Kolej vergi yardımı

Bir kolej tasarruf planını hazırlayan aileler, çoğu zaman, tasarruf için vergi avantajlı yollar sunan potansiyel bir seçenek olan 529 Plan'ı ele alırlar. Bu araç vasıtasıyla yeterli para tasarrufu sağlanırsa, mali yardım başvurusunda veya burs ararken başvuru zamanında daha az stres var. Bu hesaplarda yapılan yatırımlar federal ve devletin gelir vergisinden arındırılmış olacaktır. Buna ek olarak, nitelikli yüksek öğrenim masrafları için kullanılan tüm para çekme işlemleri federal gelir vergisinden muaftır.

Bazı 35 eyalet, diğer teşvikler sunmanın yanı sıra para çekme konusunda devlet vergilerinden feragat ediyor.

Bu vergiden düşülebilir planlar sayesinde, aile üyeleri ve arkadaşları bir çocuğun üniversite fonu katkıda bulunabilir ve bunu yapmak için bir vergi yardımı alabilir. Yıllar boyunca düzenli katkı payı ve bileşik ilgi ile plan, çocuğun eğitim masraflarını karşılamak için önemli ölçüde büyüyebilir. Colorado'nun CollegeInvest 529 Üniversite Tasarruf Planı aracılığıyla dört seçenek vardır:

• CollegeInvest Doğrudan Portföy Kolej Tasarruf Planı : Ascensus Broker Bayi Hizmetleri A.Ş. ve The Vanguard Group ekibi doğrudan satılan Colorado Doğrudan Portföy Koleji Tasarruf Planı'nı yönetir. Vanguard yatırım fonlarından yararlanan yaşa dayalı ve statik portföy seçeneklerine sahiptir.
• Scholars Choice College Tasarruf Programı : Bir finansal danışman ile çalışmayı tercih ederseniz, Scholars Choice College Tasarruf Planı danışmanlara ve yatırımcılara çeşitli avantajlar sunar. Legg Mason üyeleri tarafından yönetilen fonları ve ayrıca tescilli olmayan Thornburg Investment Management ve Franklin Templeton Investments'i kullanarak, yaşa dayalı, statik çok fonlu ve bireysel fon portföyü seçenekleri içeren bir seriye sahiptir.

• CollegeInvest Smart Choice Kolej Tasarruf Planı : Bu direkt satılan kolej tasarruf planı, FirstBank aracılığıyla iki FDIC sigortalı seçeneği sunar: bir yıllık zaman tasarruf hesabı ve bir para piyasası tasarruf hesabı.
• CollegeInvest Stable Value Plus Kolej Tasarruf Planı : Bu doğrudan satılan plan tek bir seçenek sunar: MetLife ile her yıl yeni bir faiz oranı ilan eden bir fon anlaşması uyarınca istikrarlı bir yatırım.

Colorado ayrıca, düşük gelirli ve orta gelirli Colorado sakinlerine, uygun bir yararlanıcı ile hesaplara 400 dolarlık bir para yatırma imkanı sağlayan Eşleştirme Hibe Programı sunmaktadır. Başvurular her yıl 1 Eylül ve 31 Aralık tarihleri ​​arasında kabul edilir. Maç beş yıldan fazla uzatılabilir, ancak gelecek yıllara yönelik hibeler sponsor tarafından devam eden finansmana tabidir.

CollegeInvest 529 Bursu, Colorado'da ikamet eden, bir ebeveyni / vasinin en az iki yıl boyunca bir CollegeInvest hesabı tutan veya bulunduran tam zamanlı bir öğrenciye $ 2, 000 burs imkânı sağlar ve beklenen bir aileyi kanıtlayabilir 5,000 ila 25,000 ABD Doları arasında katkı payı (EFC).Bu burs, bir CollegeInvest 529 College Tasarruf Planı ile tasarruf ederek yüksek öğrenim için planlanan orta gelirli ailelerin Colorado sakinlerini ödüllendirmek üzere tasarlanmıştır. Her yıl dört yıla kadar yenilenebilir ya da 8,000 $ 'a kadar başvurular 1 Ocak - 15 Mayıs tarihleri ​​arasında kabul edilir.

Colorado Eyaleti, ABD'ye yaptığı katkılar için "sınırsız" kesintiye izin veren beş ülke arasından bir tanesidir. Bölüm 529 hesapları. Bu, ikamet eden kişilerin devletin gelir vergisi beyannamelerinde düşülebilecek katkı miktarına, en fazla 2, 500 ABD doları gibi bir sınırlama getiren diğer devletlerin aksine.

Kalifiye eğitim masrafları için kullanılan Colorado Section 529 planındaki dağıtımlar vergilendirmeye tabi değildir.

Colorado'da yaşayan 529 numaralı plan ile diğer tasarruf araçlarını seçmeye çalışan sakinler, devletin planını kullanmanın potansiyel vergi tasarruflarını açıklamak zorundadırlar. Colorado sakinleri için en üst gelir vergisi tutarı 4.63% olduğunu düşünürsek, her 1.000 $ 'lık bir Colorado Bölüm 529 planına katkıda bulunarak vergi süresinde en fazla 46 $ tasarruf edebilirsiniz. Başka bir deyişle, kesintiyi almak, katkıda bulunulan tutarda 4.63% bonusa benzer. 2015 yılı itibariyle, sakinlerin bir Colorado Section 529 planına yaptıkları katkılar, Colorado Bireysel Gelir Vergisi İadesi satır 10'da (Form 104) mahsup edilmektedir. Unutmayın, Colorado sakinlerine yalnızca Colorado'nun CollegeInvest veya Prepaid School programlarına katkıda bulunmak için bir indirim yapılır, diğer eyaletlerin planları yoktur.

Bir üniversite eğitimi için tasarruf sağlamaya başlamak için asla çok geç değildir. Herhangi bir yaşta tasarruf sağlama size ve çocuğunuzun hedefine yönelik basamaklı taşlar verir.