Bir Endekse veya ETF'ye Yatırım Yapmam Gerekiyor mu?

Bildiğimiz gibi, bir çok ETF endeksi izlemek için tasarlanmış ancak bir endeks sepeti veya borsa yatırım fonu satın almayı daha iyi mi yapıyorsunuz?

Her yatırım durumu farklıdır ve ticaret stratejinizi birçok faktör etkileyebilir. Ancak, gerçekler ile silahlandıysanız, doğru kararı verme şansına sahipsiniz.

Neden bir Dizin Sepeti Satın Almayı Düşünmelisiniz

Likidite. Belirli endeksler birden fazla ETF tarafından takip edilmektedir.

Aslında endekslerden daha fazla ETF var. Çoğu endeksin birden fazla ETF takipçisi var. Niye ya? Çünkü dizinler daha popüler (şimdilik). Her hareketi izleyen daha fazla yatırımcı ve yatırımcı var. Dolayısıyla daha sıvı ve bazen ticaret daha kolaydır.

Beğenilen ya da likit olan ETF'ler değil. Fakat bir endeksi takip eden birden fazla ETF var olduğundan, bu fonların bir kısmı popüler ya da likit olmayacaktır. Buna en uygun ya da arz ve talebin sağkalımını deyin, ancak alt çizgi, ETF'lerin yüksek beklentilerle açılması ve bazen yıl boyunca bunu yapmamasıdır.

Kontrol ve Esneklik. Bir ETF satın aldığınızda, bir endeksi izlemek için hisse senedi oranlarını ve bazen türevlerini birleştiren önceden paketlenmiş bir varlık satın alırsınız. ETF'ye ne istersen al. Stoklarımızı istediğiniz gibi ticaret yapamazsınız.

Endeks sepeti ile yapabilirsiniz. Sepetinizi belirli bir şirkete veya sektöre eğilmek için çimdik etmek isterseniz, o kabiliyete sahip olursunuz.

Ve sepetinizin fiyatını etkileyebileceği gibi, takas firmanızı da rahatsız etse de, bunu yapabilirsiniz. İhtiyaç duyarsanız sepetinizi ETF'niz değil de özelleştirebilirsiniz. Bu esneklik ve kontrol, tüccarların kendi portföylerinde kullanmaları ve kendim de kullanmış olması hoş bir özelliktir.

İzleme Hatası. Bu, bir endeks avantajından daha fazla bir ETF dezavantajıdır, ancak söz etmek çok önemlidir.

ETF'ler büyük izleme hataları, özellikle emtia ETF'leri ile suçlanıyor. Bununla birlikte, bir sepetle bir endeks, bir sektörü veya pazarı temsil eden bir kıyaslama olduğundan, gerçekten bir izleme hatası yoktur. Bununla birlikte, bir endeksin zaman zaman gerçekten temsilciliği olmadığını iddia edebilen bazıları vardır (ve yanlış olmayacaklarını).

Neden bir ETF

Satın Almayı Düşünmeniz Gereken İşlem Maliyetleri. Bir dizin satın aldığınızda bir sepeti birden çok esnafla doldurmanız gerekir … ve birden fazla komisyon. Bir ETF satın aldığınızda, bu bir ticaret ve bir komisyon. Dolayısıyla bir ETF, yatırım harcamaları söz konusu olduğunda gerçekten paradan tasarruf etmenize yardımcı olabilir.

Fiyatlandırma. Basitçe, bir ETF ile bir hedef fiyatın çarpması daha kolay olduğunu belirtti. Bir ETF alırsanız, bir ticaret, bir fiyat. Buna piyasa emirleri de dahildir (yayına bağlı olarak). Bununla birlikte, bir endeks fiyatına ulaşmak, piyasa emirleriyle bile kolay bir sonuç değildir.Birden çok hisse senedi satın aldığınız için birden çok uzman ve pazara merhametlisiniz. Limit emirlerini kullanıyorsanız, nihayetinde sepetinizi doldurmak için bir süre beklemeniz gerekebilir.

Vergiler. Yatırım fonları gibi diğer yatırımlara kıyasla çok yüksek bir vergi avantajı bulunduğunun ve endekslerin istisna oluşturmadığı bir sır değil. Bir endeks sepetinde menkul kıymetler alıp satarken herhangi bir karlı ticaret yaptığınızda, bu tüm sermaye kazançları için Sam Amca'nı ödemek zorunda kalacaksınız.

Ve sepetinizi doldurup defterinize koymazsanız, onları hazırlar edinmez kayıtlara geçer.

Bir ETF ile sermaye kazanç vergileri, yalnızca ETF'yi satın aldığınızda veya sattığınızda geçerlidir. Bir ETF bir varlık olduğundan, fondaki menkul kıymetlerdeki kazançlar, yatırım fonları veya endekslerin aksine, sadece ETF işlemi yapıldığında sayılır.

Ters ETF'ler. Belirli bir endekste düşüş gösteriyorsanız, birden çok hisse senedi kısaltılması, marjlarınızla ve takas firmanızın tahribatına neden olabilir. Bununla birlikte, ters ETF'ler, fiilen herhangi bir hisse satmadan kısa pozisyon oluşturmanıza izin verir. Ters fonlarla, aslında bir varlık satın alıyorsunuz demektir.

3'ten büyük ->

Seçim. Dediğimiz gibi, bir endeksi takip eden birden çok ETF var; bu nedenle seçim avantajına sahipsiniz. Aynı endekse sahip iki veya daha fazla para varsa, yatırım stratejiniz için hangi ETF'nin en uygun olduğunu seçebilirsiniz.

Seçeneklere sahip olmak güzel.

Seçenekler. Seçenekler söz konusuysa, bu son fayda, bir endeks dezavantajından çok bir ETF avantajından daha fazla, ancak tartışmaya değer bir başka avantaj.

Bazı durumlarda, korelasyonlu bir ETF ile riskten korunma endeks opsiyonları endeksin kendisinden daha iyi sonuç verebilir. Bu, gelişmiş bir ticaret stratejisi ve firma sorunları temizleyerek oluşturabilir biridir, ancak doğru kullanılması halinde, daha hızlı bir hedge pozisyonu oluşturmaya yardımcı ve altta yatan dizini kullanarak daha iyi hedef fiyatlandırma ile olabilir. Ve bildiğimiz gibi hız ve fiyat, günlük ticarette büyük endişeler. Bununla birlikte, bu stratejiyi gerçek anlamda kullanmadan önce iyice araştırmanın önemini vurguluyorum, bu sadece onun için değil.

Yani bir endeks ETF'den daha iyi mi (veya tersi)? Kesin kesme cevabı yok. Gerçekten duruma bağlı. Bununla birlikte, yukarıdaki nedenler kararınızı gerçekten etkileyebilir ve doğru olanı yapmanıza yardım etmeyi umarız.