Yatırım Fonları - Faydalar ve Yönetmelikler

Yatırım fonu düzenlemeleri, hedge fonları gibi diğer birikmiş yatırım seçeneklerine kıyasla geniş ve günlük yatırımcı için faydalıdır. Yatırım fonları, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından izlenen sıkı bir kurallar dizisi ile uyumlu olmalıdır.

SEC ve Yatırım Fonları Yönetmeliği

SEC, fonun 1940 Yatırım Şirketi Yasası'na ve diğer federal kurallara ve düzenlemelere uyumu izler.

Yatırım fonlarının düzenlenmesinden bu yana, yatırım fonu yönetmelikleri yatırımcılara yatırım yapısında güven sağladı ve aşağıdaki gibi bir takım avantajlar sundu:

• Şeffaflık: yat> r> mc> lara ne ödeme yapt> klar> n> temin eden yat> r> m fonu halka aç> kt> r (raporlamada biraz gecikme ile).
• Likidite: Yatırım fonlarının payı, yatırımcılara günlük likidite sağlayan, ticarette fon şirketi tarafından itfa edilmektedir.
• Denetimli Sicil Kayıtları: Fonlar, performans notlarını tutmalı ve yatırımcıların fonun beyan ettiği getirilere güvenebilmelerini sağlayan doğruluk için denetlenmelidir.
• Güvenlik: Eğer bir yatırım fonu şirketi işyerinden çıkarsa, fon pay sahipleri fondaki paylarına eşit miktarda nakit alırlar. Alternatif olarak, Fon Yönetim Kurulu, fonları yönetmek için yeni bir yatırım danışmanı seçebilir.

Yatırım Fonu Operasyonunu Kurallayan Kurallar

Yatırım fonlarının kuralları ve düzenlemeleri kapsamlıdır.

Yatırım fonlarının kilit yönetmelikleri şöyledir:

1940 Yatırım Şirketi Yasası - Kanun, yatırım fonlarını (diğer şirketlerin yanı sıra) düzen- liyor. Yasa, yatırım hedefleri, yatırım şirketi yapısı ve işlemleri ile ilgili açıklamaları ve bilgileri içerir.

1933 Menkul Kıymetler Kanunu - Yasanın amacı, yatırımcıların halka açık piyasalarda satışa sunulan menkul kıymetlere ilişkin önemli bilgiler vermelerini istemektedir.

Kanun, menkul kıymet satışında dolandırıcılık ve yanlış beyanlar da yasaklamaktadır.

1934 tarihli Menkul Kıymetler Kanunu - Yasalar SEC'i oluşturdu ve menkul kıymetler endüstrisi üzerinde yetkiye sahip bir SEC yetkilendiriyor.

Yatırım Fonu Kural ve Düzenlemelerinin Araştırılması

SEC web sitesinde, yatırım fonlarının düzenlemelerinin yanı sıra diğer menkul kıymet kanunlarının araştırılmasına yardımcı olan birçok yararlı bağlantı bulunmaktadır.

Yatırımcılar ayrıca, yatırım fonlarının kuralları ve yönetimi hakkında, prospektüs adı verilen ve genellikle yatırım fonu şirketinin web sitesinde bulunan bir belge içerisinde yararlı bilgiler bulabilirler. SEC tarafından talep edilen prospektüs, her bir yatırım fonu ücretlerini, hedefini, operasyonlarını ve piyasa risklerini tam olarak açıklayacaktır.

SEC fonunun yatırım fonları için izahname ve diğer gereklilikleri, yatırıma özgü riskleri ortadan kaldırmazsa da, yatırımcılara satın almayı düşündükleri şeyleri satın aldıklarından emin olmanıza yardımcı olan korumalar şeklinde değerli bir fayda sağlarlar.

21 Haziran 2016'da Kent Thune tarafından güncellendi.