Tek Bir Yatırım Fonu Nasıl Yatırım Yapılır - Yeni Başlayanlara Yatırım Yapmak

Sizden bütün yumurtalarınızı tek bir sepete koymamaları söylendi. Bu sesli bir tavsiyedir fakat yatırım fonlarıyla bu kuralın istisnaları vardır. Başlangıç ​​yatırımcı ya da 401 (k) planında sınırlı yatırım tercihi olan birisiniz. Veya çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için sağlam bir çekirdek holding elde etmek isteyebilirsiniz.

"hepsi bir arada" yatırım fonu ile yatırım yapmadan önce, yatırımın temellerini tümünü kapsamış olduğunuzdan emin olun.

Dengeli Fonların Kullanımı

Dengeli Fonlar, hibrit fonlar olarak da bilinir; hisse senedi, tahvil ve nakit gibi temel yatırım varlıklarının bir kombinasyonunu (veya dengesini sağlayan) sağlayan yatırım fonlarıdır. Bu, en basit biçimdeki varlık dağıtımıdır. Dengeli fonların genellikle agresif, ılıman veya muhafazakâr olarak nitelendirilen belirtilen hedefleri vardır. Örneğin, Fidelity Dengelenmiş Fonu (FBALX), yaklaşık% 65 hisse senedi,% 30 tahvil ve% 5 nakit ile orta (orta riskli) bir tahsisat sürdürmektedir. En dengeli fonlardan biri olan Vanguard Wellesley Income (VWINX), genelde kabaca% 35 hisse,% 50 tahvil ve% 15 nakit olmak üzere muhafazakar bir dağılım gösterir.

Dengeli fonlar, karşılıklı fon portföyünün temel varlıkları olarak kullanılabilir veya yeni başlayanların ilk fon olarak kullanılabilir. Her iki durumda da dengeli fonlar çeşitli ve profesyonelce yönetilir - tek fon yaklaşımının kazanılması / kazanılması.

Hedef-Tarihe Sahip Olma Fonu Nasıl Seçilir

Hedef-Tarih Fonlar sanki aynen öyle: Zaman içinde belirli bir tarihe yatırım yapan fonlar bunlar.

Bu fonlar 401 (k) planlarında ortaktır ve tek fon yaklaşımında kullanılabilir. Emeklilik için yatırım yapıyorsanız, Vanguard'ın hedef emeklilik fonlarından birini düşünebilirsiniz. Örneğin, 2030 yılında veya yakınında emekli olmayı planlayan bir kişi, Vanguard Target Retiredment 2030 (VTHRX) 'i kullanabilir. Hedef emeklilik yılı yaklaştıkça, fon yöneticisi zamanla hisse senedi dağılımını kademeli olarak azaltacak ve tahvil ve nakit tahsisatını (agresif seviyeden orta seviyeye doğru muhafazakar seviyeye doğru ilerleyecek) artıracaktır.

Alıcı dikkat edin: Hedef-Tarih Fonları nihai "tembel portföy" dür ancak herhangi bir boyuta sığmayan para birimleri yoktur. Örneğin, son derece muhafazakar bir yatırımcı, tahsisat belirli risk toleransları için aşırı agresif ise, hedef tarih fonu tahsisatından memnun olmayabilir. Bu nedenle, hedef tarih fonunun varlık tahsisini kontrol ederek yatırım yapmadan önce küçük bir ev ödevi yapmak isteyebilirsiniz. Örneğin, daha muhafazakar olmak isterseniz, hedef tarihinizden en yakın 5 veya 10 yıl gibi yakın mesafedeki bir hedef tarihi düşünün. Benzer şekilde, hisse senedi ve tahvilleri hedef tarih fonu ile daha agresif bir şekilde birleştirmek istiyorsanız, hedef tarihinizden 5 veya 10 yıl sonra gibi uzakta olan bir hedef tarih seçin.

Niçin Endeks Fonlarına Yatırım Yapın

Tek fonlu bir yaklaşım düşünürken, endeks fonları pasif yönetimi, geniş çeşitlilik ve düşük harcamalar nedeniyle akıllıca bir tercih olabilir. Yeni başlayanlar, çekirdek ve uydu portföy yapısında kullanmak üzere en iyi S & P 500 Endeks fonlarından biri gibi bir endeks fonu ile başlamayı isteyebilir veya toplam borsa endeks fonuyla daha geniş bir pozlama isteyebilir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.