Yüklü olmayan ve Yükten Çekilen Fonlar

Boş olmayan fonlar ve yükten feragat edilmiş fonlar ortak bir noktaya sahiptir: Karşılıklı bir fon yükü talep etmezler. Bununla birlikte, karşılıklı fon ücreti yapısı içindeki benzerlikleri burada sona ermektedir.

Her iki fon türü de bir ücret talep etmemesine rağmen, farklı masraflara sahip olabilirler. Özetle, yatırımcının yatırım yapmadan önce anlaması gereken önemli birkaç fark var.

Boş Fonlar ve Yük Verme Fonları Arasındaki Fark

Gerçek bir boş sigorta fonu herhangi bir yük getirmez ve 12b-1 ücret gibi birçok yatırımcının saklı olduğu herhangi bir ücreti yoktur.

Yük tazminatlı fonlar, A sınıfı fonlar gibi yüklü fonlara karşılıklı fon paylaşım sınıfı alternatifleridir. Adından da anlaşılacağı üzere, karşılıklı fon yükü feragat edilir (ücret alınmaz). Tipik olarak bu fonlar, yüklü fonların bir seçenek olmadığı 401 (k) planlarda sunulmaktadır. Bu şekilde komisyon tarafından ödenen bir danışman veya komisyoncu yükü ödemeden para kazanabilir.

Yük tazmeli yatırım fonları, fon adının sonunda ve simge sembolünün sonunda bir "LW" ile tanımlanır. Örneğin, A payı olan Amerikan Fonları Büyüme Fonu A AG (AGTHX), Amerika A LW (AGTHX.LW) Amerikan Fonları Büyüme Fonu olan bir yük tazminatı seçeneğine sahiptir.

Aksine, fonun bir paylaşım sınıfı belirten sonunda, yüklü olmayan fonların A, B, C, D, R veya LW gibi herhangi bir mektup veya mektubu yoktur.

Hangisi En İyidir, Yüksüz veya Yükten Vazgeçmiş?

Bu biraz elma ve portakal kıyaslamasıdır. Bununla birlikte, yüklü olmayan fonların genelde, ortalama yük gideri oranlarında yükten feragat edilen fonlardan daha düşük olduğu görülmektedir.

Düşük masraflar, özellikle uzun vadede, yatırımcıya daha yüksek getiri getirir. Dolayısıyla, yüklü olmayan fonlar, en azından daha düşük masraflar açısından yükten arındırılmış fonlardan daha iyidir ve bu da daha yüksek getiri sağlayabilir.

Yük tazminat fonunun, yük olmadan bir fon satmak isteyen, ancak yine de ödenmek isteyen bir danışman veya broker tarafından sunulan bir fon olduğunu unutmayın.

Bunu nasıl yaparlar? Yükü kaldırır (feragat eder) ancak 12b-1 ücretini muhafaza ederler. Dolayısıyla, yükten feragat edilmiş fonlar, iyi bir anlaşma elde ettiğiniz gibi gelebilir ancak araştırmanızı yapmanız ve yüksek bir 12b-1 ücretli bir fon satın almadığınızdan emin olmanız gerekir.

Aynı yatırım fonu yüksüz ve yükten vazgeçilmez sürümleri arasında seçim yaparsanız, genellikle en düşük harcama oranına sahip olanı satın almak en iyisidir.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.