En İyi Endeks Fonlarına Yatırım Zamanı

Uzun vadeli yatırımcıların çoğu için, herhangi bir zaman endeks fonlarına yatırım yapmak için en iyi zaman olabilir; Bununla birlikte, endeks fonlarına aktif olarak yönetilen fon muadillerine göre avantaj sağlayan belirli piyasa koşulları bulunmaktadır.

Neden endeks fonları genellikle uzun vadeli yatırımcılar için en iyi yatırım seçenekleridir? Kısa cevap, pasif yapısı ve düşük maliyetli yapısının, aktif olarak yönetilen fonların çoğunu uzun vadede yenmelerine yardımcı olan bir performans avantajı sağlamasıdır.

Ancak endeks fonları için kısa vadeli stratejiler ne olacak? Endeks fonlarına yatırım yapmak için en uygun zaman ne zaman? Endeks fonlarını, aktif olarak yönetilen fonlardan daha iyi bir fikir haline getiren bazı piyasa koşulları var mı? Şimdi bu soruları cevaplamaya devam edelim.

Endeks Fonları Aktif Olarak Döndüğünde-Yönetilen Fonlar

Pasif vs aktif tartışmalara geçmeden önce, hangi yatırım fonu türlerinin herhangi bir zaman aralığında diğerlerinden daha iyi performans göstereceğini tahmin etmek için kesin, aptalca dayanıklı bir yöntem bulunmadığına dikkat edilmelidir , özellikle kısa süreli dönemler, örneğin bir yıl veya daha az.

Ancak, endeks fonlarının aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla daha akıllı bir yatırım seçeneği olmasını sağlayacak koşullar var:

• Güçlü Boğa Piyasaları (Hisse Senetleri): Hisse senetleri fiyatları tüm sektörler ve yatırım fonu türleri arasında yükselirken aktif fon yöneticilerin avantajlarından vazgeçmeleri, çünkü stratejik alım satım büyük piyasa endekslerine eşleme veya dövmek kadar kaybetme şansına sahiptir. Örneğin, piyasa önceki boğa gücünün son takvim yılındaki 2006'da Vanguard 500 Endeksi (VFINX) büyük ölçekli fonların% 75'inden fazlasını yendi. Ve 2010 ve 2011'de, 2008 ayı pazarı sonrası hisse senetleri tam iyileşme modundayken, VFINX sırasıyla kategori gruplarının% 70'ini ve% 80'ini yendi.

Zayıf Ekonomik Koşullar (Tahviller):

• Tahvil piyasaları, fon yöneticilerini hareket ettirmek zor olabilir ve aktif yönetim stratejileri ile sık sık bunu zor şekilde öğrenirler - Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX) . Örneğin, ekonomik iyileşme 2011'de kayboldu ve hisse senedi fonları negatif getirilerden kaçmak için şanslıydı, tahvil fonları olumlu bir yıl geçirdi. Ancak tahvil endeksi fonları harika bir yıl geçirdi. VBMFX, orta vadeli tahvil fonlarının% 85'ini yendi. Endeks fonlarının aktif olarak yönetilen fonlarla kaybedildiği en yaygın zaman piyasalarda oynaklığın patlaması ve sadece yetenekli (veya şanslı) bir fon yöneticisinin, büyük pazar endekslerinden daha iyi olabilecek tahvil veya tahvilleri elden çıkarabilmesidir. Bu tür bir pazara sıkça hisse senedi seçici pazarı denir. Ve herhangi bir piyasa ortamında olduğu gibi, değişken sektörlerde diğerlerinden daha iyi performans gösterebilen bazı sektörler de vardır. Endeks Fonlarının Akıllıca Kullanılması Özetle, alt sınır, pazarın bir yıl bazında veya bu konuda herhangi bir zaman çerçevesinde ne yapacağını tahmin etmenin hiçbir yolu yoktur. Endeks fonları çeşitlendirme için akıllı araçlar olabilir ve sağlam ve uzun vadeli bir portföy oluşturmak için aktif olarak yönetilen fonlarla birlikte akıllıca kullanılabilir.

Düşük maliyetli endeks fonlarının çeşitliliğine sahip en saygın şirketler arasında Vanguard, Fidelity ve Charles Schwab bulunur.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.