Kurumsal Mütalaalar Seçme Artıları ve Eksileri

Mülkiyet planlaması amacıyla mütevelli seçimi söz konusu olduğunda birçok kişi çocukları veya kardeşleri gibi diğer insanlar arasından seçim yapmakta zorlanırlar. Yine de, diğerleri aile üyelerinin veya arkadaşlarının herhangi birinin hizmet edebilme yeteneğine sahip olmadığını veya çocuklarının hala reşit olmamasına ve yasal olarak hizmet edemeyeceğine inanmıyor. Bu durumlarda, güven yönetim hizmetleri sunan bir banka veya bağımsız bir güven şirketi gibi kurumsal bir mütalaa en iyi seçim olabilir.

Aşağıda, bir şirkette Mütevelli Heyeti veya diğer mütalaalarını seçmekle ilgili artı ve eksilerini listelemektedir.

PROS:

• Uzman yönetimi - Kurumsal sübvansiyonlar, yaptıkları işin uzmanıdır. Gayrimenkul fonlarına dikkatli yatırım yapmak için portföy yöneticilerinin yanı sıra, mülkiyete el koyma belgesi, güven ve vesayet hesapları yönetimi konularında uzun yıllara dayanan tecrübeye sahip birden fazla personel bulunacaktır. Bu, uzman yönetim ve yatırım hizmetlerine yol açacaktır.
• Tarafsızlık - Bir kurumsal mükellef, lehtarlarınızın hizmetinde bir aile bireyinin veya bir arkadaşının maruz kalabileceği tüm duygusal stres ve gerilimi ortadan kaldıracak olan lehtarlarınızla doğrudan bir bağa sahip olmayacaktır. Bunun yanı sıra, bir kurumsal mükellef, bir yararlanıcının geçmiş tercihleri ​​veya mevcut yaşam biçimi tarafından önyargılanmayacak ve yalnızca Son İstek ve Ahit veya Geri Döndürülebilir Yaşama Güveninizin ve geçerli Devlet'in açık şartlarıyla sağlanan mal, güven veya vesayeti yönetecektir hukuk.

• Tek duraklı dükkan - Bir kurumsal onay, lehtarın emlak, emanet veya vasilik varlıklarını tek bir çatı altında yönetmek, yatırım yapmak, hesaba katmak ve harcamak için mevcut tüm kaynakları içerecektir. Bu, yatırım hizmetleri, aracılık hizmetleri, mülkiyet veya güven muhasebe hizmetleri ile iş ve gayrimenkul yönetim hizmetlerini içerecektir. Öte yandan, mülk sahipleri mülk, güven veya vesayet yönetiminin tüm yönlerini denetlemek için birden fazla profesyoneli seçmek zorunda kalacaklardır. Örneğin, mülk planlama avukatınızı mümessillik olarak adlandırırsanız, o zaman varlıklarını, gayrimenkul ile ilgilenen bir mülk yöneticisini ve mütevelli gelir vergisi beyannamelerini hazırlamak için bir muhasebeci (bkz. IRS Form 1041'in yanı sıra geçerli devlet gelir vergisi beyannameleri).

• Yüksek bakım standardı - Kurumsal sübvansiyonlar sadece şirketlerdir, lisanslı, bağlı ve sigortalı olması ve katı eyalet ve federal düzenlemelere tabidir. Bu da, bir mülk, güven veya vesayeti yönetirken ortalama bir kişinin neye sahip olacağının üstünde ve ötesinde çok yüksek bir bakım standardına sahip olacağı anlamına geliyor.Bu nedenle, bir kurumsal mükellef hata yaparsa, bir hakimin kuruma karşı daha ihtiyatlı davranacağı ve bunun üzerine kurumun hatalarını ödemek için uygun paraları olacaktır. Bu, genel olarak mülk, emanet veya vesayeti idare etme konusunda çok az tecrübesi olan veya hiç deneyimi olmayan ve yalnızca ağır ihmal niteliğindeki fiiller veya ihmallerden sorumlu tutulacak olan bir mütevelli heyeti için geçerli değildir.

EKSİLER:

• Sert - Bir gayrimenkul, emanet veya vesayetin varlıklarını yatırmak, yönetmek ve harcamak söz konusu olduğunda, şirket mütalaaları son derece katı ve yollarını belirleyebilir. Bu, kendileri ile kurum arasındaki uyuşmazlıkları çözmek için mahkemeye gitmek zorunda kalacak mutsuz yararlanıcılara yol açabilir. Bu sorunun önüne geçmenin bir yolu, Kurumun emlak, emanet veya vesayeti idare ederken takip etmesi gereken katı kurallara sahip olması için Son İstek ve Ahit'te veya Kabul Edilebilir Yaşam Güven anlaşmasında çok özel talimatlar vermektir.
• Pahalı - Bütün mesleki hizmetlerini sunmak için, kurumsal bir mütevellinin genellikle münferiden bir mukaddera mal olması gerekir. Bununla birlikte, yukarıda belirtildiği gibi, bir birey büyük olasılıkla mülk, güven veya vesayetin idaresine yardımcı olmak için bir takım profesyoneller kiralamaya ihtiyaç duyacaktır. Bu ücretler, kesinlikle bir kurum ücretlerine kadar veya hatta bir ücretle yüklenebilir.
• Komite yaklaşımı - Kurumsal mütalaalar kararlarının çoğunu yapmak için komiteler kullanmaktadır. Bu da, bir mülk, güven veya vesayet adına alınacak eylemlerin yanı sıra bir yararlanıcının sorularına veya endişelerine verilen yavaş yanıtlara uzun süre erteleyebilir. Komite yaklaşımı, aynı zamanda, hızlı cevap vermeyi gerektiren yatırımlarda fırsat kaybı ve aynı zamanda uzun süre devam eden denetimli serbestisi yönetimi anlamına gelebilir. Öte yandan, bir komite yıllarca tecrübe ve bilgi birikimini masaya getirecek ve karar verme sürecini taraflı veya tek boyutlu değil birlikte bir işbirliği çabası haline getirecektir.
• Bürokrasi - Kurumsal mütalaalar sadece şirketler, ve gerçekte farklı binalarda ve hatta çeşitli şehirlerde bulunan birden fazla daire ve bürodan oluşuyor. Bir çimdikte yardımcı olabilecek birini bulmak için kırmızı bandın kesilmesi, yıldırıcı olabilir ve doğru zamanda doğru kişiyle konuşmak genellikle imkansızdır. Bunun üzerine, çalışanları sık sık kurum içinde yeni pozisyonlara terfi edilir veya diğer kurumlarda daha iyi fırsatlar için ayrılırlar. Tüm bunlar kurumsal bir mütalaa ile başa çıkabilir, özellikle de başka bir şehirde ya da devletin içinde bulunan biri, tamamen sinir bozucu. "Büyük kutu" sanığı yerine daha küçük, yerel bir banka veya güven şirketi atamayı düşünün - bu tür mükellefler genellikle müşterileri ile çok yakından ilgilenir ve genellikle daha büyük net değere sahip daha düşük net değerle gayrimenkul, güven veya vesayetlerle çalışırlar , "büyük kutu" kurumsal mütalaalar.

Ne Yapmalıydın?

Kurumsal mütalaalar herkes için doğru seçim değil, ama o zaman Bob Amca veya başka bir aile üyesi de doğru seçim olmayabilir. Aile üyelerinin veya arkadaşlarınızın mülkünüzü, güveni veya vesayetinizi yönetme kabiliyetinden endişe duyuyorsanız, çalışanlarına, servislerine ve ücretlerine ilişkin daha fazla bilgi edinmek için birkaç banka veya güven şirketiyle görüşün. Buna ek olarak, yararlanıcılarınız için isteğe bağlı ömür boyu güven veya hanedan güvenimi seçtiyseniz, bir kurumsal mükellef, kazanılan paranızın kan dolaşımında kalacağını garanti eder ve yalnızca listenizdeki açık talimatlara uygun olarak dağıtılacaktır. ister istemez ya da güvenirsin.