Yeni Yatırımcılar Bir Hedging Fonu İle Satın Alabilir mi?

Haber başlıkları düzenli olarak büyük nakit parası kazancı hikayelerini ve hedge fonlarında korkunç kayıpları paylaşıyor. Çok fazla para dolaştıkça ve servetlerini zenginleştirmek için para kullanan bir çok milyoner ve milyarder, hareketin bir parçasını almakla ilgileniyor olabilirsiniz. Yeni yatırımcılar kesinlikle bir hedge fonuna girme şansına sahipler, ancak bir hisse senedine veya ETF'ye yatırım kadar basit değildir. İşte, hedge fonların çalışıp çalışmadığı ya da yatırım yapmanız gerekip gerekmediğine ilişkin bir gözden geçirme.

Bir Hedge Fon Nedir?

Bir hedge fonu bir yatırım fonu gibi çalışır, ancak yöneticilerin fon varlıklarına nasıl yatırım yapabilecekleri konusunda aynı kısıtlamaya sahip değildir. Yatırım fonlarının aksine, yatırımcılar, bir hedge fonunda pozisyon satın alamaz veya satış yapamazlar. Hedge fonları genellikle açık uçludur ve aylık veya üç aylık bazda ek yatırımlar veya para çekme olanağı sağlar.

Riskli kısa vadeli satışlar, gayrimenkuller, hisse senetleri, tüm şirketleri satın alıp satma veya belirli bir yatırım ilkesine veya kılavuza istinaden hedge fonları neredeyse her varlık sınıfına yatırım yapabilir. Billionaire Kulübünün bir çok üyesi paralarını George Soros, David Einhorn, Bill Ackman, John Paulson ve bir avuç diğerleri de dahil olmak üzere hedge fon yöneticileri olarak yaptı.

Kamu yatırım fonlarının aksine, hedge fonları genellikle yüksek riskli ve yüksek ücret talep eden zengin yatırımcılarla sınırlıdır. Tipik hedge fon ücretlerine, önceki yıla kıyasla yatırım kazançları için müdür tarafından ödenen yüzde 2'lik bir yönetim ücreti ve bir performans ücreti, genelde yaklaşık yüzde 20'si dahil edilmiştir.

Bunun gibi ücretlerle, hedge fonu endüstrisinde çok fazla milyarder olduğunu merak etmiyoruz!

Deneyimsiz Yatırımcıları Koruma Kuralları

Yeni yatırımcıları bir hedge fonuna para yatırmaya teşvik etmek için belirli kurallar bulunmamaktadır. Yeni yatırımcıların üstesinden gelmek zorunda olduğu büyük engel, akredite edilmiş bir yatırımcı olarak Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonu (SEC) kurallarına girmektir.

Akredite edilmiş bir yatırımcı olarak kalabilmek için, iki geçtiğimiz yılların her birinde en az 200.000 USD (veya bir eş de dahil olmak üzere 300.000 $) gelir elde etmeniz ve bu yılın aynı yıl için beklemeniz veya net bir değere sahip olmanız gerekir birincil konutun değeri hariç olmak üzere 1 milyon dolardan (yalnız veya bir eş dahil) üzerinde. Bu kurallara uymazsan, yatırım deneyiminizden bağımsız olarak hedge fonlarına yatırım yapmaya hak kazanamazsınız.

Akredite edilmiş yatırımcı kuralları hedge fonlarıyla sınırlı değildir. Büyük bir hisse senedi piyasasında veya borsada halka açık olmayan "özel yerleşim" yatırımlarının çoğuna uygulanırlar. Düzenli hisse senedi, tahvil ve diğer yatırımları satın almak için, yatırımınızı karşılamak için nakit paraya ihtiyacınız vardır. Özel yerleşimlere yatırım yapmak için akredite edilmiş yatırımcı eşiğini sağlamanız gerekir.

Sonunda, birçok hedge fonunun, yalnızca en akraba yatırımcıları hariç tutmak için fonlarını ulaşamayacak asgari hesap gereksinimleriyle, akredite edilmiş yatırımcı eşiğini karşılamaktan fazlasını gerektirdiğini unutmayın. Fakat akredite edilmiş yatırımcı eşiği, bir yatırım fonuna yatırım yapmak için yasal zorunluluktur.

Sadece Yapabildiğiniz İçin Yapmanız Gerektiği anlamına gelmez.

Yeni bir yatırımcıysanız, akredite edilmiş bir yatırımcı olarak kalırsınız ve paranızı alacak bir hedge fonu bulursunuz, daha sonra tebrik ederiz: Tutan bir şeyiniz yok fon yöneticilerine, yaptıklarını yapmak için para atmadan geri döndün.

Fakat Dr. Ian Malcolm ünlü Jurassic Park'ta şöyle dedi: "Bilim adamları, olup olmamasına öylesine girdiler ki, . "Aynı, hedge fonlara bakan yatırımcılar için de geçerlidir. Pasif endeks fon yatırımlarından farklı olarak, finansal riskten korunma fonları birçok risk ile birlikte gelir. Paranızı veya daha fazlasını iki katına çıkarabileceğiniz iyi bir şans var, ancak her doları kolayca kaybedebilirsiniz. Bir iş başarısızlığının aksine, genellikle varlıkların tasfiye edilmesine ve yatırımcıların bir dereceye kadar geri ödenmesine neden olurken, hedge fonu başarısızlıkları çoğu kez veya tamamen olmaz ve milyarlarca dolar zarara yol açabilir.

Yeni yatırımcılar, daha öngörülebilir getiriler sunacak düşük riskli bir yatırımla daha iyi durumda. Riskten korunma fonlarına yatırım yapabilecek durumda olsanız bile, yatırım ihtiyaçlarınız için uygun olmayabilirler.

Riskten Mısınız?

Yatırım dünyasında, yüksek risk genellikle daha yüksek getiri demektir. Bunun hiçbir yerde hedge fonlarından daha doğru bir yer yok. Yüksek riskli yatırım stratejileri ile hedge fonları, kısa sürede paranızı birden çok kez geri kazanabilir. Ancak, hedge fonları, yatırımcılara hattında sahip oldukları her doların üzerinde büyük zararlar ve başarısızlıklarla karşı karşıya kalabilir. Birçok zengin insanın riskten korunma fonlarına yatırım yaptıklarından biri, risk altındadırlar, ancak bu sizin için doğru olmayabilir.

Akredite edilmiş yatırımcı gereksinimlerini karşılayan yeni bir yatırımcıysanız, kesinlikle hedge fonlarına yatırım yapabilirsiniz. Ancak, istemeyebilirsiniz.