Düşük Maliyetli Endeks Fonlarına

Yeni Başlayanlara Yatırım Fonunda Yatırım Yapma Rehberi ile yolunuza devam ederken hangisini seçmeniz gerektiğini merak edebilirsiniz: aktif olarak yönetilen yatırım fonu veya pasif yönetilen yatırım fonu.

Motley Fool'daki milletlere göre, mevcut aktif yatırım yapılan on bin aktif fondan yalnızca on tanesi S & P 500'ü son on yılda tutarlı bir şekilde yenmeyi başardı. Tarih bize, bu fonlardan herhangi birinin önümüzdeki on yılda aynı başarıyı yönetmesi halinde çok az olduğunu belirtiyor.

Ders basittir: geniş pazarı yenebilecek yatırım fonlarının% 0,001'ini seçebiliyorsanız, en iyisi pazara yatırım yaparak hizmetinizdedir kendisi.

Piyasaya nasıl yatırım yapıyorsunuz? Düşük maliyetli endeks fonlarına bir dolarlık ortalama maliyet planı başlatarak, yönetilen yatırım fonlarının çoğunluğunu uzun vadeli olarak dışa vuracağından kesinlikle emin olabilirsiniz.

Gerçekten de, tarihteki en başarılı yatırımcı Warren Buffett, bireysel hisse senetlerini akıllıca değerlendirmek istemeyen veya yapamayanların Vanguard'ın sunduğu gibi düşük maliyetli bir endeks fona yatırım yapması gerektiğini savunuyor.

Neden? Endeks fonları, aktif olarak yönetilen muadilleriyle karşılaştırıldığında üç önemli avantaja sahiptir:

• Kurumsal analiz veya muhasebe, finans teorisi veya portföy politikası anlayışına ihtiyaç duymazlar.
• Aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla önemli bir rekabet avantajı sağlayan ve neredeyse tamamen üstün uzun vadeli performans sağlayan neredeyse varolmayan gider oranları vardır.

• onlarca veya yüzlerce şirketten oluşurlar. Bu çeşitlendirme, şirkete özgü riski azaltır.

Endeks Fonu Nedir?

Portföyünüze bir endeks fonu eklemeden önce, bunun ne olduğunu anlamak önemlidir. Endeks fonu, portföy yöneticilerinin değerlendirdiği geleneksel, aktif olarak yönetilen yatırım fonlarının aksine, büyük endekslerden birinin performansını yansıtmak üzere tasarlanmış bir karşılıklı fondur (ör. Dow Jones Endüstri Ortalaması, S & P 500, Wilshire 5000, Russell 2000, vb.). , analiz etmek ve bireysel hisse senedi elde etmek, endeks fonları pasif olarak yönetilmektedir.

Temel olarak, bunlar, nadiren de olsa değişen, önceden seçilmiş bir hisse senedi grubundan oluştuğu anlamına gelir.

Örneğin, Dow Jones Endüstri Ortalamasını yansıtmak için dizayn edilmiş bir endeks fonu satın alan bir yatırımcı fiyat hareketlerini, gece haberinde Dow Jones Endüstri Ortalaması'nda belirtilen fiyatıyla neredeyse mükemmel şekilde karşılaştıracaktı. Aynı şekilde, S & P 500'ü taklit etmek için tasarlanmış bir endeks fonunda yer alan bir yatırımcı, özünde, bu endeksi oluşturan şirketlerin beş yüzünde hisse alıyor.

Endeks Fonları, Kurumsal ve Mali Analiz Gerektirmez

Endeks fonları, çeşitli şirketlerin rekabet avantajlarını nasıl değerlendirecekleri, gelir tablosunu bir bilançodan ayırt edebilecekleri veya iskonto edilmiş nakit akışlarını nasıl hesaplayacakları hakkında fikir sahibi olmayan kişiler için idealdir.Şirkete özgü risk, belli başlı endekslerin her birini oluşturan düzinelerce veya yüzlerce şirket sayesinde farklılaştığından, bu analiz gerekli değildir. Buna ek olarak, bir endeks fonu aksi takdirde sonuçlanacak komisyonculuk komisyonlarında binlerce dolardan kaçınarak yüzlerce hisse senedi satın almak için uygun maliyetli bir yoldur.

Endeks Fonları Genel olarak En Düşük Yatırım Fonu Oranlarına Sahipler

Aktif olarak yönetilen yatırım fonu portföy yöneticileri, analistler, araştırma abonelik ücretleri ve benzeri ödemeleri yapmalıdır.

12b-1 ücretlerini ortalama net varlıklarına bölen bir fonun toplam giderlerinin yüzdesi, gider oranı olarak bilinir. Endeks fonları yönetilmediği için (ve bahsedilen giderlerin hiçbirine ihtiyaç duyulmadığı için), harcama oranı ortalama yatırım fonu ile karşılaştırıldığında neredeyse sıfırdır. Bu, yatırımcının parasından daha azının genel masraf, tazminat ve satış masraflarını ödemeye gittiği anlamına gelir. Uzun vadede, endeks fonlarıyla ilişkili daha düşük maliyetler, performansın önemli ölçüde iyileşmesine neden olabilir.

Aşağıdakileri göz önünde bulundurun: Yahoo Finance'a hızlı bir bakış, büyüme ve gelir tarzı yatırım fonu için ortalama harcama oranının% 1. 29 olduğunu ortaya koymaktadır. Sonuç olarak, on yıllık bir süre boyunca yatırım yapılan her 10 bin dolardan yaklaşık 1, 883 dolar gider olarak fon şirketine gidecek. Bunu, yalnızca yıllık% 0,99'lık bir harcama oranına sahip S & P 500 endeksini yansıtmak üzere tasarlanan Vanguard 500 fonu ile karşılaştırın; her 10, 000 yatırım için 154 $ 'lık on yıl bileşik harcama ile sonuçlanır.

Diğer bir deyişle, Vanguard'a yatırım yaparak yatırımcı 1 $ 724 daha fazla çalışacak. Bir yatırım ömrü üzerinde Bileşik, fark önemli.

Endeks Fon Yatırımları, En İyi 999 Yıllık Uzun Vadeli Maliyet Maliyetiyle Eşleştiğinde En İyi Çalışıyor 1920'lerin kükreyen borsa yüksekliğinde Dow Jones Endüstri Ortalaması 381 zirveye ulaştı. 17. 1932'de Dow 22'ye düştü. Otuz üç yıldan (1929'dan 1955'e) 1929 seviyesine geri döndü. Bütün parasını yüksekliğe yatıran bir kişi, yalnızca kırmak için otuz yıldan fazla bekleyecekti! Bununla birlikte, bir dolarlık maliyet ortalamasını programlamış olsaydı, piyasanın önceki seviyesine döndüğü zamana kadar önemli ölçüde daha düşük ortalama maliyet tabanının sayesinde muazzam miktarda para kazanmış olurdu. Yeniden yatırılan temettüler ile birleştiğinde, sadece birkaç yıl içinde bile kırılmıştı ve pazar eski seviyesine ulaştığında, çok iyi yaptık.

Endeks Fonlarının Dezavantajları

Tüm yatırımların kendilerine has fayda ve dezavantajları vardır ve buna endeks fonları dahildir. Birçok yatırımcı için mükemmel bir seçim olmasına rağmen, bu makalede neden bir yatırımcının düşük maliyetli bir endeks fonuna yatırım yapmak istemeyebileceğini açıklarım.