Emeklilik Gelirleri Yatırım Fonu - En İyi

Tanım: Emeklilik geliri yatırım fonu portföyleri çoğunlukla hisse senedi, tahvil ve nakit karışımıdır ve emeklilikte olan veya giren yatırımcılar için en uygundur. Bu portföylerin amacı, genellikle muhafazakar varlık dağılımından biridir. Bu portföyler yatırımcılara emeklilik boyunca istikrarlı bir gelir sağlamayı amaçlıyor.

En İyi Emeklilik Gelirlerini Bulma Yatırım Fonu

Genel olarak, en iyi emeklilik geliri fonları, varlık, gelir ve büyümenin bu düzende ön planda tutulmasını dengeleyen temel bir hedefe sahiptir.

Örneğin, en yüksek öncelik, olumlu getiri elde etmektir (sıfırın üstünde); ikinci öncelik, enflasyonda veya üzerinde getiri elde etmektir; ve en düşük öncelik, gerçekten bir "hedef" değil, varlıkları büyütmektir. Bunun nedeni, enflasyon oranının belirgin olarak üzerinde olan piyasa riski çok fazla maruz kalmasını gerektirecek ve böylece anapara kaybı ihtimali artacaktır.

Basitçe, yıllık% 3.00 -% 4.00 arasında yıllık getiri sağlayan emeklilik geliri fonlarını aramak istiyorsunuz. Fon için 5 yıllık ve 10 yıllık getirilere daha fazla odaklanmaya ve kısa vadeli performansa daha az dikkat etmeye dikkat edin.

Ayrıca düşük masraf oranlarına sahip en iyi boşta olmayan fonları aramak istiyorsunuz. Emeklilik geliriniz için her kuruşun mümkün olması gerekir!

En İyi Emekli Maaşı Fonu Örnekleri

En iyi emeklilik geliri fonlarımı aramak için Morningstar'ın Principia Pro yazılımını kullandım, ancak yatırım fonlarını araştırmak için en iyi sitelerden herhangi birini kullanabilirsiniz.

Tüm paylaşım sınıfı türleri dahil olmak üzere 300'den fazla emeklilik geliri fonu buldum. Aramamı daraltmak için, ön yük ve geri yükleme fonlarından, 12b-1 ücretli tüm fonları ve gider oranları 0,50'nin üstündeki tüm fonları hariç tuttum. Bu, seçimi sadece 15 yatırım fonuna indirdi. Bu fonlardan orta bir varlık tahsisine ve biri de muhafazakar tahsisatına sahip olan birini seçtim:

Vanguard Yönetilen Ödeme Dağıtımı Focus Fund Yatırımcı Payları (VPDFX):

Bu, Vanguard'ın "Ödeme Yapma" dediği üç yatırım fonu kaynağından biridir Bir yatırımcının emeklilik gelirini farklı düzeylerde aylık dağıtımlar (veya 'ödemeler') ödeyerek eklemeyi amaçlayan "hangi" fonlar.

VPDFX'in orta riskli bir tahsisatı (Morningstar'a göre% 70 hisse senedi /% 30 tahvil, nakit ve "diğer") olmasına rağmen, en muhafazakar varlık tahsisi ve üç Vanguard'ın en yüksek aylık ödeme oranı var ödeme fonları. Fonun birincil amacı emeklilik için uygun olan gelir ile ana para birimi arasındaki dengeyi sağlamaktır.Bazı yatırımcılar için ılımlı tahsis, oynaklık açısından biraz engebeli bir yolculuk olabilir ancak performans kaydı (30 Haziran 2013 itibarıyla 5 yıllık dönem için yıllık% 4.31 oranında yıllık getiri elde edilir) ve Vanguard'ın çeşitlendirilmiş bir karışımı olabilir endeks fonlarının, zaten Vanguard'ı ve / veya endeks fonlarını kullanmaya yönelen birçok emekliyi cezbetmesi muhtemeldir.

Sadakat Özgürlüğü Gelir Fonu (FFFAX)

Bu fon, Fidelity'e göre "yaklaşık 14 kişilik istikrarlı bir varlık tahsisi stratejisi" ni korumayı amaçlayan, Faydity yatırım fonu portföyüyle Vanguard Yönetilen Ödeme Fonu'ndan daha muhafazakar. % 6'sı uluslararası sermaye fonu,% 35'inin yatırım amaçlı sabit getirili fonlar,% 5'i yüksek gelirli sabit gelirli fonlar,% 40'ı ise kısa vadeli fonlar için% 9'luk bir artış sağladı. " > FFFAX, en eski emeklilik geliri fonlarından biridir ve 30 Haziran 2013 itibarıyla 15 yıllık ortalama yıllık yıllık kazanç% 4.33'e sahiptir. Şüphesiz kısa vadeli düşüş dönemleri olmuştur, ancak bu performans şu şekildedir: tarihteki en kötü resesyonlardan ikisini içeren bir zaman diliminde gerçekleştirildi.

Elbette geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi olmaksızın, ancak yükler, ücretler ve yüksek masraflar gibi performans üzerindeki sıkıntıları azalttığınızda veya ortadan kaldırabildiğinizde, emeklilik gelirinizde sizden daha uzun süre kalma olasılığınızı arttırabilirsiniz .

Yasal Uyarı:

Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.