Kısa Vadeli Yatırım ve Performans

Bir danışmanın "kısa vadeli" bir yatırım önerdiğini duyduğunuzda veya kısa vadeli bir yatırımcı olmanın finansal haberlerinde okuduğunuzda bunun anlamı nedir? Kısa vadenin süresi ne kadardır ve kısa vadede nasıl yatırım yapar?

Kısa Vadeli Yatırımın Tanımı

Kısa vadeli, yatırımla ilgili olarak, genellikle, 3 yıldan kısa bir süreyi ifade eder. Bu, yatırımcıların yanı sıra tahvil değerlemeleri için de genel olarak geçerlidir.

Gerçekte, hisse senetleri, yatırım fonları ve bazı tahvil ve bono yatırım fonu dahil olmak üzere birçok yatırım menkul kıymetleri 3 yıldan kısa yatırım dönemleri için uygun değildir. Bunun nedeni, yatırımcıların çoğunluğunun uzun vadeli çeşitliliğe sahip olması, yani emeklilik gibi birkaç yıl veya hatta on yıllara dayanan zaman ufuklarına sahip olan finansal hedeflere yatırım yaptıklarıdır.

Örneğin, bir yatırım danışmanı, risk toleransınızı ölçmek için sorular sorarsa, hangi yatırım türünün sizin için ve yatırım hedefleriniz için uygun olduğunu belirlemeye çalışmaktadır. Bu nedenle, danışmanınıza, yatırım amacınız bir tatil için tasarruf etmek olduğunu söylerseniz, bundan 2 yıl sonra almayı planlıyorsanız, kısa vadeli bir yatırımcı olarak sınıflandırılmış olursunuz. Bu nedenle kısa vadeli yatırım türleri bu tasarruf hedefi için ideal olacaktır.

Tahvil ve bono fonları, ilgili vade (veya daha doğrusu sözde süresi) 1 ila 3 yıl arasında ise kısa vadeli olarak sınıflandırılır.

Yatırım Analizi ve Araştırmasına İlişkin Kısa Vadeli Performans

Yatırımların, özellikle de aktif olarak yönetilen yatırım fonlarının araştırılması ve analizi yapılırken, 1 yıllık dönem, belirli bir fonu iyi performans gösterme ihtimalleri konusunda güvenilir bir fikir vermez gelecek. Bunun nedeni, 1 yıllık dönemlerin, fon yöneticisinin, yatırım piyasasını, durgunluk dönemleri ve büyümeyi kapsayan tam bir piyasa döngüsüyle yönetme yeteneği hakkında yeterli bilgi vermemesi ve boğa piyasası ile ayı piyasası içermesi nedeniyle olmasıdır.

Tam bir pazar döngüsü genellikle 3-5 yıldır. Bu nedenle, karşılıklı bir fonun 3 yıllık, 5 yıl ve 10 yıllık getirileri için performansı analiz etmek önemlidir. Fonun hem piyasanın hem de iniş çıkışlarını nasıl etkilediğini bilmek istersiniz. Bu nedenle, kısa vadeli (3 yıldan az), uzun vadeli yatırım için yatırım fonu araştırırken göz önüne alınmaz.

Kısa Vadeli Yatırım Türlerine İlişkin Örnekler

3 yıllık bir zaman dilimine sahip bir yatırım veya tasarruf hedefiniz varsa, uygun yatırım türleri, para piyasası fonları, Mevduat Sertifikaları (CD) ve kısa vadeli yatırım türleri içerir. vadeli tahviller. Hisse senetleri ve hisse senedi yatırım fonu gibi uzun vadeli yatırım araçları, kısa vadeli yatırım hedefleri için çok fazla piyasa riski taşır.Örneğin, önümüzdeki üç yıl içinde paranıza ihtiyaç duyacağınıza inanıyorsanız, hisse senedi yatırım fonlarına yatırım yapmak çok risklidir, çünkü ayı piyasası olarak da bilinen düşen fiyat dönemleri, yatırımcının daha az prensip ile sonuçlanmasına neden olabilir onlar yatırım yaptıklarından daha fazla.

Ayrıca Bakınız: Uzun Vadeli Yatırım

Sorumluluk Reddi: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır. Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.