Muhafazakar Yatırım Fonları Tanımı ve Örnek

Çoğu yatırımcı, muhafazakar olma neyi temel bir anlayışa sahiptir ancak tam olarak muhafazakar yatırım fonları nedir ve nasıl yatırım yaparlar? Muhafazakar yatırım fonlarına kimler yatırım yapmalıdır?

Eğer muhafazakar bir yatırımcıysanız ya da olması gerektiğini düşünüyorsanız, karşılıklı fonlarla muhafazakar yatırım yapmanın en iyi yolunu bulmak için biraz ev ödevi yapmanız gerekecek. Kendi muhafazakar portföyünüzü nasıl zengin bir para seçeneği ile kuracağınızı öğrenmek de isteyebilirsiniz.

--1 - onlar bir tahsisini (hisse senetleri, tahvil ve nakit karışımı) çünkü muhafazakâr>

Muhafazakar Yatırım Fonları Tanımı

Yatırım fonları genelde nispeten düşük olduğu "muhafazakar-tahsisi fonlar" olarak anılır risk altındadır. Muhafazakar portföyler genellikle yatırımcının hem sermaye değerini hem de gelir sağlamayı amaçlar. Muhafazakar tahsis fonları, orta tahsisli portföylere kıyasla daha az miktarda hisse tutma eğilimindedir ve agresif fon portföylerine göre risk açısından belirgin olarak daha düşüktür.

Muhafazakar tahsisatlar, tahvil ve nakit kombinasyonunda tipik olarak hisse senedi portföy varlıklarının% 20 ila 50'si ve varlıkların% 50 ila% 80'ini oluşturmaktadır.

Kimler Muhafazakar Yatırım Fonu'na Yatırım Yapmalıdır?

Korunumlu bir portföy, düşük risk toleransı ve 3 yıldan daha uzun bir zamana kadar uzanan zaman dilimine sahip bir yatırımcı için uygundur. Muhafazakar yatırımcılar, aşırı piyasa oynaklık dönemlerini (hesap değerindeki önemli yükselişler ve düşüşler) kabul etmeye istekli değiller ve enflasyonla eşleşen veya bu oranın biraz dışına çıkan getiriler arıyorlar.

3'ten büyük ->

Yatırımcılar farklı fon kategorilerden çeşitli yatırım fonu türlerinden dengeli bir karışımı ile yatırım fonları kendi muhafazakar portföy oluşturabilir

İşte beş para birimi oluşan muhafazakar bir portföy örneği. Aktif dağılımı% 25 hisse,% 45 tahvil ve% 30 nakit (para piyasası) 'dir.

% 15 Geniş kap stok (İndeks)

05% Küçük çaplı stok
05% Dış Stok
% 45 Orta vadeli Bond
% 30 Nakit / Para Piyasası < en muhafazakar Dağıtımlarını fonları Vanguard Wellesley Gelir

(VWINX) 'dir. Örneğin, hisse senedi için en kötü yıllardan biri, S & P 500 Endeksi% 37 oranında düşüş gösterdiğinde 2008 oldu. VWINX, tüm muhafazakar tahsis yatırım fonlarının% 90'ını yenerek yalnızca% 9.8 oranında bir kayıba sahipti. Uzun vadeli getiriler (10 yıl veya daha fazla) ortalama yaklaşık% 7'dir. Farklı bir deyişle, yaklaşık 10 yıl içinde bir yılda yaklaşık% 10'luk bir kaybı düşünmüyor ancak yine de yıllık enflasyon oranının üzerinde yıllık ortalama getiri elde eden bir hasta yatırımcı, VWINX'i düşünebilir.

Vanguard Wellesley Geliri gibi kendi portföyünüzü inşa etmek istiyorsanız, bunu yapmanın en akıllı yolu, endeks fonları satın almak ve bunları VWINX'e benzer bir şekilde tahsis etmektir. Wellesley için varlık dağılımı genellikle% 35 hisse senedi,% 60 tahvil ve% 5 nakit arasında değişmektedir. Muhafazakâr Yatırım Üzerine Bilgelik Sözleri Yatırım hedefinizi tutucu bir hale getirmeye karar vermeden önce önceliklerini bilmelisiniz. Hedefiniz zamanla paranızı arttırmak ise, hisse senedi seviyenizi yükseltmeniz ve orta tahsisli bir fona yatırım yapmanız veya yatırım fonlarının orta bir karışımını oluşturmanız gerekebilir (ör.% 60 hisse senedi,% 35 tahvil ve% 5 nakit) .

Ve önceliğiniz emniyetli ise ve sıfıra yakın bir faize rastlarsanız, yatırım fonu muhtemelen en iyi seçim değil.

Ancak, yatırımlarınızla enflasyona ayak uydurmak istiyorsanız, bir derece risk almak ve nadiren ancak kaçınılmaz olan değer düşüşlerini görmek isteyeceksiniz.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.