Bir Hediyelik Olarak Bir Hisse Senedi Nasıl Verilir

Noel ya da doğum günleri, mezuniyet ya da "sadece" nedeniyle olsun, insanlar bazen bana hisse senedi hediye olarak nasıl vereceklerini bilmek istiyor. Bu çok güzel bir soru! Bu genel bakışta, en sevdiğiniz hediyelerin paylaşımlarını çocuklara, torunlarınıza, yeğenlerine, yeğenlerin, arkadaşlarınıza veya hatta hayır kurumlarına hediye edebileceğiniz daha yaygın yollardan bazılarını sizinle paylaşacağım. Durumunuza bağlı olarak, bazı yöntemler daha maliyet etkin ve / veya vergi avantajlı olabilir; bu nedenle, hediyelerinizin benzersiz olmanız için en uygun şekilde yapılandırıldığından emin olmak için kendi mali danışmanınıza, muhasebecinize ve avukatınıza danışmanız önemlidir. koşullar.

Sınırsız Hediye Olarak Nasıl Hediye Verebilirim?

Hisse senedi hediye olarak eklenmeksizin - tamamen, tamamen kayıtsız - hediye vermek istersen, kişi istediği her şeyi yapabilir onunla el ele tutuş anı - mevcut hisse senetlerinizi yeniden isimlendirmek ve / veya alıcı adına Doğrudan Hisse Senedi Alım Planı veya Temettü Yeniden Yatırım Planı kurmak da dahil olmak üzere bunu başarmanın çeşitli yolları vardır, bunların her ikisi de Aşağıda ayrıntılı olarak tartışacağım. Çoğu, oldukça ucuzdur ve birkaç durumda tamamen ücretsizdir.

Varolan Borsalarınızı Yeniden Başvurarak Hisse Senedi Verin
Hediye etmek istediğiniz hisseleri kendinize ait bir aracı hesap ya da temettü yeniden yatırım planında tutarsanız, kurumla iletişim kurabilir ve hediye etmek istediğiniz kişinin adına sahip olduğunuz bazıları yeniden başlık haline getirmek için formlar. Hatta her ayın 5. günü veya her çeyreğin ikinci Salı gibi önceden belirlenmiş aralıklarla normal hediye ayarlayabilirsiniz.

Bir örnek: Charles Schwab & Company, müşterilerine üçüncü taraflara zamanlanmış hisse transferleri yapmasına izin veren Fonların Hareketi için Yetki Mektubu olan bir forma sahiptir. Başarılı bir yatırım kariyerinin ardından, Procter & Gamble'da çok büyük bir yer tuttuğunuzu hayal edin. Bütün bilgileri doğruladıktan sonra, "Ben stoklarımı hesabımdan çıkarıp aracılık hesabına koyarak, Procter & Gamble'ın 100 hissesini her ay oğluma hediye etmenizi istiyorum" diyebilirsiniz. Alternatif olarak, oğlunuz Schwab'da bir aracılık hesabınız yoksa, firma kendisine bir fiziksel hisse senedi belgesi gönderebilir veya doğrudan Kayıt Sistemi aracılığıyla doğrudan oğlunun adına kayıtlı olabilirsiniz (bu işlemlerden herhangi biri için ücret alınabilir) hizmetler brokerinize bağlı olarak).

Aralık 2014'ten itibaren Schwab, varlıkları yeniden isimlendirmek için 75 $ tutarında bir ücret talep ediyor (fiziksel bir hisse senedi istemiyorsanız, çok daha pahalıdır ve şimdi Dodo yolunda.)

Bir Doğrudan Hisse Satın Alma Planı veya Temettü Yeniden Yatırım Programı Hesabını İsimlerine Ayarlamak İçin Hediye Vermek İstediğiniz Kişiyle Çalışmak

İstisnalar dışında, bu daha kolay olamazdı. Bir form doldurun, çekte posta gönderin ve hepsi kadar. Kişi, sahip oldukları hisse sayısını gösteren bir bildiri alır ve daha sonra ek çekler postalayarak, banka hesabından otomatik para çekme olanağı ya da yeni hisse senedi sahiplerinin nakit temettülerini yeniden yatırım yaparak satın alabilir. Onlara daha fazla hisse satın almak isterseniz, birçok plan başka bir çek yazıp kendiniz gönderebilmenize veya hediye istediklerinizi satın almak için para kullanacaklarına güveniyorsanız kişiye doğrudan yazmanızı sağlar.
Sahiplik üzerinde fiziksel bir temsil istiyorsanız ne yapacaksınız? Hisse senedi sertifikaları nadiren görülmekle birlikte, bazı durumlarda şirketler ihraç etmeyi reddediyor; OneShare gibi bir servise başvurabilirsiniz. com. Hediye alıcısı adına stok adını verebilirler, o zaman DRIP'i kurmak için bu payı kullanabilirler. Kendi ailende, bu benim küçük kız kardeşimin Coca-Cola Doğrudan Hisse Senedi Alım Planında sahiplik hissesini başlatmasına nasıl yardımcı oldum. İlk karekodik belgesine sahip ve kalanının% 99'u doğrudan kayıt altında tutuluyor.

Hisse Üzerinde Kısıtlamalar Yerleştirmek İsterseniz Hediye Vermek NASIL

Hisse hediye ettiğiniz kişinin hisse senetine sınırsız erişmesini istemiyorsanız? Durumunuza bağlı olarak, birkaç seçeneğiniz var.

Küçükler için, Eyaletinizin Küçükleri Yasası'na (UTMA)

Kayıtlı Bir Aracılık Hesabı veya Doğrudan Hisse Senedi Satın Alma Planı Oluşturma
Bu gözetim altındaki hesaplar benzersizdir; Paranın küçüklerin refahı için yönetilmesi, ancak mülkün minör şahsa ait olması nedeniyle, UTMA'ya verilen hediyeler geri alınamaz. Devlete bağlı olarak, azınlığın 21 yaşındaki varlıklara veya başka bir yaşa sahip olma hakkına sahip olup olmayacağınıza karar verilmesi için hesap açma zamanına karar verebilirsiniz (birkaç ülke bir süre ertelemenize izin verir) bazıları çocuğun 25. doğum günü olarak, bazıları da 18 yaşına kadar genç olarak bırakmalarına izin verir). Bir UTMA açma işlemi, başka bir hesap türünü açmak kadar kolaydır. Aslında sadece yeğenim ve yeğenim için bir çift kurdum.

Bir Vakıf Fonu Oluşturun ve Hisse Senedi İle Birlikte Paylaşın
Hisse senetlerini küçük veya yetişkin birine vermek istersiniz, esneklik açısından nihai seçenek bir güven fonudur. Yeni başlayanlar için, güven fonları ile ilgili birkaç makaleyle bağlantılı bir kılavuz oluşturdum, ancak kısa versiyon, mülkün yasal başlığını, onu yönetmekle görevli olan bir mütevelliye ayıran bir güven beyanı yazabilmenizdir en yüksek standartta bakım, ve belirlediğiniz şekilde mülkün tadını çıkaran bir ekonomik yararlanıcı. Kendinize bazı hayır kurumu ekleyerek kendiniz için bir vergi iadesi almak için güveni kullanabilirsiniz.

Kraliyet Hollanda Shell Sınıf B ADR'nin 10.000 hisse blokunda oturduğunuzu düşünün. Stokunuzu üç torununuza hediye olarak vermek istediğinize karar veriyorsunuz. Her 10 000 hisseyi güvenin kendisine aktaracağınızı söyleyen basit bir güven belgesi yazmak için bir avukat tutarsınız (basitçe, basit bir güven muhtemelen yasal ücretlerde yaklaşık 1, 000 dolar harcayacaktır, ancak bu durum yere göre çılgınca değişebilir) . Geri kalan hayatları boyunca, güvende hisse senedinde ödenen temettülerin% 100'ü Noel'de torunlarınıza dağıtılacaktır. Sonuncusu öldüğünde, bütün blok - buna değer ne olursa olsun - burs kurmak için mezuniyet belgesine gitmektir.

Evrak işini doldurarak mevcut aracı hesabınızı bir güven içine dönüştürebilirsiniz (bazı aracılar, sahiplik değişikliklerinden başka bir şey yapmayacak şekilde aynı hesap numarasını saklamanıza izin verecektir) veya hesabınızın altında ayrı bir yeni hesap oluşturabilirsiniz. güvenin adı ve daha önce tartıştığımız gibi hisse senedinin retitle aktarılmasını sağlayın.

Bu durumda, hediyeyi bir hediye olarak verdin, ancak torunlar asla ona dokunamazlardı. Bunun yerine, temettülerini yaşamak zorunda kaldılar. Son 12 ay boyunca, bu 34, 400 $ olurdu. Her torun yaklaşık 11 $ 467 için bir çek aldı. Zamanla, çekler daha da büyümeye devam etmelidir. Bu resimde, paranın nasıl kullanılacağını kısıtlamadınız, ancak isterse, bir ev satın almak, düzenli olarak yeni bir gardırop satın almak ya da bakkaliye için ödeme yapmakla sınırlı olabilirdiniz. Vakıflar son derece esnektir ve bir yasayı ihlal etmedikçe ya da herhangi birinin kamu politikasına aykırı olarak davranmasını talep etmedikçe, hemen hemen tüm hükümler onaylanacaktır.

Güveni kullanmanın ek bir yararı, hediye çantasıyla sınırlı olmamanızdır. Güvene iyi yazılmış olursanız, daha sonra tahviller, yatırım fonu payı, gayrimenkul ve daha fazlasını içeren diğer yatırımlara katkıda bulunabilirsiniz.