En Basit ve En İyi Pasif Yatırım Stratejisi < , Yeni Başlayanlara Yatırım Yapmak İçin Düşük Maliyetli, Çok Yönlü, Farklılaşan, Pasif Yatırım Stratejisi

Servet inşa etmenin birçok yolu vardır ve stokları, tahvilleri, yatırım fonları, emlak, özel işletmeler gibi finansal bağımsızlık nihai hedefinize ulaşmanızı sağlayacak birkaç farklı yatırım stratejisi vardır. ve diğer varlıklar, temettü, faiz ve kira şeklinde pasif gelir üretmektedir. Kuşaklar üzerinde kendi kendine yeten milyoner üreten en popüler yatırım stratejilerinin bazılarına bakan bir dizi makale yazmıştım.

Bu, yeni bir yatırımcı olarak farklı terimler hakkında bilgi sahibi olmanızı ve çeşitli aile servetlerinin nasıl toplandığı biçimini farklılaştıran inançları ve mizaçları anlamasını sağlayacaktır.

Muhtemelen, ne yaptığını bilmeyenler için en iyi yatırım stratejisi olanı ile başlayacağız: Düşük maliyetli, yaygınlaşmış, pasif yaklaşım (LCWDPA olarak kısalacağız. burada zaman kazanmak için). Düşük maliyetli, çok yönlü çeşitlendirilmiş, pasif yatırım stratejisi, mümkün olan en düşük maliyetle (muhtemelen mümkün olan en düşük ciro ile tutulmuş) (stokların ertelenmiş vergilerden yararlanarak) ortak stokların yeterince çeşitlendirilmiş ve temsili bir listesinin, çok fazla düşünmeden bir piyasa getirisi üretmek.

LCWDPA, aşağıdakileri çağırıyor:

Birden fazla sektör, sektör, piyasa kapitalizasyonu boyutu ve hatta ülkeler arası dengeli, iyi, uzun vadeli holdinglerin büyük bir koleksiyonunu satın alma

• ne kadar sıkıntılı olursa olsun, bu varlıkları neredeyse hiçbir koşulda satmayın Aracılık hesabınıza yeni nakit para yatırarak düzenli olarak daha fazla satın alın, belki de temettülerini yeniden yatırmaya bile başlayın
• Maliyetleri mümkün olduğunca düşük tutmak, çünkü her kuruşunuz kaydetmek aileniz için yeni bir kuruş olan
• ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- gelir tablosu veya bilançonun nasıl okunacağını bilmek), neredeyse hiçbir zaman taahhüdü gerektirmez ve kir ucuzdur.

Bu Yatırım Stratejisi ve Endeks Fonları Arasındaki Bağlantı

LCWDPA sonsuza dek olmuştur ancak birkaç yılda bir popülaritesinin zirve yaptığı, sadece moda veya müzik gibi baypaklar halinde ortaya çıktığı görülmektedir (bu bir utançtır, , çünkü disiplini sadık tutanlar için o kadar iyi çalışıyor). Bu yatırım stratejisinden yararlanmak için en kolay yol, endeks fonları satın almak, dolar maliyet ortalaması olarak bilinen bir uygulama yoluyla düzenli ve ek satın alma yapmak ve geri kalanı zaman ayırmasına yol açmaktır.Geçmiş, geleceğin garantisi olmasa da, bir yatırımcı bu reçeteyi izlediğinde ve 25 yıl veya daha uzun süre tutulduğunda, sonuçlar çok uzun yıllar boyu süren bağırsak tıkanıklığı düşüşlerine rağmen olağanüstü bir şekilde kâr sağlamıştır.

Bu uygun görünüyor çünkü bu yatırım stratejisinde en son artış, yatırımı yapan yatırımcıların paralarını daha fazla tutmasına yardımcı olan yatırımcı fonu Vanguard'ın kurucusu John Bogle'a yatırılıyor. LCWDPA kiracıları.

Bogle ilk önce bir LCWDPA'nın Princeton Üniversitesi'nde kıdemli olarak yaptığı bir araştırma projesinde çok iyi çalıştığının matematiksel temelini keşfetti. Bu araştırma, yıllar sonra ilk S & P 500 endeks fonunda kendisini ortaya koyan lisans tezine geçti. Bugün, hayata geçirdiği fon - Vanguard 500 Endeksi - kendi türünün en büyüğü, dünyanın herhangi bir yerinde. 190 milyar doların üzerinde varlığa sahip, sadece% 3'lük bir ciro oranı var (ortalama stok 33 yıldır) ve yılda% 0,17 karşılıklı bir fon gider oranı. Birden fazla Amerikalı için, tek seferlik tek bir finansal ürün olan tek seferlik güvenli emeklilik sağlamıştır.

Endeks Fonları Pasif Yatırım Stratejisine Her Zaman Eşittir

Eğer önemli araçlara sahip yatırımcılar için, endeks fonları çoğu zaman bu belirli yatırım stratejisinden yararlanmak istiyorsanız en iyi seçenektir.

Brian'ın yaptığı kitapların birçoğunda,

Yatırım Fonu Ortak Konusu

adlı mükemmel bir forma da dahil olmak üzere, birçok yazısında, erkeklerin ve bayanlar için, birkaç sonunda sıfır fazladan sıfırlarla yazılmıştır. yatırım fonlarından tamamen vazgeçmeleri ve aynı endeksleme felsefesini kullanarak doğrudan hisse senedi portföyü oluşturmaları için net değer. Masraflar yalnızca en ucuz endeks fonlarından bile düşük olmayabilir, ancak hesap sahibi hükümet tarafından alınan portföy yüzdesini en aza indirgemek için vergi kaçırma olarak bilinen başka bir yatırım stratejisinden yararlanabilir. Böyle bir eylemin nasıl bir hale gelebileceğine dair mükemmel bir örnek, ING Kurumsal Liderler Güvenidir. 1935 yılında, portföy yöneticisi, 30 mürettebat, temettü ödeyen hisse senedi topluluğu oluşturmak için yola çıktı ve sonsuza kadar yönetici olmadan ve neredeyse hiç ücret veya masraf yoktu. Hisse senetleri, yalnızca edinildikleri, iflas ettikleri veya temettü eliminasyonu veya borç tahakkuku gibi başka önemli olaylar yaşadıklarında kaldırıldı. Yağmur ya da parlaklık, cehennem ya da yüksek su, depresyon, durgunluk, savaş, barış, enflasyon, deflasyon ve diğer her düşünülebilir senaryoda, hisse senetleri dokunulmadan bırakıldı. Portföy, sahiplerine ödenecek temettülerini, sadakaya harcamak, tasarruf etmek, yeniden yatırım yapmak veya bağışta bulunmak için ödeniyordu. Konuyla ilgili akademik çalışmalara bakanlar, endeks fonundan daha pasif olan görünüşte "aptal para" yatırım stratejisi, son 79 yılda ortalama yatırım fonunu ezerek, rakiplerinden neredeyse

double

oranında bir bileşik vermeye başladı.Şirketlerin listesi halen şaşırtıcıdır çünkü eski holdingler modern imparatorluklar tarafından satın alınmıştır. Örneğin, tecrübesiz bir yatırımcı orijinal hisse senedi listesine bakabilir ve yanlışlıkla New Jersey Standard Oil'in ve Socony-Vacuum Oil'in artık yok olduğunu düşünebilir. Aksine, yıllar içinde satın alınmışlar ve şu an sahip olan Exxon Mobil hisseleri için takas yapıyorlardı. Atchison, Topeka ve Santa Fe Demiryolları, Warren Buffett'in holding şirketi Berkshire Hathaway tarafından satın alınan Burlington Northern Santa Fe tarafından satın alındı. Düşük maliyetli, çok yönlü, pasif yatırım stratejisini, bu yaklaşımın mekaniğini bilmeyenlerden duyduğunuz en büyük itirazlardan biri, iflas etmektir. "Eğer stoklardan bazılarının iflas etmesi halinde ve siz Onların içine koyduğun herşeyi kaybedersin mi? " Bir noktayı kanıtlamış gibi yüreklendiriyorlar. Hiçbir şey doğrudan uzak olamaz. Portföy, kaliteli şirketlerden oluştuğunda ve yeterli unsurlar arasında yaygınlaştığında nadiren bir problem oluşturur. Örneğin ING Corporate Leaders Trust, Eastman Kodak'ın imha mahkemelerinden koruma öncesi hemen hemen 0 $ 'a gitmiş olan hisselerini tartışıyorduk. Bununla birlikte, Eastman Kodak, hisse başına ~ $ 0 terminal değerinde sona ermesine rağmen, 1.) yılda ödenen temettüler, 2.) spin -kimya bölümünün kapatılması ve 3.) iflas dosyalamasından elde edilen vergi ziyan kredileri, diğer, daha başarılı yatırım holdinglerinden elde edilen gelirin korunması. Her nasılsa, bu, ekonomik gerçekliği gözardı ederek, aptalca bir borsa tablosuna bakmayan profesyonel olmayan kişiler tarafından rahatlıkla unutulabilir (veya muhtemelen bilinmiyor). Bu Pasif Yatırım Stratejisi İçin En Uygun Kimler Var?

Genel olarak, bu para yönetimi düşünce okulunun avantajlarından en iyi şekilde yararlanabilecek olan bireysel yatırımcılar şunları yapacaklardır:

Varlıklarını yönetmek için çok fazla zaman harcamak istemiyorum. Şöminenin 10 bin dosyasını okuma fikrinden hoşlanmıyorlar, ancak arkadaşları ve aileleri ile başka şeyler yapmak istiyorlar.

Duygusal olarak istikrarlıdır ve hisse senedi çöktüğünde, başlarının kalp atmasına izin verebilir, uyku göz kırpmalarını kaybetmez (altta yatan portföy, yıldan yıla pek değişmeyen yüksek kalitede mavi cipslerden oluşur veya hatta on yıllar geçtikten sonra, örneğin 1900, 1950, 2000 veya 2050 olup insanların yüzeyleri dezenfekte etmek için hala bir çeşit Clorox kullanması muhtemel).

• "Yapmak" için bir şey hissetmeyin. Baş parmaklarını baştan parmakla dolaştırdıklarının sıkıntısına rağmen, paralarını daha iyi kullandıklarını düşünseler bile, arkanıza yaslanıp kesinlikle sıfır eylemde bulunabilirler.
• Arkadaşlarınız veya iş arkadaşlarınızın önünde akıllı görünme ihtiyacı hissetmeyin. İnanmak zor gelebilir, fakat eski bir üniversite sınıf arkadaşıyla içki kaparken duydukları bir tür altın acele etmediklerini hissettikleri için sayısız insanın ideal yatırım portföylerini attığını izledim.Sanki portföyünün işini unutmuşlarsa, mümkün olan en güvenli şekilde para kazanmak, onları daha ilginç hale getirmek değil.
• Belli bir yılda belli bir endekste az ya da çok olup olmadıkları umurumda değil. Aksiyomatik ama ING Kurumsal Liderler Güveni gibi bir portföy, S & P 500 veya endişe verici herhangi bir endeksten belirli bir zaman aralığında çılgınca farklılaşacak. Çünkü tanım gereği farklı bir hisse senedi grubuna sahip. Başlangıçta firmaların portföye dahil olması sebebiyle rahat olduğunuz sürece, bildirilen rakamlarınız gazetede okuduğunuzdan farklı olsanız bile, yatırım stratejisinden memnun olmanız gerekir.
• Daha Fazla Yatırım Stratejilerini Öğrenin
• TheBalance ile ilgili daha fazla makale okumak için bir dakikanızı ayırın. coğrafi konumunuza daha iyi uyan bir yatırım stratejisi olup olmadığını öğrenin. Örneğin, güçlü finans ile bir avuç gerçekten mükemmel işletme satın almayı ve üstün ekonomilerinden yararlanmayı gerektiren odaklanmış bir yaklaşımı tercih edebilirsiniz. Alternatif olarak, posta aldığınız çekler geçen her mevsimde büyüdükçe, mutlaka 10 veya 25 yıl boyunca her yıl temettülerini artıran ortak bir hisse senedi listesi satın almayı tercih edebilirsiniz.