Tahvil Yatırımının Temelleri: Neden Tahvillere Yatırım Yaptırmalısınız?

Yıllardır yatırımcılara hisse senetlerinin uzun vadeli tasarruflar için en iyi aracı olduğu söylendi ve bu duygu bugüne dek binlerce yılda yaşanan iki çarpışma çökmesi sonrasında da sürüyor. Ancak bağların rolünü önemsemeyen kişiler, önemli fırsatları kaçırmış olabilirler. Aslında tahviller bugün her zamanki kadar önemli. Tahvillere ayrılanın dikkate alınması gereken dört önemli nedene kısaca bir bakış:

Gelir

Birçok yatırım bir miktar gelir sağlarken, tahvil en yüksek ve en güvenilir gelir akışını sunma eğilimindedir. Mevcut oranlar düşük olduğunda bile, yatırımcıların gelir ihtiyaçlarını karşılayacak bir portföy oluşturmak için kullanabilecekleri çok sayıda seçenek (yüksek getirili tahvil veya yükselen piyasa borcu gibi) vardır. En önemlisi, çeşitlendirilmiş bir tahvil portföyü, hisse senetlerine göre daha düşük bir oynaklık seviyesine ve para piyasası fonlarından veya banka araçlarına göre daha yüksek getiri sağlayan iyi getiriler sağlayabilir. Tahviller, yatırım gelirlerinden mahrum kalanlar için popüler bir seçenektir.

Çeşitlendirme

Hemen hemen her yatırımcı, "yumurtalarınızı bir sepete koymayın" ifadesini duymuştur. "Bu bir klişe olabilir, ancak zamanla sınanmış bilgelik yine de. Zamanla, daha fazla çeşitlendirme, daha dar riskli portföylere kıyasla, yatırımcılara daha iyi risk ayarlamalı getiriler (başka bir deyişle, risk miktarına göre geri dönüş miktarı) sağlayabilir.

Daha da önemlisi, bono, hisse senedi piyasasının düştüğü zamanlarda hisse senedi yatırımcıları için oynaklığın azaltılmasına ve sermayenin korunmasına yardımcı olabilir.

Müdürü Koruma

Sabit gelirli yatırımlar, yatırım yaptıkları nakiti kullanmaları gereken noktaya yaklaşan insanlar için çok yararlıdır - örneğin, beş yıl içinde emekli olan bir yatırımcı veya birisi okul için ödeme yapmak için çocuğunun kolej fonuna dokunması gereken kişidir.

2001-2002 krizi ya da 2008 mali krizi gibi hisse senetleri kısa sürede büyük bir oynaklık yaşayabilirken, çeşitlendirilmiş tahvil portföyünün kısa sürede büyük kayıplara maruz kalacağı çok daha düşüktür. Sonuç olarak, yatırımcılar sıklıkla sabit gelir elde etmek için tahsisatlarını artırmakta ve hedeflerine daha yakın hareket etmeleri nedeniyle hisse senetlerine ayrılmalarını azaltmaktadır.

Potansiyel Vergi Avantajları

Bazı tahvil türleri, vergi yüklerini azaltmak isteyenler için de yararlı olabilir. Bankalar aracındaki gelir, çoğu para piyasası fonları ve hisse senetleri bir vergi ertelenmiş hesabında tutulmadıkça vergilendirilirken, belediye tahvillerine olan faiz, federal düzeyde vergiden muaftır ve, tarafından tahsis edilen belediye bonosuna sahip olan yatırımcılar için devlet düzeyinde de yaşıyorlar. Buna ek olarak, Hazine Müsteşarlığı'ndan gelen gelir, eyalet ve yerel düzeylerde vergisizdir.Vergi avantajlı menkul kıymetlere, özellikle düşük vergi parantezindeki yatırımcılar için yatırım yapmak her zaman akıllıca olmasa da sabit gelirli evren, yatırımcıların vergi yükünü azaltmak için kullanabilecekleri bir dizi araç sunmaktadır.

Bottom Line

Tahvil, akşam yemeği partilerinde ilginç konuşmalar yapmazlar ve mali basında hisse senetlerine göre oransal olarak karşılama almayacaklardır.

Yine de, tahviller tüm şeritlerin yatırımcıları için geniş bir kullanım yelpazesine hizmet edebilir.

Sorumluluk Reddi : Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez. Yatırım yapmadan önce bir finansal danışman ve vergi uzmanıyla konuşun.