Yatırım Stratejisi - Yatırım Fonu İle Daha İyi İadeler

Yatırım fonlarından en iyi getiriyi almak sadece en iyi fonları bulma ve satın alma meselesi değildir. Birçok yatırımcı, daha yüksek piyasa riskine sahip olmaktan daha yüksek getirilerin kontrolünün altında olduğunu bilmiyor.

Gelecekte her zaman en üst performansa liderlik etmeyen, en iyi performans gösteren fonları aramak yerine, yatırımcılar, getirileri en üst düzeye çıkarmanın beş basit yolunu takip edebilir. Dolayısıyla, daha fazla gayret göstermezseniz, portföy getirilerini artırmanın beş yolu vardır.

1. Yük Yok Fon Kullanın

Maliyetleri düşürmeye gelince, yüklü fonların yük fonlarından daha iyi olmadığını söylememeliyiz. Ve aynı şey performans için de geçerli. Diğer her şey eşit olduğunda, yükü yüklemeyen fon yatırımcıların ceplerinde yüklü olanlar kadar daha fazla para tutacak.

Örneğin, belirli bir fonun% 5'lik bir ön yük ve diğer paylaşım sınıfının yükü olmadığı birden fazla hisse sınıfı varsa ve yatırımcının fiyatı 10 000 $ 'dan yatırım yapmak için, ön-yük fonu, fona girmek için öne 500 $ talep edecek. Bu nedenle, ön yük fonu ile bir yatırımcı 9,500 dolarla yatırım yapmaya başlar. Fakat yatırımcı, yüksüz fonda 10, 000 dolarla yatırım yapmaya başlar.

3'ten büyük ->

2. Endeks Fonları

kullanın. Bu şekilde geri dönüşleri artırmak, birinciliğin bir numarasına benzemektedir: Yatırımcıların maliyetlerini düşürdükleri için paralarını daha fazla tutabildikleri ve bu sayede uzun vadede toplam getiriyi artırabilir.

Ancak, endeks fonlarının avantajları daha düşük maliyetlerle sonuçlanmıyor - bu pasif yönetilen fonlar, yönetilen bir yatırım fonunun bir karşılaştırma ölçütüne kıyasla alt paralar üretme riski olan yönetici riski diye adlandırdığı bir şeyi de ortadan kaldırıyor endeks, örneğin kötü yönetim kararları nedeniyle S & P 500 Endeksi gibi.

Aktif olarak yönetilen fonlara her açıdan bakmakla birlikte, "pazardaki yenilme" için az sayıdaki yollardan biridir ancak fon yöneticisinin kötü kararlar verebileceği veya uzun bir süre için talihsiz zamanlamaya maruz kalacağı ek bir risk her zaman bir şeydir Bu fonlara yatırım yapmak. Bununla birlikte, endeks fonları aynı yönetici riskini taşımıyor, ancak halen piyasa riski devam edecek.

Özet olarak, endeks fonları, aktif olarak yönetilen fonları her zaman dövmekle kalmaz, ancak düşük maliyetleri ve düşük göreceli piyasa riski onları daha iyi uzun vadeli performans için daha akıllı tercihler yapar.

3. Dolar Maliyet Ortalamaları Yatırım Fonu Olarak

Dolar maliyet ortalaması (DCA), yatırım paylarının düzenli ve periyodik satın alımını gerçekleştiren bir yatırım stratejisidir. DCA'nın stratejik değeri, yatırımların / yatırımların genel maliyetini azaltmaktır. Buna ek olarak, çoğu DCA stratejisi otomatik bir satın alma programı ile oluşturulmuştur. Bir örnek, yatırım fonlarının 401 (k) planda düzenli olarak satın alınmasını içerir.Bu otomasyon, yatırımcının potansiyelini, piyasa dalgalanmalarına karşı duygusal tepki temel alınarak zayıf kararlar almasını önler.

Farklı bir deyişle, bir DCA satın alma stratejisi, yatırımlarınıza sadece para akışı sağlamakla kalmaz aynı zamanda hisse fiyatlarının düştüğü aşağı piyasa da dahil olmak üzere tüm pazar koşullarında hisse satın alır.

Basitçe, alçaltır ve piyasa toparlandığında artan fiyatlardan daha fazla avantaj elde edersiniz. Seçtiğiniz aracı kurum veya yatırım fonu şirketinde sistematik bir yatırım planı (SIP) oluşturarak kendi DCA'nızı oluşturabilirsiniz.

4. Agresif Yatırım Fonlarının En İyi Türlerini Satın Alın

Birçok yatırımcı, yüksek getiri elde etmek istiyorlarsa, yüksek riskli fonlara yatırım yapmaları gerektiğini düşünüyorlar. Bu makalede zaten öğrendiğiniz gibi, bu yalnızca kısmen doğrudur. Evet, yatırımcıların ortalamanın üzerinde getiri elde etmek için daha fazla piyasa riski almaya istekli olmaları gerekiyor, ancak akıllı bir şekilde yapabilirler, agresif yatırım için en iyi fon türlerine çeşitlilik katarak satın alabilirler. Agresif yatırım fonu çeşitlerine örnek olarak büyük ölçekli büyüme stok fonları, orta-üst fon fonları ve küçük ölçekli hisse senedi fonları gösterilebilir. Bu üç fon çeşidinden de çeşitlilik kazanırsanız ve bu makalede daha önce belirtildiği gibi düşük maliyetli ve yüksüz fonları kullandıysanız, uzun vadede piyasa dayak performansının oranını özellikle de 10 yıl.

5. Aktif Dağılımı

Bu makalenin başında belirtildiği gibi, yatırımcıların uzun vadeli kazanç elde etme potansiyeli için agresif yatırım fonlarına güvenmeleri gerekmez. Aslında, yatırım seçiminin bir portföyün getirisini etkileyen bir numaralı faktör olmadığı - varlık tahsisi. Örneğin, bu yüzyılın ilk on yılında, 2000 yılı başından 2009 yılının sonuna kadar ortalamanın üstünde hisse senedi satın almak için şanslı iseniz, yıllık 10 yıllık getirinizin, ortalama tahvil fonlarından daha düşük olmazdı.

Hisse senetleri normalde tahvil ve nakitten daha uzun süre, özellikle de ortalama üç yıl veya daha uzun süre geride bıraksa da, hisse senetleri ve hisse senedi yatırım fonları, tahvil ve bono yatırım fonlarından 10 yılın altındaki dönemlerde hala daha kötü performans gösterebilir.

Dolayısıyla, getirileri en üst düzeye çıkarmak ve aynı zamanda piyasa riskini makul seviyelerde tutmak istiyorsanız tahvil içeren bir varlık tahsisi akıllı bir fikir olabilir. Örneğin, on yıllık bir süre için yatırım yapmak istediğinizi ve hisse senedi yatırım fonu ile getirileri en yükseğe çıkarmak istediğinizi varsayalım. Ancak, müdürü makul bir seviyeye kadar düşürme riskini korumak istiyorsunuz. Bu durumda,% 80 hisse senedi tahsisiyle agresif kalabilir ve% 20 tahvil fonlarıyla riski dengeleyebilir

Bu makalenin tamamını özetlemek için, sizin için en iyi yatırım fonları, uygun bir tahsisat için birleştirilecek olanlar olacaktır risk ve uzun vadeli yatırım hedeflerinize toleransa uygundur. Portföy getirilerini artırmanın beş yolu, bu hedeflerin ikincisidir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.