Değerli Metaller Yatırım Hakkında öğrenmek

Değerli metaller nadiren değerlidirler. Her yıl üretilen bu minerallerin sınırlı bir miktarı vardır ve kıtlığın değerinin nedeni de budur. Dünya genelinde vadeli işlem mübadelelerinde ticaret yapan üç önemli değerli metal altın, gümüş ve platindir.

Altın

Altın binlerce yılda bireyler ve hükümetler olarak, dünyanın en popüler değerli metal, benzeri olmayan ışık yansıtan metale atfeden muazzam bir değerdir.

Altın ikili bir role sahiptir - endüstriyel uygulamaların yanı sıra finansal uygulamalar da vardır.

Altın, ısıya karşı yüksek dirençlidir, yumuşatılabilir ve elektrik iletir. Bu nedenle, endüstriyel kullanıcılar, elektronik, diş hekimliği ve tıbbi alanlar da dahil olmak üzere mayın maden arzının her yıl yüzde 10'unu tüketiyorlar. Altın süs metali olarak uzun bir tarihe sahip ve işlenmiş veya mücevher talebi yıllık üretiminin yüzde 50'sini oluşturuyor. Son olarak, altın para ve dünyadaki birçok yatırımcı, diğer yatırım varlıklarından ziyade altın tutar.

Her yıl altın üretiminin yüzde 40'ı dünyadaki yatırımcılar ve hükümetler tarafından stoklara veya holdinglere dönüşmektedir. Yatırım talebi yüksek olduğunda, fiyat artma eğilimi gösterir. Ülkeler, döviz rezervlerinin bir parçası olarak bugüne kadar dünyada üretilen altının yüzde 30'undan fazlasına sahiptir.

Altın üretimi birincil iken, şirketler ana işi olarak dünyanın kabuğundan altın çıkarmak ve keşfetmek anlamına gelirken, dünyada üretilen gümüşün yüzde 70'inden fazlası ikincil bir çıktıdır.

Gümüş, bakır, çinko, kurşun ve diğer metal üretiminin bir yan ürünüdür. Bu arada, gümüş de yatırım talebi çeken bir metaldir. Gümüş endüstriyel kullanımları da vardır; güneş panelleri, telefonlar, bilgisayarlar ve diğer elektronik cihazların hepsi gümüş bileşenleri gerektirir.

Platin

Platin, yaklaşık 2 800 ton yıllık altın üretiminde nadir bulunan bir metaldir; her yıl yaklaşık 250 ton platin çıkışı vardır.

Platinum, ısıya karşı yüksek dayanıklılığı nedeniyle birçok endüstriyel uygulamaya sahiptir. Metal aynı zamanda birçok yatırımcının varlık olarak sahip olduğu değerli bir metal rolü de vardır.

Yatırım varlıkları olarak üç değerli metal, diğer emtia ürünlerinden farklıdır. Diğer hammadde fiyatları döviz cinsi açısından daha fazla ve düşük olmasına rağmen, kıymetli metaller sıklıkla para birimine karşı varlık olarak rekabet eder. Dünyadaki para birimleri, hükümetler tarafından resmi ihale olarak kullanılmak üzere basılan ve basılan kağıt paralar ve madeni paralardır.

Para notlarının kendileri değerlidir, çünkü hükümetler emrettiğini emreder. Bu nedenle, değer veren bir para birimi basan bir ulusun tam inancı ve kredidir.Bir ülke pazara ne kadar para aktığını denetler. Bununla birlikte, kıymetli madenler söz konusu olduğunda, kullanılabilirliği belirleyen maden üretimi ve stoklar. Bu nedenle, insanların para yazdıran hükümetlere olan inançları düştüğünde, kıymetli metallerin değeri artar.

Kıymetli metaller tasarruf sahipleri için portföylerde büyük bir katkı ya da bir hedge olabilir. Yuva yumurtaları söz konusu olduğunda enflasyonun yaratacağı yıkıcı etkileri telafi etme eğilimindedirler. Değerli metallerin herhangi bir tasarruf veya yatırım programının parçası olması gereken dört ana neden vardır:

Yatırımcılar kağıt para birimlerine ve diğer varlık pazarlarına olan inançlarını kaybettiğinde, geleneksel olarak altın ve diğer kıymetli metaller değerlerini korumuştur. Bu nedenle, kıymetli metaller, belirsizlik veya ekonomik karışıklık dönemlerinde servet deposudur ve genellikle diğer varlık sınıflarıyla negatif bir korelasyona sahiptir.
Hiperenflasyon ya da hükümet çalkantıları sırasında, değerli metaller geleneksel olarak uçuş sermayesi olarak hizmet ederler. 1930'larda Nazi Almanyası'ndan çıkış yaparken birçok kişi ülkeden çıkış yoluna rüşvet verdi ya da altın ve diğer değerli metallerle geçmek için para verdi. Kıymetli metallerin kağıt para biriminin yerini aldığı ve kabul edilebilir tek araç olarak görülen birçok başka örnek var.
Kıymetli metaller binlerce yıldır para birimi iken çoğu kağıt parası yalnızca çok daha kısa bir sürede olmuştur. Bu metaller için uzun bir değer geleneği, kalıcı güçlerinin bir kanıtıdır.
Değerli metaller tadil edilebilir; parayla olduğu gibi karşılıklı olarak değiştirilebilirler. Bu nedenle, değerli metaller dünyadaki en eski para biçimidir.

Değerli metallere yatırım yapmak için birkaç yol var.

Fiziksel Çubuklar ve Paralar

Değerli metallere yatırım yapmak için en saf yol, gerçek metalleri satın almaktır. Bir başka değerli metal olan altın, gümüş, platin ve palladyumdan yapılmış çubuklar ve paralar, dünyadaki madeni paralar bayilerinden temin edilebilir. Altın çubuklar, 400 gramdan başlayarak bir grama kadar değişen boyutlarda mevcuttur. Gümüş, platin ve paladyum çubukları da çok çeşitli ebat ve ağırlıkta mevcuttur. Paralar söz konusu olduğunda, dünya çapında pek çok hükümet sikke yapabilir, bu paralar genelde onsun onda bir ile ons arasında değişen ve bunları üreten ulusun yasal ihalesi niteliğindedir. Bununla birlikte, bu madalyonların fiyatları kıymetli madenlerin fiyatları ile hareket eder.

Kıymetli metal çubukları ve madeni paralar, altta yatan metal fiyatlarına karşı prim veya indirimlerle ticaret yapabilir. Bu farklılıklar, çubukların ve madeni paraların kendileri için arz ve talep sonucu ortaya çıkmaktadır.

Değerli metalleri satın alırken saygın bir şirket bulmak önemlidir. Pek çok bayi ve banka perakende pazarı için fiziksel metal sunan internet üzerinden reklam veriyor. Satıcılar arasındaki fiyatları karşılaştırın, ancak dikkatli olun, değerli metalleri piyasa fiyatının altında veya çok düşük fiyatlarla sunan herkes hileli olabilir. Bir bayi ile rahatsız olursanız, onlardan bir şey satın almayın.Kıymetli metalleri tedarik edebilen ve satmayı seçtiğinizde onlardan satın alabilecek bir şirketle bir ilişki kurmak her zaman daha iyidir.

Fiziksel kıymetli madenlerin alım satımı konusunda tuzaklar var, ancak varlığın sahipliğine giden tek doğrudan yoldur. Teslimat almak için bir alternatif olarak, bazı bayiler size bu metalleri satmayı ve bunları tahsis edilmiş veya tahsis edilmemiş hesaplarda tutmayı veya saklamayı teklif edecek.

Ayrılmış bir hesap size belirli bir çubuk veya madeni para atar; ayrılmamış bir hesap ise sadece bir sahiplik girişi kitabıdır. Bayi iflas ettiyse veya işiniz biterse, tahsis edilen hesap ayrılmış bir hesap olduğu için yatırımınızı korurken, tahsis edilmemiş bir yatırım bir kredi sorunu olabilir ve satıcı sizin için varsayılan işlem yapabilir.

Değerli metal pazarını bir piramit olarak düşünün. En üstteki fiziksel pazar ve altındaki araçlar, başka bir düzeyde risk oluşturan fiziksel metallerle ilişkili olarak çoğalmaya veya hareket etmeye çalışmaktadır.

Vadeli İşlem ve Opsiyonlar

Vadeli kıymetler üzerindeki vadeli işlem ve opsiyonlar türev ürünlerdir. Bu araçlar, piramitteki bir sonraki adım. Vadeli işlemler borsalarda işlem görüyor ve alıcılar ve satıcılar için bir teslim mekanizması var. Dolayısıyla, bir vadeli işlem pozisyonu, teslimat süresince metallerde fiziksel bir konuma gelebilir. Bir alıcı veya satıcı, küçük bir peşinat veya marj için değerli metal pozisyonlarını kontrol edebilir.

Vadeli işlemler için seçenekler, alıcıları doğru değerlendirecek türevlerdir, ancak değerli metalleri alıp satma zorunluluğu yoktur. Seçenekler, fiyat üzerindeki sigorta poliçeleri gibidir. Satıcıların sigortalı olduğu alıcıların seçenekleri satıcıları, sigorta şirketi hareket.

ETF ve ETN Ürünleri

ETF ve ETN ürünleri, borsalarda işlem yapmakta ve değerli bir metal içinde fiyat hareketini tekrarlamaya çalışmaktadır. Bu varlık sınıfı için en popüler ETF ürünleri, altın fiyat hareketini çoğaltan GLD ve IAU'dur. SLV, gümüşün fiyatını izleyen bir ETF'dir ve PPLT, platin fiyatıyla ilişkilidir. Ayrıca, değerli metallerin dünyasında birçok ETN ürünü bulunmaktadır.

Bazı metallerin fiyatları yükseldiğinde ve bazıları bu metallerin fiyatı düştüğünde diğerleri yükselirken yükselişe geçecektir. Kaldıraçlı ETN ürünleri altındaki değerli metallerdeki fiyat hareketini büyütüyor. Bu araçlar, değerli metallerdeki vadeli işlemler ve opsiyon sözleşmeleri gibi diğer türevleri temel alan türev enstrümanlar oldukları için piramitte aşağıya iniyorlar.

Madencilik Eşyaları

Değerli metal pazarlarına yatırım yapmanın bir başka yolu, fiziksel metallerin madenciliği ve üretimi ile uğraşan şirketlerin hisselerini satın almaktır. Bu stoklar, metal fiyatlarının yükseldiği ve değer kaybettiğinde düştüğü zaman artma eğilimindedir. Bununla birlikte, madencilik sermayesi satın alanlar, metal fiyatlarının yanı sıra ek riskler üstlenmektedir.

Değerli metal madencilik stokunun satın alınması, bir şirketin yönetim ve spesifik üretim özelliklerine yönelik bir bahistir.Ya bir sorun varsa, stok fiyatının altta yatan metallerdeki eylemden uzaklaşması mümkündür. Bazen madencilik hisse senetleri değerli metallerdeki fiyat hareketinden daha iyi performans gösterir ve bazen daha düşük performans gösterirler.

Değerli metal dünyasında bir enstrüman seçerken ödevinizi yapmak önemlidir. Yatırım için en doğrudan yol fiziki pazardır, ancak diğer araçlar pozisyonlara giriş ve çıkışlar konusunda çeşitli derecelerde kolaylık ve likidite sunmaktadır. Unutulmaması gereken şey, satın alıp satmakta olduğunuzu ve eşinizin riski anlamanızdır.