A, B veya C Paylarını Satın Almak En İyidir?

Yatırım fonlarından birkaç farklı hisse sınıfı vardır. Mesafe neredeyse tüm alfabesini kapsıyor gibi görünüyor. A, B, C, D, I, K, R ve Z payları var. Ve sadece daha önce gördüğüm şeyler bunlar; bu yüzden muhtemelen başkaları orada!

Söylemeye gerek yok, farklı paylaşım sınıflarının çeşitliliği, yatırım fonu satın alma sürecini gerekli olandan daha karmaşık hale getirme eğilimindedir. Ancak neyse ki ana paylaşım sınıflarından A Hisse Senetleri, B Hisse Senetleri ve C Hisse Senetleri'ni anlamanıza yardımcı olacak bu makaleye inandınız ve onu okuduktan sonra hangisinin sizin için en iyi olduğunu öğreneceksiniz (ya da belki de en iyisi ).

Yatırım Fonu Paylaşım Sınıfları Hakkında Temel Bilgiler

Yatırım fonu paylaşımı sınıflarını yaratmanın ilk ve en iyi yolu, eğer kendin yap bir yatırımcı iseniz, sizin için en iyi paylaşım sınıfını Teknik olarak bir paylaşım sınıfı değildir - yükü olmayan fonlar! Bazen yatırım fonu şirketleri, yüksüz fonları "yatırımcı hisse" olarak sınıflandırır.

Yatırım fonlarıyla A, B veya C hisselerini satın almanın tek sebebi, komisyon tarafından ödenen bir danışmana veya broker olduğunuzdur. Nedeninden emin değilseniz ve daha fazlasını öğrenmek istiyorsanız, en iyi danışmanı seçme konusundaki yazımızı okuyarak daha fazla ödev yapmak isteyebilirsiniz.

Yatırım fonu paylaşım sınıflarına ilişkin temel bilgiler:

• A Sınıfı Paylaşım Yatırım Fonları : Bu fonlar, "ön yük" olarak adlandırılan şeyi ücretlendirir; bu, satın alma tutarınızın bir yüzdesini ödeyeceğiniz anlamına gelir hisse her aldığında. Cephe yükleri tipik olarak% 3 ile% 5 arasında değişir, ancak daha yüksek olabilirler. Örneğin,% 5 ön yük ile A Paylaşım yatırım fonu satın alırsanız ve 10, 000 hisse satın alıyorsanız, 500 TL ödersiniz. Farklı kelimelerle, 9, 500, 10, 000 değil yatırım yapmaya son vereceksiniz.

• B Sınıfı Ortak Yatırım Fonları : Bu fonlar, "şarta bağlı ertelenmiş satış ücreti (CDSC)" olarak da bilinen "geri yük" yüklemektedir; bu da, doların bir yüzdesini ödeyeceğiniz anlamına gelir değeri satılmaktadır.Bu ön yük fonlarının tam karşısındadır.Önce ödeme yapmazsanız, sattığınızda ödeme yaparsınız.Neyse ki, fon tuttuğunuzda arka yük yavaş yavaş azalır ve sonunda yük tamamen düşer. sıfırdır Bununla birlikte, B fonlarını paylaşmanın bir dezavantajı, fonun masraflarını arttıran 12b-1 ücreti bulunduğudur; bu, fon tutarken daha düşük getirilere dönüşür.
• C Sınıfı Ortak Yatırım Fonu : Bu fonlar, "seviyeli yük" denilen miktarı yükler, yani fon tuttuğunuz sürece genelde% 1.00 olan devam eden bir ücrettir.Bu, fonun giderlerini arttırır ve geri dönüşleri sürükler, B paylarıyla 12b-1 ücreti gibi

Hangi Paylaşım Sınıfı En İyidir - A, B veya C?

Yine, kendin yap bir yatırımcısın, yüksüz fonlar muhtemelen en iyi bahsiniz.Genellikle düşük harcama oranları vardır ve ödemek için herhangi bir yük yoktur. Bu, zamanla yüksek getiri elde edilmesine neden olur, çünkü paranızın daha fazlası bir hisse senedi komisyoncusu veya yatırım fonu şirketinin eline girmek yerine fonda kalır.

Fakat yüklü fonlar alıyorsanız, sizin için en iyi neyin temel dökümü aşağıda verilmektedir:

• Payların En İyisi Ne Zaman : Uzun vadeli yatırımcılar (5 yıldan fazla ve kesinlikle 10'dan fazla) yapacak en iyisi A payı fonlarıyla. Ön yük yüksek görünse de, A hisse fonlarının devam eden dahili giderleri B ve C paylarından daha düşük olma eğilimindedir.
• B Hisse Senedi En İyi : Hisse senetlerini yaklaşık 5-7 yıl içinde satacağını ve geri yük miktarının her yıl azalacağını düşünüyorsan B hisseleri iyi bir fikir olabilir, çünkü ödemezsiniz ön yük varsa ve sattığınızda çok az ya da hiçbir şey ödemeyeceksiniz. Sadece harcama oranının çok yüksek olmadığından emin olun (umarım% 1,00'den fazla değildir).
• C Payları En İyisi olduğunda : Bu paylaşım sınıfı, yatırım fonu paylarınızı kısa süre (bir yıldan fazla ancak üçten az) tutacağınız zaman en iyi fikirdir. Bir önden ödeme yapmazsınız, ancak bir yıl içinde fonu satarsanız bazen bir geri yükleme yapılır. Devam eden 1.00% seviye yükü zamanla pahalılaşıyor, bu yüzden bunlar bir ila üç yıl için en iyisidir.

En önemlisi, maliyetleri mümkün olduğunca düşük tutmaya çalışın ve yalnızca yatırım hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun fonları satın alın.