Yatırım Fonu Portföyü Nasıl Oluşturulur

Yatırım fonu portföyü kurmak, bir ev inşa etmekle benzer: Çok çeşitli strateji, tasarım, alet ve yapı malzemeleri vardır; ancak her yapı bazı temel özellikleri paylaşmaktadır.

Yatırım fonlarının en iyi portföyünü oluşturmak için, aday tavsiyesinin ötesine geçmelisiniz: "Tüm yumurtalarınızı bir sepete koymayın:" Zaman testine dayanabilen bir yapı, akıllı bir tasarım, güçlü bir temel ve İhtiyaçlarınız için iyi çalışan yatırım fonlarının basit bir bileşimi.

Çekirdek ve Uydu Portföy Tasarımını Kullanın

İnşaat başlamadan önce, takip etmek için temel bir tasarıma (plana) ihtiyacımız olacak. Sık ve zamanla test edilen bir portföy tasarımına Core ve Satellite adı verilmektedir. Bu yapı şu şekildedir: Siz, portföyünüzün en büyük bölümünü oluşturan "büyük-borsa hisse senedi" fonu olan "çekirdek" ile başlar ve çekirdek etrafında, her biri daha küçük porsiyonları temsil edecek olan "uydu" fonlarıyla inşa edersiniz portföyünüzün.

Yapı için Farklı Fonu Kategorileri Kullanın

Esas olarak büyük miktarda bir hisse senedi fonu ile farklı fon türleri ("uydular") yatırım fonunuzun yapısını tamamlayacaktır portföy. Bu diğer fonlar, orta vadeli hisse senetleri, küçük miktarlı hisse senetleri, yabancı hisse senetleri, sabit getirili (tahvil), sektör fonları ve para piyasası fonlarını içerebilir.

Risk Toleransınızı Öğrenin

Para seçmeden önce, ne kadar çok tolere edebileceğiniz konusunda iyi bir fikre sahip olmanız gerekir. Risk toleransınız, ne kadar dalgalanmanın (kıvrım volatilite-iniş çıkışları) veya piyasa riskinin üstesinden gelebileceğinizin bir ölçüsüdür.

Örneğin, 10 yıllık bir hesap tutarı bir yıllık dönemde 10% düştüğünde aşırı endişe duyarsanız, risk toleransınız nispeten düşüktür. Yüksek riskli yatırımlara müsaade etmeyin.

Varlık Tahsisini Belirleme

Risk tolerans seviyenizi belirledikten sonra, portföyünüzü oluşturan yatırım varlıklarının (stoklar, tahviller ve nakit) birleşimi olan varlık tahsisi belirleyebilirsiniz.

Uygun aktif dağılımı, agresif (yüksek toleranslı risk), orta (orta risk toleransı) veya konservatif (düşük risk toleransı) olarak tanımlanabilen risk tolerans seviyenizi yansıtacaktır. Risk toleransınız ne kadar yüksek olursa, portföyünüzdeki tahvil ve nakit ile ilgili daha fazla hisse senedi olacaktır; ve risk toleransınız ne kadar düşük olursa, tahvil ve nakit ile ilgili hisse senetleriniz o kadar düşük olur.

En İyi Para Nasıl Seçileceğini Öğrenin

Artık varlık tahsisini bildiğinize göre, geride kalanlar, sizin için en iyi fonları seçiyor. Geniş bir yatırım fonu seçeneğine sahipseniz, bir fon tarayıcı kullanarak başlayın veya performansı bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştırın. Ayrıca, fon ücretleri, masraflar ve yönetici menkulleri gibi yatırım fonlarının önemli niteliklerini de dikkate almak isteyeceksiniz.

Bir Yatırım Fonu Portföyü Oluşturmak İçin Daha Fazla İpucu ve Dikkat

Eğer acemi biriyseniz, yatırım fonu başına genellikle 1 $ 'dan fazla olan minimum başlangıç ​​yatırım tutarını karşılayacak paranız olmayabilir. . Bir fon için asgari ücreti karşılayabiliyorsanız, düşük maliyetli, büyük fon Büyüklüğü Endeksi fonu veya dengeli bir fon gibi "çekirdek" ile başlayın. Birinci fonunuzu portföyünüz için satın aldıktan sonra, bir sonraki fonu satın almak için yan taraftan tasarruf edin ve portföyünüzü bir defada bir fon yapmaya devam edin.

Eski tahsis yöntemi, "yaşınıza göre yatırım" idi, burada yaşınız portföyünüzdeki tahvil miktarıdır. Örneğin, 40 yaşındaysanız, varlık tahsisi% 40 tahvil ve% 60 hisse senedi olacaktır. Bugün insanlar daha uzun yaşıyor, bu nedenle bu varlık tahsis stratejisi bir zamanlar olduğu kadar geçerli değil.

Yatırım fonlarının portföyünü oluşturma konusunda daha fazla bilgi için, bu örnek portföy tasarımlarını inceleyin: Agresif Yatırım Fonu Portföy Örneği, Orta Yatırım Fonu Portföy Örneği ve Muhafazakar Yatırım Fonu Portföy Örneği.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.