ETFler - ETF'leri incelerken yatırım fonları incelendiğinde Farkları Karşılaştırın

ETF'lerin yatırım fonu karşısındaki avantajları ve dezavantajları hakkında birçok makale, beyaz kağıt ve çalışma yazılmıştır. Fakat bu tartışmalardan herhangi biri yatırımcıların yatırım fonu yerine ETF satın alıp almayacağını belirlemesine yardımcı oluyor mu?

Sorunuz "ETF'lerin yatırım fonlarına karşı tartışması aktif yönetim tartışmasına karşı pasif bir yönetim olmalı mı? Eğer öyleyse hangi yatırım aracını seçmelisiniz?

ETF'ler veya yatırım fonları? "

Deloitte'un Çalışması: ETFler ve Yatırım Fonları

Dünyanın en büyük profesyonel hizmetler kuruluşlarından Deloitte geçtiğimiz günlerde yatırımcıların yatırım fonlarına karşı ETF'leri seçip seçmeme konusundaki 2009 araştırmasını yayınladı. Deloitte'nin çalışmaları, yeni başlayanlar için bazı mükemmel araştırma ve gerçekleri içermektedir - konunun net bir şekilde gözden geçirilmesi. Ne yazık ki, portföyünüz için ETF veya yatırım fonu satın alıp almayacağınıza karar vermeye çalışıyorsanız, ihtiyaç duyduğunuz kişiselleştirilmiş bilgileri sağlamada yetersiz kalmaktadır.

Deloitte'nin çalışması, yaratma-geri alım süreci, yetkili katılımcıların rolü ve üç farklı ETF yapısını açıklamaktadır. Parça kısa düştüğünde - konuyla ilgili okudum neredeyse her parçası olduğu gibi - yatırımcıların yatırım fonları üzerinde ETF satın almasını ya da tersini isteyebileceklerine adil bir şekilde bakmaktayız.

Ayrıca, Deloitte çalışması, ETF'lerin yatırım fonlarından farklı kılan hususlar hakkında daha fazla bilgi edinmek isterseniz harika bir okumadır.

Ancak, ne tür bir yatırımın peşine düşeceğimi - yalnızca birisi seçilecek olursa - pasif ve aktif yönetim tarzı arasında bir tercih olduğuna ve karşılıklı olarak özel olmadığına inanıyorum . Bazı yatırımcılar, portföylerini tamamlamak için hem ETF'leri hem de yatırım fonlarını kullanmayı seçebilir. Basitçe belirtmek gerekirse, hem ETF'lerin hem de yatırım fonlarının avantajlarının ve dezavantajlarının incelenmesi, belirli bir yatırım stratejisinin sizin için en iyi olup olmadığına karar vermenize yardımcı olmaz.

Pasif ve Aktif; ETFler ve Yatırım Fonları

ETF'lere veya yatırım fonlarına yatırım yapmanın en iyi olup olmadığına karar vermeniz gerekiyorsa, ilk adım, aktif pasif yatırım stratejileri ile pasif yatırım stratejilerini anlamanızı gerektirir. Pasif yönetim üzerinde aktif bir yönetim olduğuna inanıyorsanız (yani, geniş tabanlı bir endekste belirli hisse senedi seçen birisine değer verdiğinizi düşünüyorsanız), karşılıklı fonları tercih edersiniz (Evet, aktif olarak yönetilen birkaç ETF var, ancak yeterli değil) Bu noktadan seçim yapmak için).

Pasif olarak yönetilen yatırıma inanıyorsanız (basitlik uğruna, bunu "endeksleme" olarak adlandıralım), yatırım tercihinizi yapmadan önce ETF'leri endeks yatırım fonu ile karşılaştırmalısınız.Başka bir deyişle, ETF'lerin daha ucuz, daha vergi verimli ve daha düşük olduğu tuzağına kapılmayın - gerçekler, geniş tabanlı endeksleri ve endeks yatırım fonlarını izleyen ETF'ler arasında küçük farklar olduğu yönündedir Maliyet ve vergi verimliliği).

Karar Ağacı: ETFler ve Yatırım Fonları

Dolayısıyla, ETF'ler ve yatırım fonları tartışmaları ile ilgili bir sonraki adım, ETF'ler ve yatırım fonları arasında karar vermektir. Endeks fonlarının sizin için en iyi seçim olduğuna karar verirseniz, bir sonraki adım düşük masraf oranlarını aramaktır.

Ancak işlem maliyetlerini unutmayın. Yatırım hesaplarınızı bulundurduğunuz aracı kurumunuza veya yatırım fonu şirketinize bağlı olarak, ETF veya yatırım fonu ile bağlantılı ticaret ücretleri olabilir. Bu nedenle, satın almadan önce bu ücretleri öğrenmek isteyeceksiniz.

Örneğin, ayda bir kez hisse senedi satın alacaksanız ve 7 ABD Doları tutarında bir ETF seçerseniz. 95 ticaret ücreti her satın alım yaptığınızda, ancak karşılaştırılabilir bir endeks yatırım fonu böyle bir ücret taşımıyorsa, endeks yatırım fonu muhtemelen daha iyi bir seçim olacaktır.