Vekaletnamenin İşleri Nasıl Öğrenildiğini Öğrenin

Vekaletname nasıl çalıştığını tamamen kafanız karışıksa, yalnız değilsiniz. Karışıklıkların çoğu orada çeşitli POA'lardan kaynaklanmaktadır. İşte bir özet ve bir POA'nın emeklilik planlarınızla nasıl çalıştığı.

Vekaletname Nedir?

En basit açıklama, bir vekaletname vasıtasıyla, birisinin veya birinin adına hareket etmesi için bir veya daha fazla otoriteyi (acente ya da avukat olarak adlandırılan) veren bir belgedir başka.

Bu yetkiyi POA kapsamında veren kişi, müdür olarak anılır.

Vekiller, vekilin sağlık hizmetiyle ilgili belirli durumlarda hareket etmelerine izin verebilir veya kendisine müvekkil adına finansal işlem yapmalarını onaylayabilir. "Dayanıklı" olabilirler - anında yürürlüğe girer ve müdür kapanırsa, yürürlükte kalmaya devam eder. Veya onlar "yayılıyor" olabilir. Müdür müdahale edilinceye kadar etkili olmazlar.

Vekaletname Verme ve Emeklilik Planlarınız

Birçok kişi 401 (k) s, IRAs ve yıllık ödemelerde önemli bir servet biriktirmiştir. Ancak gerçek şu ki, eğer zihinsel engellenirse ve maliyenizi idare etme kabiliyetini kaybederseniz, bir veya daha fazla vekalet sahibi olmadıkça, sevdikleriniz bu varlıklara erişemez.

Durumları daha da kötüleştirmek için, mali bir POA'nız yerinde olsa bile, şansınız, avukatınızın 401 (k) s, IRA'larını ve yıllık ödemelerini yönetmesine izin vermek için uygun dili içermeyebileceğidir. Birkaç yaşından daha eski.

POA'lar ve Soykırım Yaşam Güveni

Eğer bir tasfiye edilebilir yaşayan güven oluşturup finanse ettiyseniz, zihinsel engellenmesi durumunda tüm varlıklarınızın kapalı olduğunu düşünebilirsiniz. İptal edilebilir bir yaşama güvencesinin avantajlarından biri, halef olarak mütevellisiniz olarak adlandırdığınız kişinin sizi muafiyet olarak devralmasını ve iş göremez hale gelmeniz halinde mali işlerinizi sizin için idare etmeye devam etmesidir.

Maalesef bu IRA, 401 (k) ve emeklilik gibi emeklilik planları için geçerli değildir. Bu planlar, derhal gelir vergisine tabi olmadan, iptal edilebilir bir yaşayan güven içine finanse edilemez. Avukatınızın bulunduğu yerde avukatınızın sizin için bu hesapları yönetmesine izin veren geçerli dili içeren bir vekaletnameye ihtiyacınız olacak, kendiniz yapamayacağınız zaman geliyor. Devralan üstlisan, onlara erişemez.

Yapmanız Gerekenler

Zihinsel engelliyseniz, avukatınızın emeklilik hesaplarınızı yönetmesine izin verecek bir POA hazırlamak için bir emlak planlama avukatıyla görüşün. Avukatınıza, aracığınızın IRA'larını, 401 (k) larını ve yıllıklarını yönetebilmesini özellikle avukatınızın, aracınızın bunu yapmasına izin verecek doğru dili eklediğinden eminsiniz diye avukatınıza açıkça belirtin.

Zaten avukatınız varsa, ancak birkaç yaşındaysanız, avukatınıza gözden geçirmesini ve emeklilik hesaplarınızı yönetmek için uygunluğunu onaylamasını isteyin. Aksi takdirde, acentenizin elleri zor bir dönemde bağlı olabilir.

Emeklilik hesaplarınızın vekâletenma yetkisine sahip olup olmadığını belirlemek için emanetçi olarak hareket eden şirkete danışmak da iyi bir fikirdir.

Öyleyse, bu formu da doldurun ve genel vekiliniz ile birlikte tutun.

NOT: Eyalet ve yerel yasalar sık ​​sık değişir ve yukarıdaki bilgiler son değişiklikleri yansıtmayabilir. Lütfen en güncel tavsiye için bir avukata danışın. Bu yazıda yer alan bilgiler yasal tavsiye değildir ve yasal tavsiye yerine geçmez.