Yatırım Fonu Satma Sebepleri

Herhangi bir finansal dergiyi alın, bir gazetenin para bölümünü inceleyin veya çevrimiçi yatırım fonları arayın ve şu anda satın almak için karşılıklı bir fon bulma konusunda sorun yaşamayacaksınız. "En iyi yatırım fonları" listelerinden hiçbir eksiklik yok. Öte yandan, karşılıklı fon satıp satmamaya karar vermenize yardımcı olacak bir bilgi sağlamak için bir yazı, blog yazısı veya yatırım fonu satıcısı bulmak hiç de kolay olmayabilir.

Peki neden yatırım fonu satmalısınız?

1. Yatırım Fonu'nu Hedeflerinizi Karşılamak için Satabilirsiniz

Yatırım fonu yatırımcısıysanız, bir hedefe bağlı bir varlık tahsisi yaklaşımı (örneğin, emeklilik, çocuk kolej eğitimi) kullanarak karşılıklı fonlar satın alıyor olabilirsiniz. Hedefinize doğru ilerledikçe, öğe ayırma işleminizdeki değişiklikler gereklidir. Örneğin, çocuklarınız üniversiteye kaydolmaya yaklaşıyorsa, üniversite öğreniminiz için ayırdığınız parayı kaybetme riskinizi azaltmak için portföyünüzü daha tutucu bir tahsisata ayarlamaya karar verebilirsiniz. Bu durumda, hisse senedi yatırım fonlarınızdan bir bölümünü satıp daha muhafazakar sabit gelirli yatırım fonu satın alırsınız.

2. Stil Driftini Görürseniz Yatırım Fonu Satın

Portföyünüzün yerli küçük-borsa stok bölümünü doldurmak için belirli bir yatırım fonu satın aldıysanız, fonun bir başka yatırıma yönelik önemli bir ağırlıklandırma olduğunu keşfedeceksiniz tarzı, örneğin yerli büyük kapaklar gibi, yatırım fonu satmak isteyebilirsiniz.

Bu yatırım stillerini değiştirme konusu "stil kayması" olarak bilinir. “

Stil kayması zor bir konu olabilir. Bu stildeki kaymayı tespit etmek için yatırım fonlarınızı araştırmaya ve değerlendirmeye devam etmelisiniz, çünkü farkında olmadan pazarın bir alanına çok fazla maruz kalabilirsiniz. Stil kayması, bir yatırım sınıfında aşırı kiloyu ve bir başkasında daha düşük ağırlık yüklemenizi, dolayısıyla portföyünüzün risk / ödül özelliklerini değiştirmenizi sağlayabilir.

3. Fon Müdürü Değişiklik Yaparsa Yatırım Fonu Satabilirsiniz

Yatırım fonu satmayı düşünmenizin bir başka nedeni, fon yöneticisi dümeni bırakmasıdır. Birçok yatırımcı belirli bir fon yöneticisinin geçmiş sicili nedeniyle karşılıklı bir fon satın alır. Örneğin, 1990 yılına kadar Fidelity Magellan Fund'un ünlü yöneticisi Peter Lynch'i hatırlıyor musunuz? Birçok yatırımcı, emekli olduktan sonra Peter Lynch'in benzersiz yatırım tarzı ve başarısı nedeniyle Fidelity Magellan Fund'a sadık kâr getirisi ile hayal kırıklığına uğramıştı (ya da en azından yıldız dönüşleri değil).

Bir fon yöneticisi emekli olur veya başka girişimlerde bulunmak için ayrılır ve yerine yeni bir yönetici katıldığında, yeni yöneticinin yakın zamanda ayrılmış yöneticiden farklı bir felsefesi olabilir.Bu nedenle, fon yöneticisi, en azından istenmeyen sermaye kazançlarının dağıtılmasına neden olabilecek bir ciro yaratarak portföyü yenileyebilir. Eğer fon yöneticiniz ayrılırsa, bunu değişen bir stratejinin bir göstergesi olarak düşünün ve yatırım fonu satmayı düşünün.

4. Yatırım Fonu'nu Markasını Sürekli İflas Borsa Satabilirsiniz

Yerli büyük kapak yatırım fonu satın alırsanız, fonun zaman içinde karşılaştırma ölçütlerinden daha iyi performans göstermesini bekleyebilirsiniz.

Bu durumda, yerli bir büyük kapak yatırım fonu S & P 500'ün üzerinde olması gerektiğini düşünürsünüz - aksi takdirde basitçe bir S & P 500 endeks fonu satın almış olursunuz, değil mi? Eğer fonunuz sürekli olarak karşılaştırma ölçütünden daha düşük performans sergiliyorsa, karşılıklı fonunuzu satmayı ve aktif olarak yönetilen başka bir fon satın almayı düşünün veya belki de kıyaslamanın kendisini bir endeks yatırım fonu ile satın alın.

Yatırım Fonu Satmak - Bir Son Tavsiye Adamı

Uzun vadeli bir yatırımcıysanız ve satın alma ve satın alma stratejisine inanıyorsanız, satın alma ve bekletme stratejinizin anlamına gelmediğini hatırlamak önemlidir yatırım fonu asla satmamalısınız. Fonu, araştırmalarla (yıllık performans kontrolünün ötesinde) veya güvenilir bir finansal profesyonelle irtibatta tutun. Belki … sadece belki … yatırım fonu satmak için nedenler bulacaksınız ve ihtiyaçlarınızı daha iyi karşılayan bir alternatifle değiştirin.