Video: Emeklilikte Yaşa Takılanlar Hakkında Filiz Kerestecioğlu'nun Önemli Açıklamaları 2025
Kazanılan gelir ile kazanılmamış gelirinizdeki tüm eksiklikleri ve çeşitli vergi indirimlerini anlamak vergi zamanında yeterince zorlanabilir. Bunu yaptıktan sonra, vergi iadesinde nereye girileceğini bulmakla karşı karşıya kalmış oluyorsun. Emeklilik planlarından elde edilen gelir ilk sayfada yer almaktadır.
Form 1040'ın 16 Satırı
Vergi yılı boyunca emeklilik ve / veya yıllık ödemelerden herhangi bir gelir elde ederseniz, Form 1040'ın 16 numaralı satırına geçersiniz.
Bu kolay bir bölüm.
Satır 16 iki kategoriye ayrılmıştır. 16a'nın yanındaki alan, emeklilik ve emeklilik aylıklarından aldığınız brüt dağıtılan miktarı bildiriyor. Satır 16b, bu dağıtımların vergiye tabi bölümünü rapor eder. Örneğin, 401 (k) planınızdan 12,000 ABD Doları tutarında bir dağıtım almış olabilirsiniz, ancak bu tutarın yalnızca 10,000 ABD doları vergiye tabi tutulabilirdi. Dolayısıyla 12,000 ABD doları brüt tutarı 16a hattına, 10 bin dolar vergiye tabi tutarı 16b numaralı hattına geçecektir. Hat 16b, genel vergilendirilebilir gelirinize katkıda bulunan miktardır.
Hat 16'da bildirilen emeklilik fonları
Aşağıdaki hesaplardan yapılan ödemeler, vergi beyannamenizin bu satırına girilir:
- 401 (k) planlar
- 403 (b)
- Sivil Hizmet Emeklilik Sistemi (CSRS)
- Federal Çalışanların Emeklilik Sistemi (FERS)
- Yabancı emeklilik planları
- Devlet 457 (b) planları
- Tasarruf Planı
Nedir? > Değil Bildirildi Hat 16
Aşağıdaki hesap türlerinden dağıtımları girmek zorunda değilsiniz çünkü başka bir yere giderseniz:Bireysel emeklilik hesapları (IRA'lar) bunun yerine 15. satırda bildirilir.
- İşvereniniz tarafından belirlenen emeklilik ikramiyeleri için asgari yaşa gelmeden önce alınan özürlü aylığı, bunun yerine 7. satırda ücret olarak bildirilir.
- Aşırı maaş ertelemelerinin düzeltici dağılımları veya 401 (k), 403 (b) veya 457 (b) emeklilik planlarına yapılan fazlalık katkıları, 7. satırda ücret olarak bildirilmektedir.
- Emeklilik ve Yıllık Gelir Vergisinin Ödenecek Payı Nasıl Şekilde Bulunur
IRS, ödemelerinizin tamamen vergilendirildiğini söylüyor:
"Emekli maaşınıza herhangi bir katkıda bulunmadıysanız veya katkıda bulunmadığınız düşünülürse. veya emekli aylığı
- İşvereniniz maaşınızdan prim ödememektedir veya
- Geçmiş yıllarda vergi dışı tüm ödemelerinizi (sözleşmeye yaptığınız yatırım) aldınız "
- IRS ayrıca" Siz Genel Kural veya Basitleştirilmiş Yöntemi kullanarak veya emeklilik kamu güvenliği görevlileri için hariç tutma uygulanırsa, daha düşük bir vergiye tabi tutarı bildirebilir. "
Genel Kural hakkındaki ayrıntılar Yayın 939'da bulunur. Basitleştirilmiş Yöntem Hakkında Ayrıntılar Yayın 575'de bulunabilir.Basitleştirilmiş Yöntem Çalışma Sayfası, Form 1040 Yönergelerinin 2016 pdf sürümünün 28'inci sayfasında bulunmaktadır.
CSRS, FERS ve Thrift Tasarruf Planından elde edilen dağıtımların vergi muamelesi ile ilgili bilgiler, Yayın 721'de bulunabilir.
Ayrıca, IRS'den periyodik olarak değişebilen bir ücret karşılığında emeklilik dağılımınızın vergiye tabi bölümünü hesaplamasını isteme seçeneğine sahipsiniz. IRS'in vergiye tabi bölümünü belirleme sürecinde olan bir IRS kararı talep etmek için Yayın 939, sayfa 77'ye bakın.
Mevcut ücreti belirlemek için IRS'yi arayın. Ücreti ödemeye karar verirseniz ve kesintilerinizi ayrıntılandırmayı seçerseniz, ücret, düzeltilmiş brüt gelir sınırlamasının yüzde 2'sine tabi olan çeşitli öğe ayrılmış bir kesinti olarak vergiden düşülebilir.
Emeklilik Gelirini Form 1040'a Girmek İçin Tavsiye Edilen Prosedür
Yıl boyunca her finansal kuruluştan tüm Formlarınızı 1099-R toplamak.
- 1099-R ifadelerinizi iki yığın halinde seçin: kutu 7'nin yanında IRA kutusunun işaretlendiği yerler ve IRA kutusunun işaretli olmadığı alanlar.
- IRA kutusunda bir onay alan Form 1099-R, Bireysel Emeklilik hesabından dağıtımları bildiriyor. Bu bilgi satır 15'e giriyor, böylece bu geliri girmeye hazır olana kadar şimdilik bir kenara koyabilirsiniz.
- IRA kutusunda bir çek olmadan Form 1099-R, emeklilik ve emeklilik aylıklarının dağıtımlarını bildiriyor. Bu satır 16'da giderilen bilgiler arasındadır.
- Dokunmatik olmayan (satır 16a) ve vergiye tabi (satır 16b) miktarlarını hesaplamak için Form 1040'daki talimatlarda bulunan Basitleştirilmiş Yöntem Çalışma Sayfasını kullanın.
- Kendi kayıtlarınız için matematiğinizi gösterecek bir tablo oluşturun. Tablo şöyle olmalıdır:
- IRA kutusu işaretlenmeyen Form 1099-R için çalışma belgesi
|
Ödeyenin adı | |||||
|
Kutudan 1 gelen brüt dağıtım |
Kutudan 2a gelen vergiye tabi tutar |
Vergiye tabi tutar Genel Kural veya Basitleştirilmiş Yöntem çalışma sayfasından |
Kutu 4'ten devreden federal gelir vergisi |
Kutu 15'de tevkif edilen devlet gelirleri vergisi |
1. |
|
2. | |||||
|
3. | |||||
|
Alt toplamlar: | |||||
|
Form 1040 hat 16a |
Form 1040 hattı 16b raporu |
Form 1040 hattı 64 raporu |
Takvim A çizgisi 5a ve eyalet vergi iadesi raporunuz |
Emeklilik ve Yıllık Gelir (IRS Yayın 575)
Posta Vergi İadeleri, Vergi Ödemeleri ve Uzantıları Nereye Gelir Vergi Belgelerinin IRS
'Na Gelen Posta Hizmetinin farklı adresleri vardır Farklı türdeki belgelerin postalanması için. Neyi göndereceğinizin bir rehberidir. Mali Geleceğinizi Planlamada Yardım için, bu çevrimiçi emeklilik geliri hesaplamacılarından birine danışın. En İyi Online Emeklilik Gelir Hesaplayıcıları
. |