ÜSt Uluslararası Yatırım Danışmanları

Yatırım danışmanları, yatırımcıların hangi menkul kıymetleri satın alacağına karar vermelerinde uzmanlaşmaktadır. Bazı danışmanlar sadece tavsiye sağlarken diğerleri kendi yatırım fonlarını yönetir. Uluslararası yatırım danışmanları, yatırımcılara sadece yerel fonlara ve menkul kıymetlere yatırım yapmak yerine küresel poz verme üzerinde durmaktadır. ABD sınırlarının ötesine geçmek istiyorsanız, uluslararası bir yatırım danışmanı, sularda gezinmeye yardımcı olmak için iyi bir fikir olabilir.

Bu yazıda uluslararası bir yatırım danışmanının nasıl bulunacağı, bazı önemli soruların sorulması ve diğer önemli hususlar ele alınacaktır.

Doğru Mali Müşaviri Bulma

Bir finansal danışmanı bulmak için birçok farklı yol var, ancak uluslararası uzmanlığa sahip danışmanlar bulmak zor olabilir. Birçok seçenek bulunmayacak küçük bir şehirde yaşıyorsanız bu özellikle doğrudur. İyi haber, iki senaryoda da seçenekleriniz olmasıdır.

Mali danışmanları aramaya başlamak için en iyi yer, CFP'nin Akredite edilmiş yatırım danışmanlarını aramayı kolaylaştıran bir Plan hazırla web sitesidir. Web sitesi, tazminat metodu, minimum yatırım gereksinimleri, disiplin öyküsü ve kısa bir biyografi ile birlikte yerel seçenekler sunmaktadır. Spesiyaller bölümünde, uluslararası yatırımları ve diğer önemli kriterleri inceleyebilirsiniz.

Bölgenizde uluslararası bir finansal danışman yoksa, portföyünüze uluslararası fonları dahil etmek konusunda geleneksel bir finansal danışman isteyebilirsiniz.

Birçok finansal danışman uluslararası yatırımları bir portföy haline getirme konusunda deneyimlidir ve bazı önerileri olabilir. Uluslararası yatırım ve çeşitlendirme önerileri söz konusu olduğunda yaklaşımlarını anlamak için sorular sormak önemlidir.

Uluslararası Fon Danışmanları

Bazı uluslararası yatırım danışmanları müşterilerine uluslararası pazarlara açılma imkânı sağlamak için kendi yatırım fonlarını işletmektedir.

Bu durumlarda, yatırımcılar mutlaka müşteri olmaksızın doğrudan danışmanlardan yatırım fonu satın alabilirler. Uzaydaki en büyük danışmanların çoğu, Schwab, Fidelity ve Vanguard gibi tanınmış şirketlerdir, ancak aynı zamanda küçük bir oyu üreten daha küçük danışmanları da göz önünde bulundurmak isteyebilirsiniz.

Yatırım fonu ile bazı küçük uluslararası yatırım danışmanları şunları içerir:

• Oakmark: Bir danışman, değer fırsatlarını belirlemeye yönelik tutarlı bir yatırım felsefesi ve süreci uygulamaya odaklanmıştır. Yönetim genellikle 75'den az menkul kıymeti elinde bulundururken yönetim çok sayıda 'ciltte oynamaktadır'.
• Hartford: Bir danışman insan merkezli yatırıma odaklanmış; bu da benzersiz yatırım hedefleriyle eşleşen fonlar yaratma anlamına geliyor.Örneğin, stratejik beta ETF'leri, risk optimize stratejilerini kullanmayı kolaylaştırıyor.
• Domini: Bir danışman dünya üzerindeki sosyal sorumluluk sahibi yatırıma odaklanmış ve yatırımcılar için rekabetçi finansal getiriler yanında olumlu sosyal ve çevresel sonuçlar aramayı da içeriyor.

USNews gibi web sitelerini veya çeşitli yatırım fonu tarayıcılarını Morningstar ve diğer web siteleri aracılığıyla kullanan yatırım fonu listelerini bulabilirsiniz.

Danışmanlara Sorulacak Sorular

Bir mali danışmanı belirledikten sonra, uygun bir şekilde kalifiye olduklarını ve ihtiyaçlarınıza iyi uyacak şekilde onları röportaj yapmak istersiniz.

Yatırım danışmanlarının "yüz yüze" görüşerek iyi geçinmesini sağlamak için genellikle iyi bir fikirdir.

Sormanız gereken bazı önemli sorular şunlardır:

• Uluslararası yatırımda ne gibi deneyiminiz var?
• Hangi lisansları alıyorsunuz? SEC, eyalet veya FINRA'ya kayıtlı mısınız?
• Hizmetleriniz için nasıl ödeme yapılır? Oranınız veya komisyonunuz nedir?
• Hiç bir hükümet denetleyicisi tarafından disipline edilmiş veya bir müşterinin dava ettiniz mi?
• Form ADV'nin her iki bölümünün bir kopyasını bana gönderir misiniz?

Yatırım danışmanının ihtiyaçlarınıza en uygun seviyede olmasını sağlamak için gereken özenli davranmanız önemlidir. Özellikle, düzenli olarak kayıtlı olan, ücret karşılığında (komisyon değil) çalışan ve denetleyicilerle ve müşterilerle birlikte damalı bir geçmişten arındırılmış danışmanları bulmalısınız.

Yatırım fonlarını değerlendirirken, fonun risk ve ödül profili hakkında daha fazla bilgi edinmek için her bir fonun prospektüsünü indirmelisiniz.

İlgilendiğiniz paraları, yaklaşımları hakkında daha fazla bilgi edinmek ve bunun iyi bir uyum olduğundan emin olmak için çağırmanız iyi bir fikir olabilir.

Bottom Line

Uluslararası yatırım danışmanları, bireysel yatırımcıların yabancı pazarlara portföylerine daha fazla maruz kalmasına yardımcı olabilir. Birçok yatırım danışmanı, yatırımcıların geleneksel bir finansal danışmanı olmadan poz vermelerine yardımcı olabilecek kendi yatırım fonlarını da işletir. Bu fonlara yatırım yapmadan önce, durum incelemenizi yapmak ve tüm sorularınıza yanıt geldiğinden ve fonların portföyünüz için uygun olmasını sağlamak önemlidir.