Yatırım Vergisi İndirimlerini Gözardı Edebileceğiniz Yatırım Vergisi İndirimlerinin Kesilmesi

Yeni bir yatırımcı olarak, geçerli vergi yükünü düşürerek hak kazanabileceğiniz bir takım yatırım indirimi kesintilerinin olduğunu anlayamayabilirsiniz. Bu basit rehber, varolduğunu bilemediğiniz potansiyel yatırım vergi indirimlerinden bazılarını keşfetmenize yardımcı olmak için tasarlandı; bu nedenle nitelikli muhasebecinize veya vergi avukatınıza cebinizde daha fazla nakit para tutarak kendiniz de yararlanabileceğiniz bir şey isteyebilirsiniz.

Yatırım Danışmanlığı Ücretlerinden Yatırım Vergisi İndiriminden Yarar Alabilme Niteliğine Sahip Olabilirsiniz Aracınıza komisyon hesabınızda yapılan işlemlerle ilgili olarak komisyonunuzu keserseniz de kişisel vergi yeri pozisyonlarınızın maliyet bazına eklenir ve nihayetinde vergileri ödeyeceğiniz veya potansiyel olarak bir vergi indirimi alacağınız geçerli herhangi bir sermaye kazançları veya sermaye kayıpları hesaplamak için kullanılır - bir dizi ücret, harcama ve diğer danışmanlık vardır bazı hallerde vergiye tabidir ya da düzeltilmiş brüt gelirinizde ne kadar büyük bir masrafı temsil ettikleri de dahil olmak üzere, koşullara bağlı olarak yatırım indirimi istisnasına tabidir.

Örneğin, birçok varlıklı veya zengin Amerikalıysanız, kayıtlı bir yatırım danışmanıyla çalışabilirsiniz. Birçok kayıtlı yatırım danışmanı yalnızca ücret karşılığında çalışır; diğer finansal kurumların veya profesyonellerin aksine sizi belirli finansal ürünlere yönlendirmekten para kazanmazlar ya da sizin adınıza işlem yapacak herhangi bir gelir elde etmezler.

Bunun yerine, size, yatırım yapmakta olduğunuz firmaya, özel ihtiyaçlarınıza ve sunduğunuz hizmetlerin niteliğine bağlı olarak, çoğunlukla yönetim altındaki varlıkların yüzdesi, sabit ücretler veya saatlik ücretler gibi yatırım danışmanlığı ücretleri talep ediyorlar . Tipik olarak, ücretler yüzde 0,5'ten yüzde 3'e veya herhangi bir yerinde nitelikli bir müşteriyseniz, bazı durumlarda, bir performans yüzdesi, bir gözaltı hesabında net gerçekleşen ve gerçekleştirilmemiş değerlemenin yüzde 15'inden yüzde 25'ine kadar değişebilir.

Biliyorsunuz, puanları eve götürebilmek için gerçek dünya örnekleri kullanmanın büyük bir hayranıyım çünkü sanırım kavramları anlamayı kolaylaştırıyor. Böyle bir illüstrasyon sağlamak için, bu yılın ilerleyen saatlerinde ailenin servetini yönetmek için kurduğum özel varlık yönetim şirketi, en az 500.000 ABD doları olan varlıklı ve yüksek net değerli bireylerin, ailelerin ve kurumların zenginliğiyle birlikte yatırım yapmak için kuruyor. , Kennon-Green & Co. şu an planlama aşamasındadır ancak ön iş modelimiz, portföy özelliklerine ve diğer ilgili hususlara bağlı olarak yüzde 0,25 ve yüzde 1,5 arasında bir yerde ücret tarifenizi öngörmektedir.Aslında gerçek bir varlık yönetimi şirketi olacağız ve birincil iş faaliyeti finansal planlar oluşturmak, bir ücretlendirme yapmak, ardından yatırım fonlarına para yatırmak, endeks fonları oluşturmak ve değişim yapmaktan ibaret bir finansal plancı düşünce çoğu insanın düşündüğünü değil Danışmanlık ücretinin üstünde harcama oranına kendi ücretlerinin de kendileri tarafından sahip olunan, kendileri tarafından ödenen fonlar. Bunun yerine, menkul kıymetlerini kendi başlarına elde etmek isteyen başarılı insanlar için özel portföyler inşa edeceğiz; sadece istisnai istisnalar dışında, havuzlu araçlarda paralarını almak istemiyorlar, ancak özel bir hesapta bireysel hisse senedi, tahvil ve diğer menkul kıymetleri almayı tercih ediyorlar.

Vergilendirilebilir hesaplarda yatırım danışmanlığı ücretlerini ve varlık yönetim ücretlerini iptal etme kuralları şu şekildedir:

Yatırım danışmanlığı ücretleri, yalnızca düzeltilmiş brüt gelirinizden yüzde 2'sini aşan bölümlerde vergiden düşülebilir. Onları "Ajanda Üzerinde" İş Giderleri ve Bazı Muhtelif Kesintiler "in altında listeleyerek yazarsınız.

• Yatırım danışmanlığı ücretleri, Alternatif Minimum Verginin hesaplanmasında veya AMT'de tanımlanan şekilde bir vergi tercihi öğesi olarak kabul edilir. Alternatif asgari vergiyle karşılaşırsanız, yatırım danışmanlığı ücreti kesintinizin bir kısmı veya tamamı reddedilecek, bu nedenle iptal işleminden yararlanamazsınız.
• Profesyoneller arasında, bir Roth IRA veya Rollover IRA gibi vergilendirilemez hesaplar için yatırım danışmanlığı vergisi vergi indirimini alıp alamayacağınız konusunda bir anlaşma yapılmadığı için denemek ancak bunun olup olmadığını söylemek mümkün değildir kabul edilecek.

Bazı servet yöneticileri ve varlık yönetim şirketleri tarafından müşterilerin vergilerinden düşmesine yardımcı olmaya çalışan bir tekniğin amacı, vergiden muaf veya vergi ertelenen hesap tarafından vergi dışı ücret veya vergi ertelenmiş hesap tarafından dışarıdan danışma ücretlerini ödemek için izin vermektir. Bir aracı hesaptan ücret almak veya müşteriyi doğrudan fatura etmek ve müşteriye bir çek yazmak zorunda kalmak.

Muhasebe Ücretleriniz Üzerinde İndirim Verebileceksiniz

Vergi hazırlığı için ödediğiniz ücretler genellikle vergiden düşülebilir. Ne yazık ki, bir çok hane, bu indirimlerden yararlanmaya uygun değildir; çünkü kurallar, yatırım danışmanlığı vergisi vergi indirimi ile karşılaştırılabilir; yalnızca, düzeltilmiş brüt gelirinizden yüzde 2'nin üstünde olan ücretler indirilemez.

Yatırım İçin Bir Yatırım Vergisi İndiriminden Kayıtsız Olanlar Bültenler, Dergiler ve Yayınlar

Günlük Wall Street Journal'ınız olmadan yaşayamıyor musunuz? Fortune, Forbes veya The Financial Times ne dersiniz? Makbuzlarınızı muhafaza edin ve şimdiye dek tartıştığımız vergi indirimini almaya uygun olabilirsiniz; Alternatif Asgari Verginin tetiklenmesi olasılığı hariç olmak üzere, düzeltilmiş brüt gelirinizin yüzde 2'sinden fazlasının vergi faturanızdan silinmesi.

Bazı Hukuk Ücretleri İçin Vergi İndirimi Yapabilme Yetkisine sahip olabilirsiniz.

Bir limited şirket, limited ortaklık veya diğer bir kuruluşun kurulması veya çalıştırılması kapsamında iş hukuku ücretleri düşen işletmeler için, Avukatlık ücretleri normal olarak vergiden düşülebilir.Bu şirketler normal olarak geçişi sağladığı için, yatırımcılara K-1 bildirimi ve tahsis vergi indirimi paylarını alacaklardır. Genellikle, bu nitelikteki yasal ücretler, Alternatif Asgari Vergiye tabi olmamak da dahil olmak üzere tamamen vergiden düşülebilir.

Vergilerinizden diğer yasal ücretleri alıp alamayacağınıza, duruma ve duruma göre değişir. Hızlı bir şekilde dağınık hale gelebilir, bu nedenle nitelikli bir muhasebeci ile konuşmak en iyisidir. Örneğin, uzun süredir devam eden bir aile şirketi sattığınız bir likidite olayında yer alanlar gibi bazı ücretler aktifleştirilmeli ve maliyet esasına eklenmelidir. Öte yandan, vergi yükünüzü hafifletmenize veya vergi planlamanıza yardımcı olan bir vergi avukatının yasal ücretleri genel olarak mahsup edilebilir.

Kasa Kasa Kiralama Ücretleri İçin Bir Yatırım Vergisi Kesintisi Yapabilme Niteliğine Sahip Olabilirsiniz.

Yatırımlarınızı, kağıt stoğu veya tasarruf tahvilleri gibi fiziksel formlarda mı saklıyorsunuz? Kıymetlerinizi korumak için yerel bir bankada bir kasaya sahip olursanız, muhtemelen vergilerinizde bir masraf olarak düşebilirsiniz.

Yatırım Faaliyetlerinize Bağlı Faiz Giderine Yatırım Vergisi İndirimi Yapabilirsiniz.

Internal Revenue Service, yatırımları satın almak için ödünç para ödediğiniz marj faiz giderini de içeren yatırım faiz gideri için indirim yapılmasını sağlar hisse senedi ve tahvil olarak. Bu özel yatırım indirimi indiriminden faydalanmak isterseniz takip edilmesi gereken çok sıkı kurallar vardır. Birincisi, sadece "yatırımın net yatırım faizi" sınırına kadar yatırım faiz gideri düşebilirsiniz. Buna, niteliksiz temettüler ve sermaye kazançları dahildir (nitelikli temettüleri dahil edebilirsiniz; bunlar, yalnızca Bush vergi indirimleri sırasında kurulan daha düşük temettü vergi oranlarını ödedikleri halde, özel nitelikli statülerinden vazgeçeceğiniz ve düzenli olarak ödemek zorunda kalacaklardır. marj faiz giderinizi aşan herhangi bir miktarda vergi oranları). Daha önce tartıştığımız gibi yatırım masraflarını da düşmeniz gerekir. Sonuç, net yatırım geliri, vergilerinizi ödeyebileceğiniz maksimum marj faiz gideri tutarıdır. Bazı durumlarda, yatırım faiz gideri indirimini, tek bir yılda tam olarak yararlanamıyorsanız, ileri sürebilirsiniz. Bu makaledeki herşeyde olduğu gibi, seçeneklerinizi benzersiz koşullarınıza, fırsatlarına, durumuna ve diğer ilgili faktörlere dayanarak hesaplamanıza ve anlamanıza yardımcı olması için EBM veya diğer nitelikli mesleki vergi temsilcisine danışmalısınız.