Ohio'nun College Advantage 529 Tasarruf Planları

529 tasarruf planı, öğrencilerin, velilerin ve büyükanne ve büyükanne ve babaların kolej veya üniversite giderleri için vergiden düşülebilir bir hesapta tasarruf sağlamasına yardımcı olmak için tasarlanmıştır. 529'da yapılan herhangi bir kazanç federal gelir vergisine tabi değildir ve her yıl dosya gönderirken Ohio vergilerinden katkı payı düşürebilirsiniz. Ohio, kolej tasarruf planları söz konusu olduğunda Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en iyi devletlerden biri olarak gösteriliyor; bu nedenle sakinleri bu programdan yararlanarak çok şey kazanacak.

Bu araç vasıtasıyla yeterli para tasarrufu sağlanırsa, mali yardım başvurusunda veya burs ararken başvuru anında daha az stres vardır. Bu hesaplarda yapılan yatırımlar, federal ve devletin gelir vergisinden arındırılmıştır. Buna ek olarak, nitelikli yüksek öğrenim masrafları için kullanılan tüm para çekme işlemleri, federal ve devletin gelir vergisinden muaftır. Ohio ayrıca 33 eyaletten birisidir ve sakinlere vergi indirimi veya vergi kredisi sunan District of Columbia'dır.

Bu vergiden indirilebilir planlar sayesinde, aile üyeleri ve arkadaşları bir çocuğun üniversite fonu katkıda bulunabilir ve bunun için vergi avantajı elde edebilir. Yıllar boyunca düzenli katkı payı ve bileşik ilgi ile plan, çocuğun eğitim masraflarını karşılamak için önemli ölçüde büyüyebilir. Ohio iki 529 Tasarruf Planı seçeneği sunar:

• CollegeAdvantage 529 Tasarruf Planı : Doğrudan eyalet üzerinden satıldığında, bu plan Ohio Eğitim Sertifikası Otoritesi tarafından yönetilir ve dağıtılır. Plan, öğrencinin üniversiteye yaklaşırken daha muhafazakar hale gelen dört yaş temelli seçeneği, zamanla aynı varlık dağılımını koruyan 17 statik seçeneği ve üç nakit seçenek sunuyor. Yaşa dayalı yatırımların çoğu, az sayıda Vanguard endeks fonlarından oluşur.

• BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : Bu, BlackRock Investments LLC tarafından yönetilen ve dağıtılan danışman tarafından satılan bir plandır. Plan öğrenciye üniversiteye yaklaşırken daha muhafazakar hale gelen üç yaş temelli seçenek ve zamanla aynı varlık dağılımını koruyan 20 statik seçenek sunuyor. Yaşa dayalı seçenekler neredeyse tamamen BlackRock yatırım fonlarından ve borsa fonlarından oluşuyor ve üç kategoriye ayrılıyor: muhafazakar, ılımlı ve agresif.

Ohio Kolejine Genel Bakış 529 Tasarruf Planı Vergi İndirimi

Ohio'da bir vergi mükellefiiyseniz, Ohio eyaletinin vergilendirilebilir gelirinden her bir yararlanıcı başına yılda 2, 000 dolarlık katkıları kesebilir. sınırsız nakliye. Ohio Eyaleti vergilendirilebilir gelirinizden katkı payı hesaplamak için Hesap Sahibi olmak zorunda değilsiniz. Yararlanıcı, katkıda bulunan veya evli çift başına verilir. Aynı yararlanıcı için Ohio'nun 529 planında 529 hesap bakiyesi 445 $ 'a ulaşana kadar bu program katkıları kabul ediyor.Sadece üniversite için tasarruf etmeye başladığınızda, bir yararı, Ohio'da 529 tasarruf planını açmanın minimum seviyesinin çok düşük olmasıdır. Bir hesap açabilir ve 25 $ gibi kısa bir sürede katkıda bulunabilirsiniz.

Kimler Faydalanıcı Olabilir?

18 yaşın üzerindeki herhangi bir ABD vatandaşı veya yasal yurttaşı, Ohio 529 tasarruf planının lehtarını seçebilir. Yerleşik kriterleri yerine getirdiğiniz sürece bir hesabı açıp kendinizi yararlanıcı olarak adlandırabilirsiniz.

Faydalanıcı Ohio'da Okula Gitmeli mi?

Ohio'daki 529 tasarruf planı uyarınca, yararlanıcı, üniversitenin veya kolejin akredite edilmiş olması ve ABD için uygun olduğu sürece, kurumun kamuya açık ya da özel ya da Ohio'da bulunmasına bakılmaksızın, herhangi bir iki ya da dört yıllık üniversiteye gidebilir. Eğitim Bakanlığı mali yardım programları.

Öğrenci liseden hemen sonra üniversiteye gitmezse, lehtar para üzerine daha sonra erişebilir. Para ne zaman geri çekilmesi gerektiği konusunda herhangi bir yaş kısıtlaması yoktur.

Faydalanıcı koleje hiç gitmemeye karar verirse, hesap sahibi lehtarları değiştirebilir ve 529 tasarruf planını başka bir aile üyesi için veya sevilen bir kişi için kullanabilir. Alternatif olarak, hesap sahibi parayı plandan tamamen almaya karar verebilir; Bununla birlikte, bu seçenek, kazançlarda% 10 ceza ve tam tasarruf planı tutarı üzerinden gelir vergisi ödemesi gerekliliği de dahil olmak üzere önemli cezalara çarptırılır.