Yatırım Fonu Nasıl Satın Alınır

Yatırım tipleri üzerine araştırma yaptınız ve yatırım fonu satın almak için akıllıca bir tercih yaptınız. Bir sonraki adımınız, sınırsız sayıda seçeneği elden geçirmektir - nereden yatırım fonu satın alırsınız ve size ne kadarlık mal olacak?

Her zaman yalnız gidebilir ve sınırsız yatırım fonu şirketinden (Vanguard veya T. Rowe Price veya bir indirim aracı firmasından (Schwab veya Fidelity gibi) karşılıklı fon satın alabilirsiniz.

- -1 ->

Hatta bir danışman yardım isteyebilirsiniz.Ancak, nasıl bir yatırım fonu satın almak istediğinizi seçerken, yatırımınızı etkileyecek birkaç faktörü düşünün - ücretler gibi faktörler ve masraflar, sağlanan hizmetler ve yatırım fonlarının varlığı.

Yatırım Fonlarını Satın Almak İçin Profesyonel Tavsiye Almak

Yatırımcıların yatırım fonları satın almak için danışmanlık talep ederken soracakları en sık sorulan sorular. şunları içerir: "Tavsiye için nereye gidiyorum?" ve "Ne kadar ödeyeceğim?" Birkaç seçeneğiniz var: Bir tam hizmet brokerliği şirketi, indirim aracı firması, yatırım fonu şirketi, banka, Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) veya sigorta şirketi

Yatırım Fonu Satın Almadan Önce Ödev Yapın

Danışmanın maliyetini anlamak için biraz ödev yapmanız, sorularınız olması ve her danışmandan tam açıklama talep etmeniz gerekecek. Size tavsiye ararsanız, servis için ödemek zorunda olduğunuz bir sır değildir.

Ancak bir danışman seçerken açıklık sağlayacak bir başka soru şudur: "Ödediğim ücretler için hangi hizmetleri alabilirim? "Danışman basitçe bir işlem yapmak için para alıyor mu, yatırım tavsiyesi vermek için para mı veriyor yoksa kapsamlı finansal planlama mı yapıyor? Bu soruların cevapları, danışmanın maliyet değerinde olup olmadığına karar vermenize yardımcı olacaktır.

Danışmanın Maliyeti Nedir?

Yatırım fonlarınızı satın almak için bir danışman kiralamayı seçerseniz, ona ödeme yapma konusunda birkaç seçeneğinizin olması gerekir. Çoğu durumda, danışman bir banka, aracı kurum, DEA vb. Için çalışıp çalışmamalarına bağlı olarak ödenmesine karar verir. Her alım işlemi için bir ön satış ücreti, her bir satış işlemi için bir arka uç satış ücreti veya bir yıllık yatırım yönetim ücreti ödemeyi düşünebilirsiniz. Satış masrafları% 7 gibi yüksek olabilir ve yıllık yatırım ücretleri arasında değişebilir. % 75 ila% 1.50 yönetim altındaki varlıklar. Satış ücreti veya yıllık yatırım bedeline ek olarak, fonları yönetmek için yatırım fonu şirketi tarafından masraflar alınır.

Yatırım Fonu Yatırım Yapma

Yalnız gitmeyi seçerseniz, yatırım fonu şirketi tarafından tahsil edilecek ücret ve masrafları anlamak yine de önemlidir. Boş değil "ücretsiz" anlamına gelmez."Yönetim ve işletme masrafları her zaman fon şirketi tarafından karşılanır ve yatırımdan önce araştırılmalıdır.

Yönetim ve işletme masraflarına ek olarak, yüklü olmayan bir yatırım fonu satın alırsanız, indirimli komisyoncu veya yatırım fonu şirketi aracılığıyla bir işlem ücreti ödeyebilirsiniz. Bu ücretler, işlemin büyüklüğüne ve satın alınan belirli yatırım fimlerine bağlı olarak 0-100 $ arasında değişir.

Hisse senetlerinizi satın aldıktan sonra 90 gün içinde fona satarsanız, birçok fonun% 2'lik bir itfa ücreti talep edeceğini belirtmek de önemlidir.

Doğanın bir gereği olan ve yatırım fonu dünyasında tek başına gitmek isterseniz, kullanılabilir seçenekler konusunda eksiklik yoktur. Doğrudan yatırım olanakları sunan birçok indirimli broker ve yatırım fonu şirketi vardır ve çoğu çevrimiçi bile mevcuttur.

Yatırım Fonları Satın Alınması: Sonraki Adım

Böylece dengeli portföyünüze yatırım fonları eklemeye karar verdiniz. Yatırım fonlarını nereden alacağınıza ve size ne kadar mal edeceğinize dair daha iyi bir fikriniz var. Bundan sonra, ücretleri tam olarak anlayarak bireysel fonları araştırmaya başlamalısınız. Bir sonraki adımınız, genel portföy bağlamında hangi fonların satın alınacağına karar vermektir.