Ailenizin Yatırım Vergisi Yükünü Azaltmanın 7 Yoluyla

Muhtemelen, yatırımcı saydığınızın, paranızdan aldığınız satın alma gücünde vergi sonrası, riske göre düzeltilmiş gerçek artış olduğunu zaten biliyorsunuzdur. Vergi faturanızın asgariye indirilmesi bu denklemin önemli bir parçasıdır. Vergi stratejileri geniş bir konudur; bu nedenle, her sene IRS'ye göndermek zorunda olduğunuz nakit miktarını düşürmenize yardımcı olmak için araştırmak isteyebileceğiniz yedi şeyi odaklayalım ve siz ve aileniz için daha fazla servet çalışmaya devam edin.

1. Herhangi ve tüm Meşru Vergi Barınaklarından En Fazla Avantajı Alın

Para kazanmak için vergilerden kurtulma imkânı, sermaye kazançları, temettü, faiz ve kira ödemelerinin vergiden muaf veya vergi ertelenmesine izin verilmesi Amerika Birleşik Devletleri'nde pek fazla bulunmamaktadır. bugün oldukları gibi. Ortalama bir yatırımcı, genellikle bir işverenden ücretsiz eşleşen katkıların keyfini çıkarabilmenize olanak tanıyan şu anda her yerde var olan 401 (k) planından yararlanacak olan mükemmel bir yatırım masrafları barınağına en yakın olan Roth IRA gibi bireysel hesaplardan. , paranızın Federal, eyalet ve yerel yönetimlerin ötesinde büyümesine izin vermeyecek hiçbir mazeret yoktur. Yıllık katkı limitlerinden yararlanmak için sorumluluk sahibi olduğunuz her şeyi yapın.

2. Mali Menfaat Vergisi Stratejilerini İsteğe Bağlı Çalıştırma

Bir portföydeki aynı varlık, tutulduğu yere dayanılarak vergi sonrası geri dönüşlerden önemli ölçüde farklılık gösterebilir.

Örneğin, yüksek gelirli bir aile, komisyonculuk hesabında tamamen vergiye tabi tahvil satın almak için pek fırsat bulamazdı. Bir kişi bir vergi barınağı içinde vergisiz belediye tahvilleri satın almamalıdır. Durumdan yararlanmak ve varlıktan haberdar olmak, varlık yerleşimi olarak adlandırılan bir vergi stratejisidir.

Her zaman onur duyun.

3. Yüksek Vergi Dilimindeyseniz, Kısa Vadeli Sermaye Kazançlarını Tetiklemekten Kaçının

Birleşik Devletler vergi kodunun yazma biçimi nedeniyle, 12 aydan uzun süren bir yatırım karla satıldığında sihirli bir şey olur. IRS, aksi halde uygulanacak olan marjinal oranların bazıları, neredeyse daha düşük olan vergi oranlarına tabi "uzun vadeli" bir kazanç olarak sınıflandırmaktadır. Matematiğin etkileri fazla vurgulamak zordur: Bu büyü satırı geçene kadar, değerli varlıklarda sıkı oturarak çok daha fazla vergi sonrası para kazanabilmeniz tamamen mümkündür; bu sihir hattı, sizden daha çabuk dökülmüştür. Eğer daha düşük bir fiyata satış yaparsanız. Yatırımcı portföyünüz tarafından oluşturulan kârların çoğunluğunun veya önemli bir kısmının kısa vadeli olarak sınıflandırılması ve hatta ılımlı bir şekilde başarılı olmanız durumunda, bazı oldukça özel durumların aksine muhtemelen aptalca bir şeyler yapıyorsunuz demektir.

4. Faizsiz Devlet Kredisi Olarak Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü Oluşturun

Warren Buffett tarafından istihdam edilen bir vergi azaltma stratejisi, hisse senedi gibi bireysel menkul kıymetlere yatırım yapmak için uzun vadeli sahipliğin önemli bir avantajı oluşturan ertelenmiş vergi borcu bir varlık olarak on yıllar boyunca takdir.

Bu durumu, hükümetten ücretsiz olarak ödünç alınan paraları etkili bir şekilde kullanarak, günlük ticaretinizde ne yeteneğine sahip olacağınızdan fazlasını verebilirsiniz.

5. Kadar Kademeli Maliyet Esaslarını Kullanarak Mazgal Sahiplerine Vergi Önemeyen Hediyelik Eşya Olan Ertelenmiş Vergi Yükümlülüklerini Ölümünüze Dönüştürme

En fantastik, şaşırtıcı, inanılmaz (evet, gerçekten harika) faydalarından biri, uzun vadeli yatırımcıların yararlanabileceği faydalardan biri. hızlandırılmış temel boşluk olarak bilinen bir şey. Onun gücünü göstermek için, 30 yıl önce, Colgate-Palmolive gibi sıkıcı, ancak oldukça karlı, mavi yonga stoklarında 100.000 $ 'a yatırım yaptığınızı düşünün. Temettülerinizi yeniden yatırım yapmamaya karar verdiniz. Yıllar boyunca faturalarınızı ödemek, hayır işlerine bağışlamak, seyahat etmek, yiyecekleri masaya koymak, yeni bir araba satın almak ve herhangi bir çok şeyi satın almak için kullandığınız nakit temetlerde kabaca 887 dolar, 557 dolar gönderildi.

Kendiniz de 3 $, 930 $, 052 piyasa değeri olan hisse senetleri üzerinde oturuyor; 3 $, 830 ve 052 $ gerçekleşmiş bir kazancı temsil ediyor.

Hisse sattıysanız muhtemelen bir yere Ekonomik Bakım Kanunu özel vergisi de dahil olmak üzere Federal vergilerde 912.000 ABD Doları. Nerede yaşadığınıza bağlı olarak, 0 ABD doları ila yaklaşık 380.000 ABD doları arasında değişen eyalet ve yerel vergilere borçlu olabilirsiniz. En kötü ihtimalle senaryo uyarınca servetinizde 1, 292, 000 $ tasarruf etmeyi düşünüyor olabilirsiniz, aksi halde çocuklarınız, torunlarınız, yeğenleriniz, yeğenleriniz ve diğer varisleriniz için çok değerli olan ancak şu anda politikacıların eline geçecekti. . Kadar basamaklı temel delik bu etrafında alır. Değerli hisse senetlerinizi doğrudan yararlanıcılarınızdan terk ederek, hala emlak vergisi sınırları altındaysanız, hisse senedi için piyasa fiyatını ödemiş gibi taklit ederler (veya daha sonraki yeniden ölçüm tarihini seçtikleri takdirde, piyasa fiyatı o zaman). 3, 930, 052 doların tamamını 1 pound'luk bir vergi ödemeden miras alırlar, hükümete borcu olacak 1, 292, 000 dolar tamamen affedilir.

6. Bazı Varlıkların, Menkul Kıymetlerin ve Yatırımların Benzersiz Vergi Avantajlarından Yararlanın

Zaman zaman Kongre, piyasayı teşvik etmek için belirli yatırım türleri konusunda özel kurallar sunar. Yüzde sıfıra yaklaşan faiz oranları dünyamız sayesinde, şu an iyi olamayacak bir dizi EE tasarruf tahviline birkaç vergi avantajı var, ancak bir gün gelecekte olabilir. Petrol ve doğal gaz boru hatları gibi master limited partnership veya MLP'ler aracılığıyla sağlanan belirli sabit varlıklar, her yıl ödenen nakit dağıtımların önemli bir yüzdesini amortisman giderlerini kullanarak koruyabilmenizi sağlayabilir.

7.Olası Olarak Olabilecekten Fazla Varlık Vermek İçin Likidite İndirimleriyle Aile Sınırlı Bir Ortaklık Kullanan Yıllık Hediye Vergisi Hariç Tutarlarından Yararlanın

Her yıl, yasalar bireylerin hediye vergileri ödemeden belirli bir miktarda para vermesine izin verir. Şu anda, 2017'de limit kişi başı 14.000 $ 'dır. Yani evli iseniz, siz ve eşiniz size veya alıcınıza vergi sonuçları olmaksızın başkasına 28,000 $ verebilir. Gayrimenkul vergi sınırları üzerindeki bireyler veya çiftler için, hisse senedi, tahvil, gayrimenkul ve diğer yatırımların yıllık hediye kazanmalarını, aksi halde borçlu olabileceğiniz ölüm vergilerinden büyük miktarda harcayabilirsiniz.

Daha da iyisi, nitelikli danışmanlarla birlikte çalışarak, "likidite indirimleri" olarak bilinen bir şeyden faydalanabilmeniz, ailelerin sınırlı ortaklığında bir mal edinmeniz ve her yıl uygulayarak servetinizi arttırmanız için iyi bir yöntem var. piyasa değerinin altında olan değerleri işletme sahiplerine.