Tahvil Fonu Satış Hakkında Bilmeniz Gerekenler

En iyi tahvil fonlarının satın alınması konusundaki tüm makaleler için, satmak için en uygun zamana en uygun zaman hangisi konusuna çok az dikkat verilmektedir tahvil fonu. Bu karar, portföyünüzün bir güvenlik unsuru sağlamak üzere tasarlanmış kısmında zarar doğurmamızı sağlayabileceği için de önemlidir. Bunu göz önünde tutarak, tahvil fonunuzu satmayı düşünmenizin beş nedeni vardır:

Düşük performans

Bu en belirgindir, ancak insanlar fakir bir performans fonu ile ne kadar süreceklerini şaşırtıcı derecede etkiliyor. En kötü performans gösteren bazı fonların hala yüz milyonlarca dolar varlık var. Bu hem talihsiz hem de yatırım fonları ve borsa işlem gören fonlar (ETF) arasında çok sayıda alternatif var. Fonunuzun gösterge (izlediği endeks) ve akran grubundaki fonlara karşı nasıl bir performans sergilediğine göz kulak olun. Eğer bir fon sürekli olarak üç ya da daha fazla uzun vadeli bir süre boyunca geride kalıyorsa, satış yapın ve devam edin.

Masif

Out performans Bu daha sezgisel değildir. Neden olağanüstü getiri sağlayan bir tahvil satmayı düşünün? Bunun nedeni, çok fazla risk alabileceği veya uzun bir süre iyi performans geçirdikten sonra düzeltmeye açık olabilecek tek bir varlık sınıfında yoğunlaştığı olabilir. Yönetici, kazananları satarak ve başka yerlere yeniden yatırım yaparak portföyünü ayarlayabilirken, önemli performansı, büyük rakamlarını nasıl oluşturduğunu tam olarak öğrenmek için fona daha yakından bakmanız gerektiğinin bir işaretidir.

Hedefleriniz Değiştirildiğinde

Bazı varlık sınıfları daha yüksek risk taşır ve bu nedenle yalnızca uzun vadeli zaman dilimleri için uygundur. Örneğin, yüksek getirili tahvil, bir kolej tasarruf hesabında, başka bir on yıl boyunca paraya ihtiyacınız yoksa, uygun olurdu. Bununla birlikte, üniversitenin bulunduğu yere, örneğin sadece bir ya da iki yıl uzaktaysanız, yüksek getirili tahvil böyle kısa vadeli bir hedef için çok risklidir.

Kısacası, tahvil fonunun artık sizin hedefleriniz için uygun olmadığı durumlarda satışında herhangi bir yanlışlık yoktur.

Alt Ücretli Benzeri Bir Fonu veya ETF Var

Bir sonraki sınıra 3 dolar karşılığında satarken bir galon sütü için 5 dolar ödeyecek misiniz? 50? Tabii ki değil. Fakat insanlar genellikle aynı ancak daha ucuz alternatiflere sahip olan fonlar için daha yüksek ücret ödeyeceklerdir. Zamanla bu ekleyebilir. Endeks fonlarıyla ilgili olarak maliyet konusu özellikle önemlidir. Fonunuzun sizi ne kadar ücretlendirdiğini görmek için zaman ayırın; daha iyi yapabilirseniz değişikliği düşünün.

Fon Stratejisi Değişiklikleri

Bir fon stratejisinin değişmesi için birçok neden var: yeni bir yönetici, fon şirketinin diziliminde değişiklik ve bazen varolan bir fona yeni bir strateji eklenmesi (çoğunlukla böyle kelimelerle eşlik ediyor) fon adında aniden görünen "Geliştirilmiş" veya "Artı" olarak).Bu gerçekleştiğinde, fon beklediğiniz risk-getiri profilini sağlayamayabilir ve geçmiş performans kayıtları gelecekteki sonuçların bir göstergesinden daha az olur. Bir fon stratejisi değiştikten sonra, kısa bir tasmaya koyduğunuzdan ve geçmişte tanık olduğunuzdan farklı olabilecek performans sonuçlarına dikkatli bir göz kulandığınızdan emin olun.

Bir nihai düşünce: bir fon satmadan önce, vergi ile ilgili hususları dikkate alın. Vergiye tabi bir hesapta bir fon tutarsanız, tahakkuk eden herhangi bir sermaye kazançlarından sorumluluk alırsınız. Tahvil fonları hisse senedi fonlarıyla olduğu kadar bu kadar önemli değil, yatırım kararını vermeden önce potansiyel vergi yükümlülüğüne baktığınızdan emin olun.

Sorumluluk Reddi

: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez. Yatırım yapmadan önce daima bir finansal danışman ve vergi uzmanıyla görüşün.