Yatırım Fonu Nasıl Yapılandırılır

Yakın zamanda yatırım fonu kurma sürecini araştırdım. Fon şirketleri ve bankalarla görüştüğümde, fonların günlük işleyişini sağlayan düzenlemeler de dahil olmak üzere yatırım fonlarının nasıl yapılandırıldığı konusunda muazzam bir miktar öğrendim. Bu bilgiyi sizinle paylaşmanın harika bir fırsat olacağını düşündüm; böylece aslında perdenin arkasındaki adamı görebilir ve paranızı karşılıklı bir fona koyduktan sonra nasıl hareket ettiğini görebilirsiniz.

Daha iyi anlayarak, yatırım fonu yatırım fikrinin sizin için yeni bir yatırımcı olarak bu kadar yıldırıcı olmayacağını umuyorum.

Yatırım Fonlarının Arka Planı

Yatırım Fonları Yatırımında Yeni Başlayanlar İçin Yeni Başvuru Kılavuzu'nun bir parçası olan Yatırım Fonları 101'de açıkladığım gibi, yatırım fonları Birleşik Devletler'de en popüler yatırımlar arasında yer alıyor; gündelik insanlar geniş bir yelpazede hisse senedi, tahvil ya da diğer menkul kıymetler portföyü satın alacaklar. Neredeyse her türlü ihtiyacınızı karşılamak için, geçici nakit tasarruflarınızı uzun vadeli global hisse senedi kazançları ve kâr payı elde etmek için bir yer bulma, karşılıklı fonlar bulunmaktadır. Bu kolaylık, yatırım fonu sektöründe patlayıcı bir büyümeye neden olmuştur. Para piyasası fonları yaklaşık 3 dolardı. 3 trilyon 999 dolar tutarında mal varlığı elde etti. 2009 yılının Kasım ayı sonu itibari ile uzun vadeli yatırım fonu varlıkları 11 trilyon liradan biraz geride kaldı.

Bu büyük bir endüstridir ve 401 (k), 403 (b), Roth IRA, Geleneksel IRA, SEP-IRA, Basit IRA ile yatırım yaparsanız yapın önemlidir sizin için önemlidir. , veya aracı kurum hesabı. Bazı tahminlere göre, her 2 Amerikan hanesinin 1'inde yatırım fonu var.

Yatırım Fonu Şirketi

Yatırım fonu, kurucuların hangi yöntemi tercih edeceğine göre düzenli bir şirket veya bir güven olarak düzenlenir.

Fon, temettü, faiz ve sermaye kazançlarını ortaklara ödeyeceğini kabul ederse, IRS kurumlar vergisini ödemeyecektir (buna "Geçici Vergilendirme" ve hisse senedi satın alırken normal olarak mevcut olan vergilendirmenin çift katmanından kaçınmanıza yardımcı olur).

Yatırım fonu sadece birkaç şeyden oluşur:

Yönetim Kurulu veya Mütevelli Heyeti

• : Şirket bir şirketse, hissedarlara göz kulak olan kimseler direktörler olarak bilinir ve bir Yönetim Kurulunda görev yapmak. Eğer bir güvene dayanıyorsa, Mütevelli Heyeti olarak mütevelli heyet olarak hizmet ederler. Her niyet ve amaç için, iki rol arasında fark yoktur. Kanunların belirlediği kurallara göre, direktiflerin en az% 75'i ilgisiz olmalıdır, yani parayı gerçek anlamda yönetecek olan kişi veya firma ile hiçbir ilişkisi yoktur. Direktörlere hizmet bedeli ödenir.Büyük, milyarlarca dolarlık yatırım fonlarında, yılda 250,000 ABD doları alabilirler! Fonun elindeki nakit, hisse senetleri ve tahviller
• : Yatırım fonunun elindeki gerçek hisse senedi, tahvil, nakit ve diğer varlıklar. Sözleşmeler
• : Fonun kendisinin çalışanı yoktur, sadece diğer firmalarla sözleşmeler vardır. Bu sözleşmeler arasında velayet (bir ücret karşılığında fonun sahip olduğu tüm nakit, tahvil, hisse senedi veya varlıkları tutacak bir banka), transfer acentesi (karşılıklı alım satım işlemlerinizi takip eden kişiler fon payları, temettü çeklerinizi çektiğinizden ve size girecek ve paranın mevcut olduğunu ve karşılıklı fonun her gün gazetede belirtilen değere değecek bir şirket olacağı hesap ifadelerinizi, denetim ve muhasebenizi gönderdiğinizden emin olun. değerin belirlendiği zaman ve yatırım yönetimi veya yatırım danışmanı, şirketin gerçek anlamda parayı yöneten, satın alma, satma veya kararlar alma imkânı veren şirkettir.Verilen yatırım yönetim şirketi, 1 % 5, bu hizmet karşılığında, yatırım fonu yönetim kurulu tarafından çok az fark edilerek değiştirilebilir ve değiştirilebilirler. Yatırım Fonu Süreci Nasıl Çalışır

Diyelim ki 10 000 ABD Doları XYZ Fonu'na yatırım yapın. yatırım fonu web sitesinden hesap başvurusu yapın, doldurun ve bir çek ile beraber postayla gönderin. Birkaç gün sonra, hesabınız açık.

Aşağıda ne olacağı hakkında basit bir açıklama verilmiştir:

Çekiniz havale aracısına postalanmıştır. Bir banka veya saklama hesabına yatırıldı. Çekiniz yatırıldığında fonun değerine dayanan yatırım fonu hisselerinin size verildiğinden emin olacaklardır.

1. Nakit hesapta görünecek ve danışman şirketini temsil eden portföy yöneticisi tarafından görülecektir. Fona giren veya çıkan fon neticesinde ek stoklara, tahvillere veya diğer menkul kıymetlere ne kadar para yatırılabileceklerini gösteren bir rapor alacaklar.
2. Portföy yöneticisi Coca-Cola gibi bir hisse senedi satın almaya hazır olduğunda, ticaret departmanına siparişin dolduğundan emin olmasını isteyecektir. Stokları bulmak ve mümkün olan en düşük fiyata elini alt etmek için hisse senedi brokeri, yatırım bankaları, takas şebekeleri ve diğer likidite kaynakları ile çalışacaklardır.
3. Ticaret anlaşmaya varıldığında, uzlaştırma gününe kadar birkaç gün geçer. Bu tarihte karşılıklı fon, parayı banka hesabından çıkaracak ve onu, yeni hisse sahibi sahibi yapan Coke hisse senetleri karşılığında, Coke hisselerini sattığı kişiye veya kuruma vercektir. Bu paylar, emanetçiyle fiziksel olarak ya da elektronik olarak saklanır.
4. Coca-Cola bir temettü ödediğinde, parayı gözetimevine gönderir ve saklama, yatırım fonunun hesabına yatırılmasını sağlar.
5. Yatırım fonu muhtemelen parayı nakit tutacak ve böylece yıl sonuna kadar bir temettü olarak ödeyebilecek.
6. Yatırım Fonu Portföy Yöneticisi Nasıl Ödenir?

Fon için gerçekten çalışmadığınız, ancak parayı idare etmek için bir sözleşmeye sahip olduğunuzdan, yatırım fonu yöneticisinin hisse senedi toplama yöntemini nasıl ödediğini merak edebilirsiniz. Eğer yılda% 1.50 bir ücret ödüyorsa, fonun ağırlıklı ortalama varlıklarına dayanılarak, her gün% 1.5'lik 1 / 365'i kazanacaklardır. Para, yatırım fonunun nakit hesabından alınır ve her gün danışman hesabına yatırılır.