Endeks Fonlarının Vergileri Azaltma Konusu

Endeks fonlarının düşük maliyet, basitlik, çeşitlendirme ve güvenilir uzun vadeli performansından hoşlanıyorsanız, yatırımla ilgili vergileri nasıl en aza indirebileceklerini öğrendiğiniz zaman onları daha da çok seveceksiniz.

Elbette, bu makalede tartışacağımız türden vergiler yalnızca vergiye tabi bir hesapta mümkün olan türden bahsetmektedir (401 (k) s ve IRA gibi vergi ertelenmiş hesaplara uygulanmaz).

Bazı yatırımların diğerlerine kıyasla az ya da çok vergi getirdiğini açıklayan terim vergi verimliliği.

Belirli bir yatırım fonu vergi verimlidir ise, diğer fonlarla karşılaştırıldığında bireysel yatırımcı için çok fazla vergi sağlamaz demektir.

Endeks fonlarına vergi-verimliliği sağlayan fonlar denir. İşte neden:

Endeks Fonları Düşük Satış Hacimine Sahip

Endeks fonlarının kilit unsurlarından bir tanesi, vergi verimliliğini artıran düşük bir ciro oranıdır; bu, belirli bir fonun yerinin değiştirilme yüzdesini ifade eden bir ölçümdür ( bir önceki yıl dönmüştür. Örneğin, bir yatırım fonu 100 farklı hisse senedine yatırım yaparsa ve bunlardan 20'sinde bir yıl içinde değiştirilirse, ciro oranı% 20 olacaktır.

Yüksek ciro ile ilgili ne sorun var? Yatırım fonlarının alım satım faaliyetleri daha fazla olduğunda, fon yöneticisinin satın aldığıdan daha yüksek bir fiyatla bazı menkul kıymetler satması gerekir. Bu, bir sermaye kazancı olduğu ve yatırım fonlarının sermaye kazançları olduğu zaman, bu kazançları, sermaye kazançları dağılımları şeklinde yatırımcılara aktarır.

Sermaye kazançları dağıtımı ile ilgili ne oldu? Onlar sermaye kazançları vergisi üretiyor!

Bu nedenle, yüksek ciro sıklıkla yüksek bağıl vergilerle sonuçlanır. Ancak, aktif olarak yönetilen fonların çoğu zaman cironun oranının% 20'den ve bazen de% 100'den fazla veya daha yüksek olduğu halde, endeks fonlarının ciroları oldukça düşük, genellikle% 1 veya% 2 gibi düşüktür.

Endeks Fonları Genelde Daha Az Temettü Ödenir

Yatırım fonlarından temettü gelirleri ve çoğu endeks fonunun, aynı kategoride aktif olarak yönetilen fonlardan daha az temettü üretmesi nedeniyle vergilendirilmektedir.

Kâr payı ödemeyen hisse senedi satın almak ya da elde tutmak için özel olarak tasarlanmış bir endeks fonu satın almadığınız sürece ya da tahvil endeksi fonları almadığınız sürece, temettülerden ya da menfaatten gelir vergisi üreten bir endeks fonu tutmak olası değildir.

Daha da iyisi, risk toleransınıza ve yatırım hedeflerine uygunsa, Vanguard Growth Index (VIGRX) gibi büyüme endeksi fonları satın alabilirsiniz. Büyüme stokları tipik olarak temettü ödememektedir (çünkü bunları veren şirketlerin karlarını temettü şeklinde yatırımcılarla paylaşmak yerine kendi yatırımlarına yeniden yatırım yapmaları).

Alt çizgi, vergilendirilebilir bir aracılık hesabınız varsa, vergileri minimum düzeyde tutmak isteyeceğinizi varsayılarak, endeks fonları akıllı bir holding olabilir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi veya vergi önerisi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.