En İyi Yatırım Fonu Seçme Yöntemi

Yatırım fonlarının en büyük iki gücü erişilebilirliği ve kolaylığıdır: Neredeyse herkes satın alabilir ve anlaşılması kolaydır. En iyi yatırım fonlarını seçmek isterseniz, seçim kontrol listenizi elinize geçirmek için yalnızca bir avuç temel iş var:

İyi bir Fona Serit kullan

En iyi yatırım fonlarını aramaya başlamadan önce, Araştırmayı yapmanıza yardımcı olmak için iyi bir araç lazım. Morningstar'ın Fund Screener ile tüm temel yatırım fonu seçim kriterlerini bulabilir ve kullanabilirsiniz.

Bu fon tarayıcısı, temel üyelikleri için kaydolursanız ücretsizdir.

Performansın Ölçümü için Uygun Kriteri Kullanın

En iyi yatırım fonu seçmek için performansı nasıl yargılayacağınızı bilmeniz gerekir. Her fondan geçmiş gelirlerini, fonun göreceli kategori ortalaması veya bir endeks gibi uygun bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştırın. Örneğin, çoğu hisse senedi yatırım fonunun performansı S & P 500 Endeksi ile karşılaştırılmıştır.

Yatırım fonlarının en iyi uzun vadeli yatırım için (3 yıldan fazla) kullanıldığını unutmayın. Bu nedenle, 5 yıl dönünce seçim kriterlerinize en ağırlığı koyun. Fon, o kadar uzun süre dolaysa, 10 yıllık getiriye de bakın. Eğer fon, 5 yıllık getirilerin karşılaştırmalı ölçütlerinden daha iyi performans gösteriyorsa, onu radarınızın üzerinde tutun. Aksi halde dikkate alın.

Yönetici Uzunluğunu Kontrol Et

Birçok yatırımcı, yöneticinin fonunu ne kadar süreyle idare edeceği konusunda yöneticilik görevini gözden kaçırıyor.

En az 3 yıl yöneticilik süresi arayın ve gözden geçirdiğiniz zaman çizelgesinin yöneticinin fonun görev alanına girdiği zaman aralığını gösterdiğinden emin olun. Örneğin, seçkin bir 5 yıllık döneme sahip bir fon bulursanız ancak yönetici menkullüğünüz sadece 1 yıl ise, mevcut yöneticinin son 5 yıllık performansın 4'ünde herhangi bir kredi alamadığı anlamına gelir.

Ücretleri ve Giderleri Düşük tutun

Ücretler ve harcamalar, yatırım getirileri üzerinde doğrudan bir etkendir. Dolayısıyla düşük ücret ve harcamalara sahip olan fonlar, göreceli giderleri yüksek olanlardan daha uzun sürelerle daha iyi performans gösteriyor. Yalnızca, 1.00% 'ın altında bir Gider Oranı ile yatırım fonlarını göz önünde bulundurun. Not: Ortalama Gider Oranı yaklaşık% 1.50'dir. Ayrıca, yalnızca ücretsiz olmayan fonları kullanarak satış ücretlerinden (yüklemeler) kaçının.

Düşük Ciro Arayın

Ciro, bir fonun ticaret faaliyetinin bir ölçüsüdür. Bu, fon yöneticisinin fondaki hisse senedi veya tahvil satışlarını ne sıklıkta alıp sattığı anlamına gelir. Ciro, genellikle, Katma Oranı olarak adlandırılan yüzde olarak ifade edilir. Düşük bir ciro oranı (% 20 ila% 30), alım-satım stratejisi ve genellikle yatırımcılar için en iyi olan düşük ticaret maliyetlerini belirtir. Yüksek bir ciro oranı (% 100'den fazla), önemli menkul kıymet alım satım stratejisini belirtir ve bu da nispi ticaret maliyetlerini yükseltir.

Kontrol Sahipleri Sayısı

Doğal olarak, yatırım fonları çeşitli yatırımlardır; onlarca ya da yüzlerce hisse senedi ve / veya tahvilleri tek bir sepette tutar. Bununla birlikte, araştırmakta olduğunuz fonlarda kaç hisse senedi veya tahvilin tutulduğu kontrol edilmesi iyi bir fikirdir. Örneğin, bir fon yalnızca 20 farklı hisse senedine (holdinglere) yatırım yaparsa, yüksek oynaklık riski yüksektir (fiyatın hızlı bir şekilde artması veya azalması).

Kısa süreler boyunca yüksek kazançların yanı sıra önemli bir değer düşüşü yaşayabilirsiniz. Düzgün çeşitlendirme ve daha düşük rölatif risk almak için, yatırım yapmadan önce fonun en az 50 varlığa sahip olduğundan emin olun.

Endeks Fonları Üzerine Hızlı Bir İpucu

Önceki noktalar öncelikle aktif olarak yönetilen yatırım fonlarının seçimi içindir; bu da temel olarak fon yöneticilerinin borsa ortalama getirilerini, endeksle ölçülen S & P 500. Ancak, uzun süreler boyunca, özellikle 10 yıl veya daha fazla, aktif olarak yönetilen fonların çoğu çoğunlukla borsa endekslerinden daha iyi performans göstermez, bu nedenle birçok yatırımcı endeks fonlarını kullanmak ister.