Sadaka Yatırım Fonu bağışta bulunmadan önce Yatırım Fonu Bağış Bağışı 3 kısıtlaması

Hayranlığa yatırım fonu bağışı yapmak düşündünüz mü? Yatırım fonunuzun paylaşımlarına yardımseverlik yapacak kadar cömert olup olmadıysanız, sadece bağışınızın olumlu etkilerinden fazlasını öğrenmeniz gerekecek. Vergi etkilerini bilmek isteyeceksiniz.

Yatırım fonlarından yaptığınız hayırsever bağış miktarında tam bir federal vergi indirimi alacağınızı varsaymak güvenli değildir.

Birçok mükellef, hediyeyi tamamıyla sadaka düşer, ancak diğerleri sınırlı olur.

Yatırım fonlarının hayırsever hediyelerinin vergiden düşülmesinin kısıtlı olmasının üç ortak nedeni vardır.

Holding dönemi ve Yatırım Fonlarının Bağış Bağışları

Yatırım fonu hak kazanma sadakati için değerli payı verirseniz, ancak payı 12 ay ya da daha kısa bir sürede tuttuysanız, vergi indirimi, Fona yatırılan - ya da maliyet esasına göre hediye piyasa değerinin altında olduğu varsayılarak düzeltilmiş maliyet esas.

Eğer hisseleri 12 aydan daha uzun sürerse, armağanın tam piyasa değerini (federal gelir vergisi amacıyla) düşürebilirsiniz. Uygulanabilecek diğer sınırlamalar için aşağıya bakın.

Örneğin:

• Yatırım fonu $ 1, 500, yatırım fonu
• Birkaç ay sonra fon 2 000 $ değerinde,
• Sen 2.000 $ 'lık tam değerini 11 ay sonra en sevdiğin hayır kurumuna hediye ettin sen fonu

satın alırsın! --3 ->

• Vergi kesintisi (diğer nitelikleri karşıladığınızı farz ederseniz, aşağıda bulabilirsiniz) 1, 500

AGI sınırlamaları ve Yatırım Fonlarının Bağış Bağışları

ile sınırlandırılmıştır. Yatırım fonlarının hisselerini verirseniz (12 ay ve bir gün) sadaka geri gönderilirse, vergi indirimi düzeltilmiş brüt gelirinizden (AGI)% 30 ile sınırlıdır.

Kısa vadeli (12 ay veya daha kısa) tuttuğunuz nakit veya yatırım fonu hediye ediyorsanız, kesinti tavanı AGI'nızın% 50'sidir.

Yatırım fonlarının hayırsever hediyelerinde AGI kısıtlamaları ile karşılaşırsanız, kesintiyi beş yıla kadar ileri götürme izni verilir.

Yatırım Fonlarının Ödenek Azaltılmış Ödenekleri ve Bağış Bağışları

Yatırım fonlarının hisselerini sadakaya verirseniz, ancak kesintilerinizi ayrıntılandırmazsanız, federal vergi amaçlı bağışı kesemezsiniz.

Yatırım Fonu Bağış Bağışı Üzerine Nihai Sözleşme

Vergi kanunları sık sık değişir ve bireyler farklı gelir vergisi koşullarıyla karşı karşıya kalırlar. Yukarıdaki sınırlamaların (ve diğer sınırlamaların) durumunuzda geçerli olup olmadığını belirlemek için vergi mükellefinizle iletişime geçmeniz önerilir.

Yatırım fonu vergilendirmesi hakkında bu faydalı linklerle daha fazla bilgi edinin:

Gelir Vergisini Azaltmaya Yönelik Yatırım Stratejileri

Yatırım Fonu ile İlgili En Fazla Hatalar

Yatırım Fonu Çifte Vergilendirmeyi Önleme

Sorumluluk Reddi: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve vergi danışmanlığı veya yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.