Yatırım Amaç Tanımı ve Örnekleri

Kişisel finansal planlama ile ilgili olarak bir yatırım hedefi, belirli bir portföyün bireysel veya yatırım danışmanlığı müşterisinin finansal ihtiyaçları için hizmet ettiği amaçtır. Hedef belirlendikten sonra, portföyün amacını gerçekleştirmek için belirli varlık sınıfları ve güvenlik türlerine ihtiyaç duyulur.

Farklı deyişle, yatırım amacınız yatırım yapmakta olduğunuz temel nedendir.

Yatırım hedefi, yatırım fonunun portföyünü nasıl yatırım yaptığı konusunda da bilgi sahibi olabilir. Örneğin, yatırım fonları ile ilgili olarak, belirtilen yatırım hedefi, bir fonun izahnamesindeki ifadeye dayalı olarak belirli bir fonun yatırım hedeflerini belirtir.

Bireysel Yatırımcılar İçin Yatırım Amacı Nasıl Belirlenir

Yatırım hedefi, bir portföy oluşturmaya başlamadan önce sormanız gereken akıllıca olan temel sorulara cevap olarak düşünülebilir. Paranızın amacı nedir? Ne yapmak istiyorsun Bu paraya ihtiyacınız olana kadar ne kadar zamanınız var? Ortalamain üzerinde getiri elde etmek için ne kadar risk almak istiyorsunuz? Paranızın büyümesini ister misiniz yoksa mevcut değerini korumak ister misiniz?

Bu soruların cevapları, yatırım hedefinizi belirlemenin temel unsurları olan yatırım zamanı ufkunuzu ve risk toleransınızı elde etmenize yardımcı olacaktır. Örneğin, paranızın amacı emeklilik için ise ve bu yatırım hedefine ulaşılıncaya kadar en az 20 yıl olduğunu tahmin ederseniz, uzun vadeli bir hedefiniz var demektir.

Risk toleransınızın düşük olmadığını varsayarsak, uygun yatırım fonu yatırım hedefi genellikle büyüme olarak sınıflandırılacaktır. Dolayısıyla, portföyünüzü çeşitlendirmek için büyüme hisse senedi yatırım fonlarına ve diğer fonlara bakarsınız.

Yatırım Amaçları ve Temel Türevler Örnekleri

Yatırım hedefiniz büyüme olarak kabul edilebilir, ancak emekliye ayrıldıysanız veya bu türlerin bazı kombinasyonları veya çeşitleri olabilecek bir gelir veya koruma olabilir.

Örneğin, bazı yatırımcılar hesap değerlerini zamanla arttırmak isterken, aynı zamanda yatırımlarından biraz kazanç elde etmek istemektedirler. Dolayısıyla, bu yatırım hedefi büyüme ve gelir sayılabilir. Koruma amaçları genelde hesap değerlerini sabit tutmaya veya asgari olarak enflasyonun beklenen oranına eşit bir oranda büyümeye çalışır; bu yatırım amaçları için genellikle% 3 ila% 5 arasındadır.

Yatırım yapmaya başlamadan önce, kendi yatırım hedefinizi belirlediğinizden emin olun. Ardından, amacınız sizin ve hedeflerinize uygun olan yatırım fonlarının hedefi ile eşleştirebileceksiniz.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.