İKi Yeni Yatırımcı Paralarını Yönetirken Hatırlamalı Sırlar

Yeni Başlayanlara Yatırım sitesinde yer alan pek çok içerik, zenginlik katmanının en ince detayları; SEP-IRA katkı limitlerini öğrenmek veya bir aile ortaklığı kurmak. Bir an için, bu Salı öğleden sonra geri adım atmak ve bir an için pasif gelir arayışınızda size iyi hizmet edebilecek daha geniş ilkelere odaklanmak istiyorum.

Hisse Senetleri Piyasası, İşletme Sahiplerinin İşletmelerdeki Özselliklerini Satın Alıp Sattığı Bir Müzayede Karakterisidir

Zamanın mantıklı en olmasına rağmen, hisse senedi fiyatı, işletmenin gerçek içsel değerini yansıtmaz.

Bunu avantajınıza kullanın. Halk pazarı, tüm çatışmalara, irrasyonel duygulara sahip insanlar içerdiğinden, yoğun korku ve canavar dönemleri kamu piyasalarını kavrayacak. Değer tuzakları tanımını açıklayan yeni bir makalede, kesinlikle bu kategoriye girmeyen bir duruma örnek verdim. Basitlik uğruna, verdiğim örneği tekrarlayacağım:

Kahve devi Starbucks harika bir vaka çalışması. [2008-2009] çökmeye başlamadan önce şirketin sağlam bir bilanço ve vergi sonrası kârlar patladı. Ekonomik fırtına bulutları ortaya çıktığında aileler aniden evlerini kaybediyor, yatırım bankaları patlak verdi ve Dow Jones Endüstri Ortalaması çökmeye başladı, bu inanılmaz derecede kârlı işletme büyük miktarda kar ve nakit akışı pompaladığında 20 $ 'dan yüksek bir seviyede geriledi. 2006'da hisse başına 00 $ 3'e kadar düşürdü. 2008'de 50; önceki yıl rakamlarında 8 katın altında kazanç ve vergi sonrası kazanç getirisi% 12,5'den az olan bir rakam. Bu, o kadar çok genişleme odasına sahip olan bir şirkettir, onlarca yıldır dilatif özsermaye infüzyonu olmadan% 20 + 'de büyümüştür; Çin ve Hindistan'a doğru genişlediğinde tüm dünya fethedilecek. Gezegendeki önde gelen kahve satıcısının sahibiyken, hayat boyu sürecek bir fırsattı. Yararlanıcılar sadece 1 dolar kazanmakla kalmadılar. 66+ 'dan nakit temettü elde etti ancak stok tırmanışını hisse başına 51 $' ya geri döndürdü. Geçerli bir temettü oranı 0 Dolar ile. Yönetim kurulu sahiplerine daha fazla para gönderme kararını takiben hisse başına 64, yani birileri, orada çok iyi bir yerde% 18 + nakit temettü elde edebiliyordu, mutlak dipte satın alınan hisse senedi karşılığında verim (unutmayın - var) her işlemde alıcı ve satıcı olmak, açık artırmanın niteliğidir).

Her yatırımcının hayatında bir kaç kez böyle bir şey görür; Herkes bir panik halinde koştuğu için sokaklarda müstehcen kârlar üreten güçlü bilançolar ve sağlam rekabetçi iş pozisyonlarına sahip mükemmel harika şirketlerle, yalnızca günler öncesinde ya da yıllarca daha yüksek fiyatlarla ödemiş oldukları varlıkları döküyorlardı.

Örneğin, 1973-1974 yılları arasında dünyanın en iyi şirketlerinden bazıları 3 kat veya 4 kat kazanç elde etti. 1929-1933'te, şirketler bir noktada ya da başka bir yerde, firmaya bankada sahip olduğu nakit karşılığında daha az işlem yaparak işletmeye, fabrikalarına, gayrimenkulüne ve negatif değer atadılar. fikri mülkiyetidir.

Endeks fon yatırımcıları (şu anda bunu okuyanların büyük çoğunluğunun olması gerektiğine inanıyorum) bu temel gerçeğin de avantajlarından yararlanabilir. Sürekli planlanan disiplinli bir dolar maliyeti ortalamasına bağlıyorsanız, piyasa üst ve alt seviyelerinden düzenli olarak satın alırsanız, normal mali bağımsızlık planınızın üstünde ve ötesinde toplam panik döneminde katkılarınızı artırmanıza engel olan hiçbir şey yoktur. Kendi iç çevremde, son çarpışma sırasında verdiğim tavsiyeden faydalanan, 401 (k) katkılarını artırmak için İnsan Kaynakları'na başvuran birkaç kişi vardı. Hatta ikinci ve üçüncü işi alan birden fazla kişi biliyorum, sadece ek parayı herkesin boşa çıkardığı hisse senetlerine yatırıyor! Eğer dünya düşerse ve ülkenin ayakta kalacağından eminsiniz, durumun kendi ailenizin yararına kullanılması kötü bir şey olmayabilir.

Vanguard S & P 500 endeks fonu gibi bir şeyin paranızı birleştirmek için tercih ettiğiniz mekanizması olduğu kişiler için yemek yemeyin ve daha fazla hisse satın almak için kaydettiğiniz parayı kullanın. Bir yerel marketten bir gece vardiyanı alın. Şaka yaptığımı sanıyorsun, ancak tarih böyle bir olayın sadece birkaç on yılda bir kez olduğunu gösteriyor. Çaldığında fırsatı kaçırmaya hazır olun.

Maliyetler ve Vergiler Madde

Bu, on yılın bir buçuk yıldır tekrar ettiğim bir konudur ancak anlamak gerekir. Maliyet önemli. Vergiler önemlidir. Bu haftanın başlarında yazmış olduğum bir başka makalede, Ailenizin Yatırım Vergisi Yükü 'u Düşürmek için 7 Yol] adı verilen yazıda, varlık yerleştirme vergi stratejisi veya holding payları gibi küçük şeylerin, mirasçılarınızın kendilerini artan temel boşluklardan yararlanabilirler, ailenin kasasına ilave net değerde milyonlarca dolar ekleyebilirler. Aynı şey gizli bir yatırım vergisi gibi davranmanız muhtemel sürtüşme giderlerinden kaçınmak veya en aza indirmek için de geçerlidir.