yoksa "bunu ayarla ve unut" yaklaşımını mı tercih ediyorsun? İşlemlere katılmaktan mı, yoksa tohum ekmeye mi, işlerin uzaktan büyümesini mi tercih edersiniz? Büyük pazar indekslerini aşmak şans veya beceri (veya her ikisi) gerektirir mi?

Kendinizi kazanç konusunda heyecanlandırıyor, ancak kayıplardan endişe duyuyor musunuz? Kendinize iyi mi hizmet ediyorsunuz yoksa bir danışman kullanarak daha iyi hissedebiliyor musunuz?

Bunlar, bir yatırım stiline başlamadan önce veya kendilerini bir başkasıyla denemeden önce kendinize sormaları gereken önemli sorulardır. Burada, yatırım stilleri, taktikleri ve yatırım öncesi, sırasında ve sonrasında ödevlerinizi veya incelemelerinizi yapmak için kullanılan stratejilere ilişkin temel bir genel bakış ve kontrol listesidir.

Kendin mi yapıyorsun, yoksa danışman mı kiralayalım?

Kendiniz mi yaparsınız ister finansal danışmanlık için bir uzman seçerseniz de, bir danışman seçersiniz. Yansıtıcı birkaç soru sorarak bir danışman seçme karar sürecini başlatın: Bir arkadaşınızın bir danışmana ihtiyacı olursa, sizi tavsiye eder misiniz? Danışman olarak kiralamak ister misiniz, yoksa başkasını kiralamanız gerekir mi? Bir danışman kullanmanın maddi maliyeti ile kıyaslandığında zamanınızın değeri nedir? Yatırım araştırma ve finansal planlama sürecinden hoşlanıyor musunuz yoksa finansmanınızı ihmal etme noktasına gelince dehşet mi veriyorsunuz?

Pasif (Endeks Fonları) - Aktif Yatırımlar

Eğer bir endeks fonu yatırımcısıysanız, aktif olmak için gereken ekstra zaman, enerji ve ticaret maliyetleri olduğuna inanmayan bir kişisiniz. Yönetilen portföy, piyasayı dışa vurma şansına değer. "Piyasayı yenmek" fikrinin aptalca olduğunu ve muhtemelen satınalma ve satış stratejisi ile yüksek getiri elde edeceğinizi düşünebilirsin.

Aksine, aktif bir yaklaşım sergileyen kişi, üstün getiriler elde etmek için taktiksel ve zamanlı hareketler yapabileceklerine inanmaktadır.

Hisse Senedi Karşı Yatırım Fonları: Hangisi En İyidir?

Bir yatırımcı, hisse senedi yatırım fonu satın alarak, tek tek şirketlerin hisse senetlerini satın alabilir veya hisse satın alabilir. Ama hangisi en iyisi? Yatırım fonlarının, ortalama yatırımcı için en iyi nedeninin birkaç nedeni:

Araştırmalar, hisse senetlerinin, satın aldıktan sonra daha düşük performans gösterdiğini ve satış yaptıktan sonra daha iyi performans gösterdiğini bulmuştur. Bu öncelikle, tüm tüccarların% 75'inden fazlasının kurumsal olduğu ve bu da bireylerin güçlü bir rekabet karşısında olduğu anlamına gelmesinden kaynaklanıyor.

Aktif olarak yönetilen yatırım fonu yöneticilerinin yaklaşık üçte ikisi 10 ya da 15 yıl gibi uzun sürelerle S & P 500 gibi büyük borsa endekslerinden daha iyi performans göstermez.Profesyoneller bunu yapamazlarsa, ne yapacaklarını düşünen kişi ne yapar endeksler? Profesyonelleri muhtemelen yenebilirsiniz, ancak ödevinizi yapmanız gerekir.

Yatırım Fonu veya ETF?

Bu hem / veya hem de soru değil, daha ziyade üslubun bir unsuru olabilir. Hem yatırım fonları hem de ETF'ler, çok sayıda işletme, belirli bir sanayi bölgesi veya coğrafi bölge aracılığıyla bir güvenlik içerisinde çeşitlilik hedefine ulaşmaktadır.

Bununla birlikte, ETF'ler hisse senetleri gibi ticaret yapmaktadır (ticaret gününün sonunda NAV'den ziyade gün içinde satılabilir ya da satılabilirler), aynı zamanda ticaret maliyetleri de doğurmaktadır. Bazı yatırımcılar, özellikle taktiksel varlık tahsisi stilleri ile yatırım fonu ve ETF kombinasyonunu kullanmaktadır.

Neden Endeks Fonlarına Yatırım Yapılmalı?

Endeks fonları kullanmayı düşünmenin pek çok nedeni var, ancak bu nedenlerden birkaçı pasif yönetim, düşük maliyetler, vergi verimliliği, düşük ciro oranları, basitlik ve liste içeriyor olabilir.

Değer Katkısı Nedir?

Basitçe, değerli yatırımcı, "indirim" ile satış yapan hisse senetleri arıyor. Bir pazarlık bulmak istiyorlar. Değer stoklarına maruz kalmanın etkili bir aracı, bir değer objektifli bir karşılıklı fon satın almaktır. Bir yatırım fonu yatırımcısı, değerli hisse senetleri aramak ve şirket mali tablolarını analiz etmek için vakit harcamadan endeks fonları satın alabilir; Borsa Yatırım Fonu (ETF) veya aktif stok yönetimi fonları.

Büyüme Yatırım Nedir?

Adından da anlaşılacağı üzere, büyüme stokları, ekonomi sağlıklı bir oranda arttığında, genel olarak bir pazar döngüsünün olgun aşamasında en iyi performansı gösterir. Büyüme stratejisi, şirketlerin, tüketicilerin ve yatırımcıların sağlıklı ekonomilerde eşzamanlı yaptığı şeyleri yansıtıyor; gelecekteki büyüme beklentileri giderek artmakta ve bunu yapmak için daha fazla para harcamaktadır. Yine, teknoloji şirketleri iyi örneklerdir. Genellikle yüksek değer alırlar, ancak doğru olduğunda çevre değerlemelerinin ötesinde büyümeye devam edebilirler.

Büyüme ve Gelir Nedir?

Büyüme ve gelir hedefi, iki bölümden oluşan bir kombinasyondur: bir bölüm büyüme ve bir bölüm gelir. Örneğin, büyüme hisse senedi yatırım fonu, genel borsa ile ilişkili olarak daha hızlı bir şekilde büyümesi beklenen şirketlerin hisse senetleri bulunduruyor. Gelir fonları, yatırımcıya temettüler yoluyla bir gelir kaynağı sağlamayı amaçlamaktadır. Gelir hisse senedi fonları, bir yatırımcının kazançlarına veya diğer temel değer önlemlerine göre düşük bir fiyata sattığına inandığı hisse senetlerine öncelikle yatırım yapan Değer Fonu'yla benzer ve çoğunlukla değiştirilebilir niteliktedir.

Değer-Büyüme-İndeks

Değer-büyüme tartışması kendini yatırım yapmak kadar eskidir. Hangisi en iyisi, değer mi yoksa büyüme mi? Değerli yatırım fonlarına yatırım yapmak için en uygun zaman ne zaman? Büyüme yatırım fonlarına yatırım yapmak için en uygun zaman ne zaman? Bir karşılıklı fonda hem değer hem de büyümeyi dengelemek için akıllı bir yol var mı? Karşılaştırmaya indeks fonları girdiğimizde tartışmaya ne olur?

Ne Alınır ve Bekletilir?

Yatırımcıları satın almaya ve tutmaya devam edin "pazarda zaman" pazardaki pazardan daha ihtiyatlı bir yatırım stilidir. Strateji, yatırım amaçlı menkul kıymetleri satın alarak ve onları uzun süre tutarak uygulanır; çünkü yatırımcı, kısa vadeli dönemlerin oynaklığına rağmen, uzun vadeli getirilerin makul olabileceğine inanmaktadır. Bu strateji, genellikle düşük fiyatlarla alım yapmak ve yüksek fiyatlarla satmak amacıyla kısa dönemde yatırımcıya alış ve satış yapan mutlak piyasa zamanlamasına karşı geliyor.

Alış-satış yatırımı yapan kişi, daha uzun süre tutmanın diğer stratejilere göre daha az ticaret yapmasını gerektirdiğini iddia edecektir. Dolayısıyla, yatırım maliyetlerinin toplam net getirisini artıracak ticaret maliyetleri en aza indirgenir.

Temel Analiz Nedir?

Temel analiz, kaliteli senetlerin seçimi amacıyla finansal tabloların analiz edilmesini içeren aktif bir yatırım stratejisinin bir şeklidir. Mali tablolardan elde edilen veriler, belirli işletmelerin veya endüstrideki diğer işletmelerle olan geçmiş ve mevcut verilerle karşılaştırmak için kullanılır. Verileri analiz ederek, yatırımcı belirli bir şirketin stokunun makul bir değerlemesine (fiyatına) ulaşabilir ve stokun iyi bir alım olup olmadığını tespit edebilir.

Teknik Analiz Nedir?

Teknik analiz kullanan yatırımcılar (teknik tüccarlar), gelecekteki paternleri ve eğilimleri öngörmek amacıyla son fiyat modellerini ve mevcut piyasa trendlerini tanımlamak için çizelgeler kullanırlar. Farklı deyimle, teknik tüccarlara gelecekteki piyasa hareketleri hakkında göstergeler olarak adlandırılan bazı ipuçları veya işaretler sağlayabilen belirli modeller ve eğilimler vardır. Örneğin, bazı kalıplara "baş ve omuzlar" veya "kupa ve sap" gibi açıklayıcı isimler verilir. Bu modeller şekillenmeye başlandığında tanınan teknik tüccar, desen veya trendin beklenen sonucuna dayanarak yatırım kararları verebilir.

Taktik Varlık Tahsisi Nedir?

Taktik varlık dağılımı burada bahsedilen önceki stillerin çoğunun bir kombinasyonudur. Bu, üç ana varlık sınıfının (hisse senedi, tahvil ve nakit), portföy getirilerini en üst düzeye çıkarmak ve bir endeks gibi bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştırıldığında riski en aza indirmek amacıyla yatırımcı tarafından aktif olarak dengelenir ve ayarlandığı bir yatırım tarzıdır. Bu yatırım stili, öncelikle varlık tahsisine ve ikincil olarak yatırım seçimine odaklandığı için teknik analiz ve temel analizinkinden farklıdır. Bu büyük resim görüşü, en azından taktiksel varlık tahsisini seçen yatırımcı perspektifinden ve Modern Portföy Teorisi diye adlandırılan bir şeydir; bu, esas olarak varlık dağılımının, portföy getirileri ve piyasa riski üzerinde bireysel yatırım seçiminden daha fazla etkiye neden olduğunu belirtir. .

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.