Ortadan kaldırarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma En Kötü Bileyi Azalarak En İyi Yatırım Fonlarını Bulma

Tüm zamanların en iyi 10 yatırım fonu hangisidir? Bunun gibi bir liste tamamlamak için bir meydan okuma olabilir, çünkü tüm paylaşım sınıflarını ve Borsa Yatırım Fonu (ETF) içeriyorsanız, yatırımcılar için 30 binden fazla fon mevcuttur. Ancak, karşılıklı bir fonda neye bakacağınızı biliyorsanız, en iyisine ulaşmak nispeten kolay olabilir. Kendi portföyünüz için en iyi fonları ararken benzer bir işlemi takip edebilirsiniz.

En Kötü Bertaraf ederek En İyi Fonları Bulun: İşte Kaçının !

Bunun gibi bir listenin iyi bir yazarının yapacağı, gerçek listeyi sağlamadan önce makaleyi ilk 10'u seçmek için temel kriterlerimle başlayacağım. Ayrıca, herhangi biriyle aynısı bilge yatırımcı kendi portföyü için en iyi fonları bulmak için yapacak, en kötü fonları ortadan kaldırıyor.

Not: Bu bölümden atlamanızı tavsiye etmiyorum, ancak fazladan bir dakikanız yoksa, bu bağlantıyı Top 10 En İyi Yatırım Fonları listemde takip edebilirsiniz.

Listeden şu an elimine edilen fon türleri ve nitelikleri şunlardır:

• Yükleme Fonu Kullanmayın: Yatırım fonu yükleri, aracılar tarafından satın alınması için ödenen komisyonlar veya ücretlerdir (ön uç yük) veya satış (arka uç yük) hisse senetleri. Bir yükle yatırım fonu satın almanın tek sebebi (ve bu iyi bir neden değil), tavsiyede bulunmak için komisyonlarca ödenecek bir danışman veya broker kullanmaktır. Ancak, yatırım evreni arasından seçim yapabilecek çok sayıda sınırsız fon bulunmaktadır ve en iyi yatırım danışmanları komisyonları tarafından ödenmez; onlar sadece sizin tarafınızdan ödenir; yalnızca en yükü olmayan fonları ve yükten feragatli fonları kullanırlar. Bu nedenle, bir yük getiren fonlar ilk 10 listemi yapmazlar.

• Gizli Ücretler İçin izle: Dikkatli bir şekilde dikkat ederseniz, gereksiz harcamaları kolayca kaçırabilirsiniz (dolayısıyla ödeme yaparsınız). En kötüye gizli ücretler, pazarlama ve hizmet maliyetleri gibi fon yönetim giderlerini karşılamayı amaçlayan 12b-1 ücretleridir. Ücretler, saatte binlerce dolara mal olacak kadar% 1.00 kadar yüksek olabilir! Yayın yapmaya müsait yatırım fonlarının ilk 10 listesinde 12b-1 ücretli fonlar yer almayacaktır.
• Yüksek Gider Oranlarından Kaçının: İster inanın ister inanmayın, bazı yüklü fonların düşük masrafları vardır ve bazı yüksüz fonların yüksek masrafları vardır. Fonun türü veya yükü ne olursa olsun, esasen fonun yönetim masrafları olan ortalama gider oranlarına sahip olan fonları ortadan kaldırmanız gerekir. İşte bazı genel ortalamalar:

Büyük Büyük Harfli Fonlar: 1.% 25
Orta Büyüklükteki Hisse Senedi Fonları: 1. 35%
Küçük Ölçekli Hisse Senedi Fonları: 1.% 40
Yabancı Hisse Senedi Fonları : 1. 50%
S & P 500 Endeks Fonları: 0.15%
Tahvil Fonları: 0.90%

• Kısa Performans Geçmişini Yoksay: Bu çok zahmetli olmayacaktır. Kısa vadeli performans, ki ben 3 yıldan az olarak tanımlayacağım, bir yatırım fonu kalitesinin herhangi bir göstergesi vermez. Hepimiz, geçmiş performansın gelecekteki sonuçların garantisi olmadığını biliyoruz ancak eğer bir fonun kuruluş tarihi sadece bir ya da iki yıl önce ise, fon satın alma kararı verecek yeterli geçmişi olmayacaktır. Örneğin, fonun 2 yıllık geçmişi var ve son iki yılda bir boğa piyasası varsa, bu paranın bir ayı piyasasında nasıl performans göstereceğine dair bir işaret yok. Bununla birlikte, ilk 10 listem için standartlar daha yüksek: Tüm fonları 10 yıllık performans geçmişi ile elimine ettim. Buradaki mantık, ortalama tam pazar döngüsünün (hem boğa piyasasını hem de ayı pazarını içeren bir dönem) 5-7 yıldır olmasıdır. En iyi 10 yıllık performansa sahip bir fonun, en iyi 5 yıllık performansa sahip bir fondan daha çok tercih edilmesi.
• Kısa Yönetici Yılında Aktif Yönetilen Fonları Almayın: Bu negatif kalitede mantık, kısa performans geçmişine benzer. Her yönden iyi görünen bir fon bulursanız, ancak fon yöneticisi yalnızca 6 ay boyunca dümenci bir konumdaysa, yöneticinin önceki yönetici ile aynı şekilde devam edeceğine dair bir göstergesi bulunmuyor. Bu nedenle, en iyi fonlar, özellikle aktif olarak yönetilen fonlar, ideal olarak 5 yılı aşkın bir uzun menajerlik görevine sahip olacaklar.
• Egzotik Fonu Türleri Birçok Yatırımcı İçin Uygun Değil veya Gerekli Değildir: Listem, genel yatırımcı halk için uygun olmayan fonları içermeyecektir. Örneğin, ilk 10 listede ayı piyasa fonları veya hedge fonları yer almaz.
• Zayıf Çeşitlendirme Konusunda Karar Verme: Bu eleme kriterlerinde, fonların kendileri değil, listeden (veya amaçlarınız için portföyden) bahsediyorum. En iyi fonların en iyi 10 listemize, örneğin inşa edilmiş bir portföy gibi, birkaç fondan çok para birimi değil, çeşitli fon kategorilerinden çeşitli fonlar bulunmaktadır.

1. En İyi Büyük Sermayeli Hisse Endeksi - Vanguard 500 Endeksi (VFINX): Bu fon zamansız niteliklerinden dolayı en üst noktadadır. Düşük masraflara sahiptir ve pasif olarak yönetilir, bu da hemen hemen her yatırım portföyünde çekirdek bir holding için olağanüstü bir tercih yapar. Her fon yöneticisi endeksi yenmeye çalışıyorsa, neden sadece endeksin sahibi değil? Vanguard'ın kurucusu Jack Bogle, efsanevi endeks fonu şirketini kurduğu 50 yıl önce düşünüyordu. Fanlar dizinleme unutmayın: kalan en iyi 10 en iyi fonların çoğu aktif olarak yönetilir.
2. En İyi Büyük Sermayeli, Aktif Yönetilen Fidelity Büyüme Şirketi (FDGRX): FDGRX'den daha iyi performans gösteren, ancak hiçbirinde tutarlı performansa sahip olmayan, küçük avuç büyük hisse senedi sermayesi fonları var, düşük masraflar ve uzun vadeli bir yönetici görev süresi. Bu yazı geldiğinde Steve Wymer FDGRX'i 17 yıldan uzun süre yönetmiştir; 1 yıllık, 3 yıllık, 5 yıllık, 10 yıllık ve 15 yıllık performans sıralamaları yüzde 10'dan daha iyi (daha düşük) ve gider oranı sadece 0'dır.% 83.
3. En İyi Uluslararası Hisse Senedi Fonu - Dodge & Cox International Stock (DODFX) 2001 yılından beri faaliyet gösteriyor ve yönetim ekibi 10 yılı aşkın bir süredir yerinde. Görev süresince, büyük miktarda yabancı hisse senedi kategorilerindeki fonların% 90'ından daha fazla performans gösterdiler.
4. En İyi Orta Büyüklükteki Hisse Senedi Fonu - T. Rowe Price Orta Vadeli Büyüme (RPMGX) , 2014 yılında bu yazı ile birlikte Brian Berghuis tarafından 22 yıldır yönetiliyor. Performans, orta kapağın% 96'sını aşıyor 10 yıllık dönekler için büyüme fonları ve 15 yıllık getiriler için% 80 en iyisi. Bununla birlikte, halihazırda yeni yatırımcılara kapandığından, şansınızı satın alma şansınız olmayabilir. Umarım yeni yatırımcılara kısa süre içinde açılacaktır, bu nedenle orta dereceli iyi bir fon arıyorsanız, kontrol etmeyi unutmayın.
5. En İyi Küçük-Hisse Senedi Fonu-Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) da yeni yatırımcılara kapalıdır ancak bu iyi bir menajer olduğunun kanıtıdır. 10 yıllık yıllık getiri, kategorisindeki küçük caplı fonların% 99'unun önünde yer alıyor. 2014 biraz performansa geri döndü, ancak 3 yıllık ve 5 yıllık performans, kategori akranlarının en az% 90'ından önce FSCRX'e yerleşti.
6. En iyi Bond Endeksi Fonu - Vanguard Total Bond Endeksi (VBMFX) ,% 0,20 olan kaya banyosu gider oranı ve Barclay'ın Capital Agrega Bond Endeksi'ne olan geniş ve çeşitli maruz kalışına bağlı olarak onur kazandı. yaklaşık 16 bin tahvil temsil eder!
7. En iyi Çok Sektörlü Tahvil Fonu - Bağ efsanesi tarafından 20 yıldan fazla süredir yönetilen Loomis Sayles Bond (LSBRX) , Danfuss, çok sektörlü tahvil kategorisinde yer alan diğer tüm fonların% 91'ini 15 2014 yılında bu yazı% 8.46 olarak gerçekleşti. Yılların getirisi, hisse senedi benzeri getirilerin ortalama tahvil fonundan daha fazla riske girdiğinden, yabancı tahvilleri ve önemsiz tahvilleri alabilmesinden dolayı uyarıldı.
8. En İyi Sektör / Alternatif Varlık Sınıfı Fonu - Tocqueville Gold (TGLDX) , kategori gruplarının% 99'unu yenerek 15 yıllık geri dönüş için kıymetli madenler kategorisinde liderlik eder. Diğer sektör fonu liderleri sağlık ve enerji stoklarını içermekle birlikte, bu grupta uzun menajerlik süresi olan hiçbir fon bulunmamaktadır. Altının iyi bir çeşitlendirme aracı olabileceğini, ancak yeni başlayanlar için önerilmediğini unutmayın. TGLDX için yönetim ekibi arasında en uzun görev süresi 16 yıldır.
9. En İyi Dengelenmiş Fon - Dodge & Cox Dengeli (DODBX) : 30 yılı aşkın bir süredir en uzun görev süresi olan 15 yıldan daha uzun süredir çalışan bir ekip tarafından idare edilmektedir. DODBX, tahvil ve nakit tahvillerinin ılımlı tahsisidir. Bu dengeli fon kategori akranlarının% 97'sini 15 yıllık, 10 yıllık performans için% 86, 1 yıl, 3 yıl ve 5 yıllık getiriler için ılımlı tahsis fonlarının% 99'undan fazlasını geride bırakıyor. Eğer ıssız bir adada yaşarken 15 yıl boyunca sadece bir fon seçmek zorunda kaldıysanız, Dodge & Cox Balanced iyi bir seçim olacaktır.
10. En İyi Hedeflenen Emeklilik Fonları - Öncü Hedef Emeklilik Fonları: En iyi hedef-tarih emeklilik fonları sadece bir fon veya hedef emeklilik tarihi ile sınırlandırılamaz. Bu onuru, düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş fonları seçmeleri nedeniyle Vanguard Investments'e veriyorum.T. Rowe Price, bu kategorideki seçkin performanslarından ötürü onur verici bir söz hak ediyor. Bununla birlikte, Vanguard'ın seçimleri endeks fonlarından oluşur ve T. Rowe'un tekliflerinden biraz daha muhafazakar olma eğilimindedir.

Bu ilk 10 liste 2015 nisan ayında son güncellendi.

Sorumluluk Reddi: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.