En iyi Amerikan Fon Portföyü

American Funds grubu dünyadaki en büyük yatırım fonu şirketlerinden biridir. Bunlar komisyoncu satılan fonlar olmasına rağmen, birçok kendin yapmış yatırımcıların, 401 (k) s gibi işveren sponsorluğundaki emeklilik planlarında Amerikan Fonları vardır.

Edward Jones gibi ana akım aracıları, Amerikan Fonlarını satmaktan hoşlanıyor çünkü tipik olarak sağlam ve uzun dönemli kayıtlara sahipler ve A Paylaşım Sınıfı (ön yük) gibi yükleri yükleyen karşılıklı paylaşım sınıfları satarak ücretlerini alabiliyorlar. ve B Paylaşım Sınıfı (geri yük).

Özellikle 401 (k) planlarında, yüklü olmayan fonlara olan talebi karşılamak için American Funds, broker'ların başka yollarla, örneğin 12b- 1 Ücretler. Örneğin, Amerikan Fonları Büyüme Fonu veya Amerikan Fonları Temel Yatırımcıları veya Amerikan Fonları Küçük Cap Dünya 'ı R1, R2, R3 veya R4'te görmüş olabilirsiniz sınıfları paylaş.

Fakat en iyi Amerikan Fonları hangileridir ve bir yatırımcı onlarla bir portföy kurabilir mi? Cevap için doğru yere geldiniz!

En İyi Portföy Yapısına Başlayın

Portföyümüz için en iyi Amerikan Fonlarını seçmeden önce çekirdek ve uydu denilen basit ama etkili bir portföy yapısını gözden geçirelim: , portföyün en büyük bölümünü temsil eden geniş kapsamlı bir hisse senedi endeks yatırım fonu ve diğer türdeki fonlar gibi "çekirdek holding" etrafında kurulmuştur - "uydu holdingleri" - portföyün daha küçük bölümlerinden tüm bitirmek.

Uydular genelde yabancı hisse senetleri, küçük miktarlı hisse senetleri, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden gelen fonlardan oluşur.

Bu portföy tasarımının birincil amacı S & P 500 Endeksi gibi performans için standart bir karşılaştırma yapmayı aştıktan sonra (yumurtaları farklı sepetlere koymak) çeşitlendirme yoluyla riski azaltmaktır (daha yüksek getiri elde etmekten).

American Funds, endeks fonları veya sektör fonları sunmamaktadır; ancak çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmanıza yardımcı olmak için fon serisinde çok sayıda seçkin seçenek bulunmaktadır. Ayrıca, yatırım fonlarının birçoğu, yabancı hisse senedi fonları olarak resmi olarak sınıflandırılmasa bile, yabancı hisse senetlerine maruz kalmaktadırlar.

Bu nedenle, çok fazla fon çakışmasını önlemek için ve portföydeki diğer fonlardan yabancı hisse senetlerine uygun pozlama elde ederseniz, bu Amerikan Fon portföyünde özel bir yabancı hisse senedi fonuna sahip olmayacaksınız.

En İyi Amerikan Fonlarının Örnek Portföyü

Artık Amerikan Fon portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model oluşturabilecek bir örneğe bakabiliriz:

• 40% Amerikan Hisse Senetleri Borsası Fonu (AGTHX): Büyük sermayeli hisse senetleri
• % 20 American Funds Smallcap World (SMCWX): ABD ve yabancı küçük sermaye hisse senetleri
• % 40 American Funds Amerikan Bonosu Fonu (ABNDX): Tahvil

Amerikan Fonlarının bu özel harmanı, orta derecede yüksek risk toleransı ve en az 5 yıllık bir zaman dilimine sahip bir yatırımcı için uygun olan ılımlı bir portföy örneğidir.Orta dereceli yatırımcılar, enflasyonu belirgin bir marj ile aşan olası getiriler karşılığında, ılımlı piyasa oynaklık dönemlerini (hesap değerinde iniş ve çıkışlar) kabul etmeye hazırdırlar.

Aktif dağılımı dökümü,% 60 hisse senedi ve% 40 tahvil.

Ayrıca, bu Amerikan Fonlarının portföyündeki tüm fonların A pay fonları olduğunu unutmayın. 401 (k) bir plana yatırım yapıyorsanız, muhtemelen R hisselerinin kullanılması ve bu nedenle simge simgesi farklı olacaktır.

Ayrıca, bu portföyün sadece üç fonunun olduğunu fark edebilirsiniz. Bu üç fon, portföyde daha fazla fona ihtiyaç duyulmaması için çok çeşitlidir.

Seçtiğiniz Amerikan Fonu ne olursa olsun, yatırım fonu kategorilerinin farklı bir karışımını kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonu analizinde bu yönergeleri izleyin.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.