Her Yatırım Amaçı veya Stil için en iyi 10 ETF

Hemen hemen her yatırım portföyüne uyacak çok yönlülüğü ve sicili olan en iyi ETF'leri bulmak basit bir görev değildir. Ancak ödevlerimizi yaptık ve farklı kategorileri temsil eden en iyi 10 ETF'ye ulaşmak için düzinelerce fonla eleme yaptık. Bu, hemen hemen her yatırımcının bu fonları çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için kullanabileceği anlamına gelir.

Fon listesine girmeden önce, bu yatırım türünün yatırım gereksinimleriniz için uygun olduğundan emin olmak için ETF'lerin temellerini gözden geçirelim.

ETF'nin Tanımı, Temelleri ve Yatırım Fonu ile Karşılaştırılması

ETF'lere hiç yatırım yapmamış olsanız bile, bu çok yönlü yatırım aracını duyduğunuzdan şansınız iyi. Peki, ETF'ler tam olarak ne?

ETF, Borsa Yatırım Fonu'nun kısaltılmış bir kısaltmasıdır. Bunlar, yatırım amaçlı menkul kıymetlere benzer; bunlar, menkul kıymetlerden oluşan bir sepet tutan tek menkul kıymetlerdir. Endeks fonları gibi, ETF'lerin büyük çoğunluğu S & P 500 endeksi, NASDAQ 100 ya da Russell 2000 gibi bir karşılaştırma endeksini pasif olarak izlemektedir. Ancak, burada ETF'lerin ve yatırım fonlarının benzerlikleri sona eriyor.

Yatırım fonlarının aksine, ETF'ler hisse senetleri gibi gün boyunca ticaret yaparken, yatırım fonları günün sonunda ticaret yapıyor. Bu, potansiyel olarak fiyattaki kısa vadeli dalgalanmalardan faydalanarak bir giriş noktasının seçilmesinde çok yönlülüğü sağlar. Bununla birlikte, ETF'ler uzun vadeli yatırımcılar için akıllı yatırım seçenekleri olabilir, ki bu da endeks yatırım fonu kuzenlerine bir başka benzerliktir.

Basitliği ve pasif yapısı nedeniyle, ETF'ler yatırım fonlarından daha az masrafa sahiptir. Altta yatan menkul kıymet portföyünün çok az ciroya sahip olması nedeniyle, ETF'ler çok vergiden daha verimli, bu da vergilendirilebilir aracılık hesapları için akıllı işletmeler haline geliyor.

Şimdi resmi tanıtımlar yoluna girmekle birlikte, portföyünüzde tutacak en iyi ETF'leri seçme göreviniz kaldı.

Yatırım fonları ve diğer yatırım türleri ile çeşitlendirme gücüne sahip olduğu gibi, çoğu yatırım hedefi için birden fazla ETF tutmak akıllıca olacaktır.

Büyük Pazar Endekslerini İzleyen En İyi ETF'ler

Herhangi bir yatırım hedefi veya stili için 10 en iyi ETF listemize başlamak için, çeşitlendirilmiş endeksleri takip eden geniş çaplı işlem gören fonlardan başlayacağız. Bunun anlamı, bu ETF'lerin her biri çeşitli sektörlerde hisse senetleri bulunduran bir endekse sahip olmasıdır. Bununla birlikte, her birinin kendi

1 değeri vardır. Spider S & P 500 (SPY) : 1993 yılında yatırımcılara açılan SPY piyasada ilk ETF'dir. Adından da anlaşılacağı üzere, SPY, ABD'de en büyük hisse senetlerinin 500'ünü temsil eden ve piyasa değeri ile ölçülen S & P 500 endeksini pasif olarak izlemektedir. Bu, hissedarların Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) ve Alphabet (GOOG) gibi çeşitli hisse portföyleri elde ettikleri anlamına geliyor.SPY, uzun vadeli yatırım hedefleri için bağımsız bir yatırım olarak veya daha çeşitlendirilmiş bir portföyde çekirdek bir holding olarak iyi çalışabilir. Potansiyel yatırımcılar, SPY'nın yüzlerce hisseye sahip olmasına rağmen, kısa vadeli değer düşüşlerinin beklenmesinin gerektiğini bilmelisiniz. SPY için harcama oranı sadece 0,0945, yani 9 $ 'dır. Her 10 000 dolar için yıllık 45 yatırım yapılıyor.

Bu, SPY'yi S & P 500 endeks fonlarının çoğundan daha ucuz yapar.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : S & P 500'den daha geniş çeşitlilik isteyen yatırımcılar IWV'ye yakından bakmak isteyecektir. Bu ETF, çoğunlukla büyük borsa hisse senetleri olan yaklaşık 3,000 ABD hisse senedini temsil eden Russell 3000 endeksini izliyor. Bununla birlikte, IWV ayrıca S & P 500 endeks fonlarından daha çeşitlendirilmiş bir holding oluşturan küçük ve orta ölçekli hisse senetleri bulundurmaktadır. IWV, yatırımcıların ETF'lerle yatırım yapmaya başlaması için akıllı bir tercih olabilir. IWV'nin yüzde 100 hisse tuttuğu gerçeği, yatırımcıların uzun vadeli zaman dilimlerine ve göreceli olarak yüksek risk toleranslarına sahip olmaları gerektiği anlamına geliyor. IWV için harcama oranı yüzde 0,20'dir, ya da her 10 bin ABD doları için yılda 20 dolar yatırım yapılır.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Bu ETF, küçük miktarlı hisse senetlerine geniş maruz kalmayı isteyen agresif yatırımcılar için akıllı bir tercih olabilir.

IWM, Russell 2000 endeksini izliyor ve bu endeks küçük sermayeli yaklaşık 2,000 ABD hisse senedini temsil ediyor. Küçük ölçekli hisse senetleri, büyük borsa kıyasla daha çok piyasa riski taşıyor ancak aynı zamanda uzun vadeli getirilerin artması potansiyeline de sahipler. IWM, portföyünde kazanç potansiyelini arttırarak, çeşitlendirme yoluyla riski azaltarak iyi bir uydu fonu kurabilir. IWM için yapılan harcamaların yüzdesi 0,20, her $ 10, 000 yatırım için yılda 20 dolar.

4. Vanguard S & P 400 Orta Kapak 400 (IVOO) : Vanguard, yüksek kaliteli, düşük maliyetli ve yüklü olmayan yatırım fonları ile en iyi bilinir ancak aynı zamanda çok çeşitli ETF'lere sahiptir ve IVOO, piyasada ETF kapağı. Orta ölçekli hisse senetlerine çoğu zaman piyasanın "tatlı noktası" deniyor çünkü tarihsel olarak büyük-kapak stoklarına göre daha yüksek uzun vadeli getiriler elde ederken, küçük ölçekli hisse senetlerine göre daha düşük piyasa riski taşıyor. Bir yatırımdaki bu ikili kalite, IVOO'yu agresif çekirdek bir holding olarak veya bir S & P 500 endeks fonuna iltifat olarak kullanmak için akıllı bir seçim yapar. IVOO için harcama oranı, yüzde 0,15, ya da yılda 15 dolar, her zamanki 10 bin dolara yatırım yapılmaktadır.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Satın almak için sadece bir tane yabancı borsa yatırım fonu seçmeniz gerekiyorsa, EFA akıllı bir seçim olacaktır. Bu ETF, Avrupa'nın gelişmiş dünya bölgelerinde 900'den fazla hisseyi temsil eden MSCI EAFE endeksini, "Australasia" (Avustralya ve Yeni Zelanda) ve EAFA kısaltmasını oluşturan Uzak Doğu'yu izliyor. Stoklar, büyük ve orta kapaklı holdingleri içerir. Yabancı yatırım, ABD yatırımından daha yüksek piyasa riski taşır; bu nedenle EFA, çeşitlendirilmiş bir portföyde bir uydu tutumu olarak en iyi şekilde kullanılır demektir. EFA'nın harcama oranı yüzde 0 33'tür veya her 10.000 ABD doları için yılda 33 dolar yatırım yapılır.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Sadece bir ETF'de bir yatırımcı tüm ABD tahvil piyasasını yakalayabilir ve bu geniş çeşitlilik AGG'yi bir portföyün sabit getirili kısmı için sağlam bir çekirdek tutma veya tek başına bir tahvil fonu olarak yapar . Sadece yüzde 0,05'lik harcama oranı için, 6 binden fazla tahvile maruz kalabilirsiniz.

Sektöre Yönelik En İyi Yatırım Fonları

Sektör fonlarına yatırım yapmak herkes için değil, çeşitlendirme ve uzun vadeli getirileri artırabilmek için herhangi bir portföyün akıllıca eklenmesi olabilir. En iyi ETF listemizdeki son dört fon için sektör fonlarını vurgulayacağız.

7. Sağlık Bakımı SPDR (XLV) : Bu ETF, uzun vadeli büyüme potansiyelinin ve savunma kalitesinin kombine yararları ile tanınan sağlık sektörüne odaklanmaktadır. Sağlık sektöründe ilaç firmaları, biyoteknoloji firmaları, tıbbi cihaz üreticileri, hastane şirketleri ve daha fazlası yer alıyordu. Nüfusun yaşlanması ve tıptaki gelişmelerle sağlık sektörü, öngörülebilir bir gelecek için en iyi performans gösteren sektör haline gelecektir. Sağlık stoklarının savunmaya uygun olmasının nedeni, büyük düşüşler sırasında değerlerini geniş pazardan daha iyi tutmaya meyilli olmasıdır. İnsanlar ilaçlarına hala ihtiyaç duyuyorlar ve durgunluk dönemlerinde doktorları ziyaret ettiler. XLV için harcama oranı yüzde 0,14, ya da her 10 bin ABD doları için yılda 14 dolar yatırım yapılır.

8. Enerji Sektörü SPDR (XLE) : Enerji sektörü, çeşitlendirilmiş bir ETF portföyüne nitelikli bir ilave olabilir. Enerji, petrol ve doğal gaz üreten şirketler de içerir. Petrol sınırlı bir kaynak olduğu için, enerji fiyatları, enerji stokları için olan fiyatlarda olduğu gibi daha da artacaktır. XLE için harcama oranı yüzde 0,14'tür veya her 10.000 ABD doları için yıllık 14 ABD doları yatırım yapılmıştır.

9. Yardımcı Programlar Select Sector SPDR (XLU) : Kamu hizmetleri, tüketicilere gaz, elektrik, su ve telefon gibi kamu hizmetleri sağlayan şirketler içerir. Sağlık gibi, piyasa durgunluklarında tüketiciler hala kamuya ihtiyaç duymakta ve bu da bu hisse senetlerini hemen hemen her uzun vadeli portföy için iyi savunmacı oyunlar ve akıllı çeşitlendirme araçları haline getirmektedir. XLU için harcama oranı yüzde 0,14'tür veya her 10.000 ABD doları için yıllık 14 ABD doları yatırım yapılmıştır.

10. Tüketici Zımbaları Select Sector SPDR (XLP) : Savunma stoklarının çeşitlendirilmesini istiyorsanız, tüketici zımba teli sektörü bu hedefi yakalamak için iyi bir yoldur. Tüketici zımbaları tüketicilerin günlük yaşam için satın aldığı öğelerdir. Bunların bazıları arasında sağlık malzemeleri, gıda, kamu hizmetleri, alkol ve tütün bulunur. XLU için harcama oranı yüzde 0,14'tür veya her 10.000 ABD doları için yıllık 14 ABD doları yatırım yapılmıştır.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez. Kent Thune kişisel olarak bu yazı itibariyle yukarıdaki menkul kıymetlerden herhangi birini elinde tutmaz, ancak bazı müşteri hesaplarında tutar.