Başarılı Bir Servet Transferi İçin Mirasçıları Hazırlamak nasıl

Tarihte en büyük maddi transferi olacak kadar zengin bir servet devri dönemindeyiz. Önümüzdeki 50 yıl boyunca, her yıl beklenen 59 trilyon dolarlık aktifler olmak üzere 1 trilyon dolardan fazla aktarılacak!

Aile üyelerimizden ve sevgililerinden uzlaşmak istemediğimiz kadar servet transferlerinden şimdi konuşmak önemlidir. Devredilecek 59 trilyon doların 36 trilyon dolarının mirasçılara geçmesi bekleniyor.

Ancak ne yazık ki servet transferlerinin% 70'i başarılı olamamaktadır ve ana suçlu ailesel konulardır. The Williams Group'a göre, aile üyeleri arasında aile dinamikleri ve çözülmemiş sorunlar zenginlik transferlerinin başarısızlığında büyük bir rol oynamaktadır. Yararlanıcılar varlıkları başarıyla alabilirken, bu anlaşmazlığın, anlaşmazlığın ve başarısızlığın aktarımın ardından gerçekleşebilir.

Başarılı bir servet transferi şansını artırmak için, mirasçılarınızla sağlıklı iletişim ve dürüstlük için kapıyı açmanın birkaç yolu öneriyoruz:

Finansal ayrıntılarınızı mirasçılarınıza söyleyin. Normalde sevdiklerimizle bile kişisel maliyemiz hakkında konuşmamaktayız, ancak varislerininizin ayrıntılarıyla yeterince aşina olduğundan, yok olduğunda yönetimi üstlenebilecekleri veya varlıklarını denetleyebileceklerinden emin olmalısınız.

Mülk planlama sürecinde mirasçılarınızı dahil edin. Bu, emlakınızın kendi tarafından nasıl geçileceği konusunda diyalog üretmeye yardımcı olacaktır.

Bu aynı zamanda ailenizin görev bildiriminde çalışmak için iyi bir zamandır.

Bir işyerinde veya büyük bir yatırımda bulunuyorsanız, mirasçılarınızla bu varlıklara ilişkin değerleriniz ve umutlarınız hakkında konuşmalısınız. Daha sonra tahmin etmemek için açıklığa kavuşun.

Finansal belgelerinizi düzenleyin ve bunları tek bir yerde saklayın. Mal varlığının farklı bölümlerini bulmak için mirasçılarınızın karışmasını istemiyorsunuz.

Bu bilgilerin tümünü güvenli bir yerde saklayın ve mirasçıların bulunduğu yeri bulunuz.

Güvenilir bir aile danışmanına konuşun. Bu başarılı servet transferinin sağlanmasında hayati bir rol oynayabilir. Tüm aileyi ilgilendiren bir aile danışmanı, gelecek nesillere başarılı olmanın uzun vadeli amacı ile bir plan hazırlamaya yardımcı olabilir. Birçok aile danışmanı, mali açıdan sorumlu çocuk yetiştirme konulu bir dizi konuşmacı yönetir. Ayrıca hediye verme stratejileri getirmek veya bir aile vakfı oluşturmak için hayırseverlik etrafında tavsiyelerde bulunabilirler.

Mirasçılarınız ve finansal ekipiniz (finansal danışman, emlak planlama avukatı ve EBM) arasındaki ilişkiyi geliştirmeye yardımcı olun. Bu ilişkiyi erken teşvik etmenize yardımcı olarak, varislerin transferinin karmaşık hale gelmesi durumunda mirasçılarınıza dönecek kaynakları olacaktır. Onların gelecekteki rolleri ve mirasın getirdiği her şey için onları hazırlamaya da yardımcı olacaktır.

Miras alıyorsanız, "yeni keşfedilen" paranızı akıllıca kullanmanız kritik önem taşır. Bir mega köşk içine girmek, bir yat satın almak ya da abartılı alışveriş meraklıları yapmak artık zaman değil. Aslında, yaşam biçiminiz gerçekten fazla değişmemelidir. Alınan para akıllıca şu şekilde kullanılabilir:

• Borcu ortadan kaldırmak servet transferinizden bazılarını kullanmak için harika bir yoldur
• Acil altı aylık gider fonuna ekle
• Yüksek öğrenim için tasarruf edin < Evde yapılan onarımlara veya öz sermaye yatırımlarına yatırım yapın
• Bir miras gerçekten ekstra para oluştursa bile, yine de% 80'den tasarruf edin. Unutmayın; güçlü bir aile iletişimi başarıyla zenginlik transferinin anahtarıdır. Bu konuyla ilgili daha fazla bilgi edinmek isterseniz, e-kitap, The Great Servet Transfer'i indirin.
• Bazı finansal planlama araçları mı arıyorsunuz? Bunları kontrol edin:

Emeklilik hesaplayıcısı, 401k, nasıl yığılmalıyım? , Para ve mutluluk sınavı

Bilgilendirme:

Bu bilgi sadece bilgilendirme amaçlı bir kaynak olarak size sağlanmaktadır. Yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir yatırımcının maddi koşulları dikkate alınmadan sunulmaktadır ve tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir.

Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, muhtemel ilke kaybından kaynaklanan riski içerir. Bu bilgi, yapabileceğiniz herhangi bir yatırım kararı için birincil teme oluşturmayı amaçlamaz ve olmamalıdır. Herhangi bir yatırım / vergi / emlak / finansal planlama hususunu veya kararını vermeden önce daima kendi yasal, vergi veya yatırım danışmanınıza danışın. Wes Moss

, finansal planlama firmaları Capital Investment Advisors ve Wela'daki Baş Yatırım Stratejistidir. Ayrıca WSB Radio'da Para Matters radyo programının da ev sahipliği yapıyor. 2014'te Moss, Barron's Magazine tarafından Amerika'nın en büyük 1, 200 finansal danışmanı arasında seçildi. O, Amazon'un en çok satan emeklilik kitaplarından biri olan En Son,

Sen Düşündüğünden Daha Önce Emek Can> - Mutlu Emekliliklerin 5 Para Sırları da dahil olmak üzere çeşitli kitapların yazarlarıdır. 2014.