Video: Lise Devriyesi Engelsiz 1.Bölüm 2024
Orada birçok insanın bir yatırım danışmanı seçmek konusunda biraz şüpheci olması şaşırtıcı değil. Sonuçta, Bernie Madoff Ponzi planının kurbanları hakkında hikayeleri hepimiz duyduk. "Wall Street" ve "Kazan Odası" gibi filmleri izledik ve paramızla gerçekten güveneceğimiz konusunda bizi şaşkına çevirdi.
Peki gerçekten güvenebileceğiniz bir yatırım danışmanını nasıl seçersiniz?
Sizce, meşru olarak ilginizi onların üzerine koyan bir danışman bulursunuz?
İdeal bir danışman bulma konusunda biraz araştırma yaptıysanız, aynı şeyi ifade ettikleri anlamına gelen iki kelimeyi bulmuş olabilirsiniz, ancak gerçekte çok farklı tanımlamalara sahip olabilirsiniz. Bu sözler mütevellidir ve uygundur. Özellikle, paranızı yönetmek için güveneceğiniz birisini seçmeden önce, bir uygunluk standardına sahip olanlar karşısında, güvendiği standartlara sahip olan danışmanlar arasındaki farkı anlamak önemlidir.
Güvenilirlik
Güvenilirlik Standardı, Yatırım Danışmanları Kanunu kapsamında 1940 yılında kurulmuştur. SEC veya devlet menkul kıymet denetleyicileri tarafından düzenlenen bu standart, yatırım danışmanlarının, müşterinin menfaatlerini kendi menfaatlerini aşmalarını gerektiren bir standarda bağlı olduğunu ileri sürmektedir. Aşağıdaki kurallar Fikir Standartının kapsamına girer:
- Bir danışman, ilgisini müşterininkine bırakmalıdır.
- Bir danışmanın bir müşteri için satın almadan önce kendi hesabına menkul kıymet satın alması yasaktır.
- Yatırım danışmanlığı, doğru ve eksiksiz bilgi kullanılarak yapılmasını sağlamak için elinden gelen her şeyi yapmalıdır. Analiz mümkün olduğunca kapsamlı olmalıdır.
- Bir danışman, çıkar çatışmalarından kaçınmalıdır. Bir danışman olarak, danışman herhangi bir çıkar çatışması veya olası çıkar çatışmalarını açıklamalıdır.
Uygunluk
Her iki sözcük benzer gelebilir, ancak uygunluk ve sübvansiyon arasında bir fark vardır. Uygunluk, yalnızca altta yatan müşterinin en iyi menfaati ile tutarlı olan tavsiyeler yapmak anlamına gelir. İşte bilmeniz gereken başka şey de var:
- İlgi alanını istemcinin altına koymak yerine, uygunluk standardı, danışmanın, yapılan tavsiyelerin müşteriye göre uygun olduğuna yalnızca makul bir şekilde inanması gerektiğini şart koşar müşterinin finansal ihtiyaçları, hedefleri ve benzersiz koşulları.
- Uygunluk, işlem maliyetlerinin aşırı olmadığını veya bir müşterinin önerisinin uygun olmadığını belirtir.
- Danışman için işlem geliri elde etmek için daha fazla komisyon üreten veya sık sık hesap varlıklarını değiştiren aşırı ticaret.
- Potansiyel çıkar çatışmalarını açıklamaya duyulan ihtiyaç, mütevelli heyeti için olduğu kadar zorunlu değildir.
- Bir müşteriye yapılan yatırım yalnızca uygun olmalı, mutlaka bireysel yatırımcının hedefleri ve profiliyle tutarlı olması gerekmez.
- Ücretli yatırım danışmanları, daha düşük maliyetli olabilecek rakip ürünlerden önce kendi ürünlerini satmak konusunda teşvik edilebilir. Onların komisyonları bu şekilde yapılır.
Altı Satırı
Eğer Fidühci Standardı desteklemeniz gereken bir yatırım danışmanı bulmak istiyorsanız, yalnızca ücretli bir finansal planlayıcı arayarak başlamak harika bir yer. Ücretli planlamacılar ve danışmanlar yatırım ürünlerini satmazlar, komisyon yapmazlar. Ücretli planlamacılar sabit bir fiyat talep etmektedir ve herhangi bir ürün satarak yönlendirilmemektedir. Onların tavsiyeleri en yüksek standartta tutulmaktadır ve müşterilerinin menfaatlerini kendi menfaatlerinin üstüne koymaları gerekmektedir. Size yakın bir ücretli finansal planlayıcı bulmak için www. Adresindeki Kişisel Finansal Danışmanlar Ulusal Birliği'ni kontrol edin. NAPFA. org.
Twitter , Facebook ve Wesmoss'da Wes'i takip edin. com
Değerli finansal araçlar ve mutlu bir emeklilik için kendinizi nasıl kurabileceğinizle ilgili bilgi için bunları kontrol edin:
Sosyal Güvenlik Doktoru, Emeklilik Hesaplayıcısı, 401k Allocator, Para ve Mutluluk Sorunu, Is It Time For Ekonomik Kapatma mı? ve Düşündüğünüzden daha kısa bir süre Emekli Olabilirsiniz
Bilgilendirme: Bu bilgi yalnızca bilgilendirme amaçlı bir kaynak olarak size verilmektedir. Yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir yatırımcının maddi koşulları dikkate alınmadan sunulmaktadır ve tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir. Bu bilgi, yapabileceğiniz herhangi bir yatırım kararı için birincil teme oluşturmayı amaçlamaz ve olmamalıdır. Herhangi bir yatırım / vergi / emlak / finansal planlama hususunu veya kararını vermeden önce daima kendi yasal, vergi veya yatırım danışmanınıza danışın.
Bir Özgeçmiş ile Özgeçmiş Arasındaki Fark Özgeçmiş ve Özgeçmiş arasındaki fark
ÖZgeçmiş nedir, özgeçmiş nedir, her biri ne zaman kullanılacak, ne içerisine dahil edilmeli ve her ikisi için yazım için tavsiye.
E-ticaret ve E-ticaret arasındaki fark - Anlama Fark
E-ticaret ve e-ticaret, yeni iş paradigmasının anlaşılmasında yardımcı olur. Şaşırtıcı bir şekilde, kolay değil.
Borçtan Gelir Oranım Neden Neden Endişelenmem Gerekiyor?
Borç gelir oranına, para bankalarının size ne kadar ödünç vermeye istekli olduklarını belirlemek için kullanılır. Aynı zamanda mali açıdan nasıl bir performans sergilediğinizin iyi bir ölçüsüdür.