Kasiyerin Çek Dolandırıcısını Bulunma - Dolandırıcılık Örnekleri

Kasiyer çekleri genellikle güvenli sayılır ve onları dolandırıcılık için mükemmel kılan şey budur. İster online veya şahsen bir şeyler satıyorsunuz, kasiyer çekleri ekstra dikkati hak ediyor. En yaygın kırmızı bayrakları tanıyın ve dolandırıcılıktan kaçınma şansınızı büyük ölçüde artıracaksınız.

Emniyet ve Kasiyer Kontrolü Dolandırıcılığı

Kasiyer çekleri neden güvenli? Yasal olduklarında, garantili fonlar önerirler: Zıplayan kişisel bir kontrol hakkında endişelenmenize gerek yoktur ve çekideki parayı bir iş günü içerisinde kullanabilirsiniz (en azından ilk 5 000 doları kullanmanız gerekir) kullanılabilir).

Ne yazık ki, kasiyer çekleri eskiye oranla çok daha az güvende. Alıcınızı bilmiyorsanız ve güvenmiyorsanız, bir kasiyerin çekinin nakit kadar iyi olduğunu düşünemezsiniz.

Tipik bir Kasiyer Kontrolü Aldatmacası

En yaygın kasiyer çek dolandırıcılık şuraya benzer: "alıcı" bir ürün satın almak istiyor ve kasiyer çek kullanacaktır. Her ne sebeple olursa olsun, alıcı, satın alma fiyatının aşan bir miktarı için bir çek almıştır. Ardından, alıcı satıcıyı "sadece ileri git" istiyor ve çekimi yatırıyor. Sonunda, alıcı aşırı parayı nakit olarak ya da banka havalesi yoluyla ya da Western Union aracılığıyla (doğrudan ya alıcıya ya da bir üçüncü tarafa geri döndürmenizi) istiyor.

Ana unsurlara dikkat edin:

Bir kasiyer çek veya para emri kullanılır (başka yollarla ödeme yapabilirler mi?)

1. için talebinizden fazlasını alırsınız. başka birine para göndermesi gerekiyordu

olan herhangi bir durumuyla karşı karşıya kalırsanız neredeyse kesinlikle bir hırsızla uğraşırsınız demektir. Zamanlama önemlidir:

ödeme yapan bankanın aslında paraları ödediğini bulana kadar herhangi bir para göndermeyin. Buna genellikle "temizler" denilen zaman denir, ancak bu terim kafa karıştırıcı olabilir - hatta banka çalışanları için. Bir kasiyer çekinden sağlanan fonlar, bir iş günü içinde para çekme işlemi için kullanılabilir; ancak bu, fonların bankanıza gerçekten taşındığı anlamına gelmez.

Bu işlem birkaç iş günü veya daha uzun sürebilir. Alıcınızı ne kadar az biliyorsanız, beklemeniz o kadar uzun sürer.

Kauçuk kasiyer çekleri:

kasiyer çek dolandırıcılıkları işe yarıyor çünkü herkes güvende olduğuna inanıyor - banka nakit almanızı sağlarsa, çek iyi olmalı, değil mi? Ne yazık ki, bankanız varsayımını 'u iyi sayacaktır, ancak sorumluluk eninde sonunda kendi sorumluluğunuzdadır. Eğer para alırsanız (örneğin "nakliyeciye" göndermek için), o parayı değiştirmeniz gerekir. Bazı durumlarda mağdurlar yüzlerce veya binlerce dolar kaybederler. Bankanız çekin sahte olduğunu öğrendiğinde, mevduat tersine çevrilecek - bu da negatif bir hesap bakiyesine neden olabilir.Boş bir banka hesabıyla, çekleri zıplatmayı ve diğer önemli ödemeleri eksik kalacaksınız. Kendinizi Koruyun

Kendinizi korumak için yapabileceğiniz birkaç şey var:

için sorduğunuzdan daha fazla bir çek kabul etmeyin> Mümkünse, size ödeme yapan kimse ile bankaya gidin ve onları izleyin kasiyerin çekini bir cirocudan alın (onlarla aynı çizgide durun, böylece "switcharoo" yoktur)

1. Alınan çek veya havale siparişlerindeki fonları doğrulayın, ancak unutmayın ki bu kusursuz bir taktik değildir
2. Bildiğiniz diğer ödeme şekillerinde ısrar ediyorsanız (havale gibi) ancak banka hesap bilgilerinizi vermeye dikkat edin
3. Sadece Craigslist'teki yerel alıcılarla uğraşmanız yeterlidir. ve benzeri siteleri paylaşın ve birlikte bankaya gidemiyorsanız nakit ödemelerde ısrar edin
4. Alınan çekleri inceleyerek sahte olduğunu gösteren işaretleri arayın (örneğin hatalı yazılmış kelimeler veya herhangi bir güvenlik özelliği bulunmayan kalitesiz kağıtlar)
5. Bağırsağınıza güvenin ve bir kasiyer çekini kabul etmeden durumdan uzaklaşın. Bazen sorun olduğunu gösteren tek ipuçlarını fark edeceksiniz (örneğin, sattığınız eşyayı kişi çok bilmiyor gibi görünse de, satın almak için can atıyor).
6. Bir kasiyerin çek aldatmaca için düşerseniz, kendinize güvenin - ne yazık ki, dolandırıcı sanatçılar yaptıklarına çok iyi davranıyorlar. Daha fazla kayıp önlemek için harekete geçin ve suçu polise bildirin.

Kasiyer Çek Çeklerini Dolandırmak Apartmanı

Her şeyde olduğu gibi, durumun mantıklı olup olmadığını sormalısınız. Neden hiç karşılaşmadığınız bir kişi size binlerce doları emanet etsin ki? Eğer sizinle iletişime geçebilirlerse, bankaya bir kasiyerin çek işlemini doğru şekilde yapmaları için kesinlikle yeterli talimat verebilirler. Aslında aşırı miktarda alıcının hatası olsaydı, alıcı size (yabancı) ekstra nakit tutma imkânı vermek yerine doğru bir çek çektirmek için 3 ABD Doları (ya da her neyse) ücretini ödemez mi?

Son olarak, parayı bulabildikleri takdirde, parayı iletmesi gereken "temsilcisine" ya da "ilişkili olan" kişiye ayrı bir çek yazmak üzere ekstra bir kasiyer çek ücreti ödeyebilirler.

Daha Fazla Örnek

Kasiyer kontrollerini dolandırıcılıklarda kullanmanın çeşitli yolları vardır. Aşağıdaki durumlarda (ve daha fazlası) bir göz atın. Con sanatçıları zaman içinde yaklaşımlarını değiştirmeye devam ediyor, ancak bunlar klasiklerden bazıları.

Para katır:

Ödemeler alırsınız ve ödemeleri hesabınıza yatırmanız ve parayı başka birine iletmeniz gerekir. Genellikle bir evde iş kontrol işi olarak ilan edilen bu şemalar sıklıkla sorunludur. Bazı durumlarda, suçlular için para aklamaktasınız. Diğer durumlarda, ilk birkaç ödeme iyi, ancak sonunda sahte bir çek alırsınız (güvenini kazanmalarından sonra) ve para kaybedersiniz.

Yabancı servet aldatmacaları: bilmediğiniz biri size ulaşır ve yolsuz bir ulusun büyük bir miktarını para transferinde yardımınızı ister.Bunun karşılığında, aktarım işleminin çok küçük bir bölümünü elinde tutabilirsiniz; bu, bir yılda yapacağınızdan daha fazladır. Tabii ki, transferi tamamlamak için birisine para göndermeniz gerekecek (asla gelmeyecek).

Miras ve piyango dolandırıcılığı: çok para kazanmak üzeresiniz, ancak paraları "serbest bırakmak" için vergi ya da avukatlık ücretleri için az miktarda ödeme yapmanız gerekecek. Yolunuza giden zenginlikleri ödemek için küçük bir fiyat. Elbette hayata geçirmeyecekler.

Emlak kiralama hırsızlığı: Birisi yeni bir iş için bölgenize taşınmaktadır. Mülkleri görmeden önce kira ilk ve son ayı (ve güvenlik depozitosu) kasiyerin çekiyle ödemek istiyorlar. Çekin yatırılmasından sonraki gün, işle ilgili bir sorun olduğunu söylediler - gelmiyorlar, bu yüzden kiraya ihtiyacınız yok. Güvenlik depozitosunu saklayabilirsin, ancak bazı kira bedelini iade etmek istiyorlar. Geri ödeme gönderdikten sonra çekin sahte olduğunu farkedeceksiniz.