Factoring Nedir?

Geleneksel faktoring, firmaların alacaklarını karşılama karşılığı olarak satarak nakit yarattığı bir iş finansmanı seçeneğidir. Bu durumda alacaklar gecikmiş ödeme veya ödeme yapılmaması riskini üstlenen alıcıya ait hale gelir. Faktörler alacaklar satın almak konusunda uzmanlaşmış birey veya firmalardır.

Ancak, çoğu modern faktoring işlemi, aslında kısa vadeli kredilere benzemek üzere yapılandırılmış ve alacaklar teminat olarak rehin edilmiştir.

Bu senaryoda, alacaklara fonlama karşılığı taahhüt firması hala tahsil edilemeyen alacaklarla ilgili riski muhafaza etmektedir.

Ticari Alacaklar Nedir?

İşletmeler müşterilerine nakit para toplamadan önce mal ve hizmet satışı yaparlar. Bu gerçekleştiğinde, borçlanılan ancak henüz müşteriler tarafından ödenmeyen miktarlar, satıcının bilançosundaki bir varlık olan alacak hesaplarını temsil eder. Buna ek olarak, bir işletmenin tedarikçileri tarafından ödenen ancak nakit ödenmemiş olan geri ödemeler veya indirimler de alacak hesapları arasında yer alacaktır.

Ticari alacaklar genellikle firmanın işletme sermayesinin önemli bir bölümünü oluşturur. Birçok işletme, faturalarını müşterileri tarafından hızlı bir şekilde ödemeyi teşvik etmek için bir araç olarak fatura iskonto yöntemini kullanır; bu sayede, daha derin indirimlerle geleneksel faktoringle veya pahalı bir borçlanma yoluyla nakit artırma ihtiyacını azaltır (aşağıda anlatıldığı gibi modern bir faktoring işleminde borçlanma da dahil) ).

Faktoring konusunda çağdaş bir başka varyasyona, satınalma siparişi finansmanı adı verilir.

Faktoring Hüküm ve Koşulları:

Tipik bir modern faktoring işleminde, borçlu teminat olarak güvence altına alınan alacakların nominal değerinin yaklaşık% 80'ine eşit ödemeli bir nakit ödeme almaktadır. Alacaklar faktoring firması tarafından tamamen toplandığında, borçlu diğer% 20'sine ek bir ücret ödemektedir.

Aylık% 3'lük ücretler (yılda% 43'ün eşdeğeri), faktoringi nakit artırmak için pahalı bir yol haline getirmekle birlikte makul şartlarla bir banka kredisi limiti sağlayamayan şirketler için bir zorunluluk haline gelmektedir .

Faktoring İmtiyazları:

İki şirket kendi faktoring şirketlerini açmaya çalışan bireysel girişimciler için franchising olanakları sunuyor. Bunlar:

• Arayüz Finansal Grubu, Irvine, CA
• Toronto, ONT Sıvı Sermaye> Başarılı faktoring franchise'leri, özellikle müşterilerine zamanında iş tavsiyesi sunarak değer katabilecekleri eski yöneticiler olma eğilimindedir. Gerekli başlangıç ​​sermayesi, alıcının ilk alımları için franchise ücretleri, kurulum maliyetleri ve tohum sermayesi kombinasyonu için kolayca 300 $ 'ı aşabilir. Müşterileri bulmak ve yeterli bir iş kitabı oluşturmak, aylar hatta bir yıl veya daha fazla sürebilir.