Uzun Vadeli Yatırım ve Performans - Yatırım Fonu

Bir danışmanın "uzun vadeli" bir yatırım önerdiğini duyduğunuzda ya da uzun vadeli bir yatırımcı olduğunuza dair bir finansal haberler okursanız, bunun anlamı nedir? Kaç yıldır uzun vadeli, uzun vadede yatırım yapmaya ne dersiniz?

Uzun Vadeli

Tanımı Uzun vadeli yatırım ile ilgili olarak genellikle 10 yıldan daha uzun bir süreyi ifade eder. Bu, yatırımcıların yanı sıra tahvil değerlemeleri için de genel olarak geçerlidir.

Örneğin, bir yatırım danışmanı, risk toleransınızı ölçmek için sorular sorarsa, hangi yatırım türünün sizin için ve yatırım hedefleriniz için uygun olduğunu belirlemeye çalışmaktadır. Bu nedenle, gençseniz ve aracılık hesabınızdan en az 10 yıl çekmeyi beklemiyorsanız, uzun vadeli bir yatırımcı olarak düşünebilirsiniz.

Tahvil ve bono fonları, ilgili vade (veya daha doğrusu sözde süresi) 10 yıldan fazla ise, uzun vadeli olarak sınıflandırılır.

Yatırım Analizi ve Araştırmasına İlişkin Uzun Vadeli Performans

Yatırımların, özellikle de yatırım fonlarının araştırılması ve analizi yapılırken, en az 10 ya da daha fazla bir dönem olarak düşünülen uzun vadeli performansa bakmak en iyisidir. Bununla birlikte, "uzun vadeli" genellikle kısa bir süre olmayan, örneğin bir yıl veya daha kısa sürelerle ilgili olarak gevşek kullanılır. Bunun nedeni, 1 yıllık dönemler, yatırım fonu performansı veya fon yöneticisinin, bir durgunluk dönemi ve büyümeyi kapsayan tam pazar çevrimi yoluyla bir yatırım portföyünü yönetme yeteneği hakkında yeterli bilgi vermediği ve boğa piyasasını ve ayı piyasasını içermesidir .

Tam bir pazar döngüsü genellikle 3-5 yıldır. Bu nedenle, karşılıklı bir fonun 3 yıllık, 5 yıl ve 10 yıllık getirileri için performansı analiz etmek önemlidir. Fonun hem piyasanın hem de iniş çıkışlarını nasıl etkilediğini bilmek istersiniz.

Yatırımcıların çoğunlukla yatırım fonlarının seçildiği ve satın alındığı ancak birkaç yıl veya daha fazla sürede önemli ölçüde değişmediği satın alma ve satın alma stratejisi kullanmaktadır.

Bu strateji de sevecen olarak tembel portföy stratejisi olarak etiketlendi.

Uzun Vadeli Yatırımcı Olma

Uzun vadeli bir yatırımcı, yatırımlarıyla daha fazla piyasa riski alabilir. Bu nedenle, göreceli yüksek risk almayı önemsemiyorsa, agresif bir yatırım fon portföyü oluşturmayı seçebilirler.

Agresif yatırımcılar, enflasyonu geniş bir marj ile aşan yüksek göreli getiri elde etme olasılığı karşılığında aşırı piyasa oynaklıklarının (hesap değerinde iniş çıkışlar) dönemlerini kabul etmeye isteklidirler. Agresif bir portföy varlık dağılımı örneği,% 85 Hisse,% 15 Tahvil oluşturmaktadır.

Uzun Vadeli Yatırım Örnekleri

Çoğu insan uzun vadeli yatırım açısından ilk yatırım türünü hisse senetleridir.Bunun nedeni, tarihsel olarak tahvil ve Mevduat Sertifikaları (CD) gibi diğer yatırım ve tasarruf araçlarına kıyasla daha yüksek ortalama getiri oranlarına ulaşmış olmasıdır. Hisse senedi yatırım fonları, özellikle büyüme hisse senedi fonları ve agresif büyüme hisse senedi fonları. Birçok uzun vadeli yatırımcı, aynı zamanda, düşük maliyetli ve 10 yıldan uzun süreler gibi uzun vadede iyi getirileri ortalama alma eğilimleri için endeks fonları kullanmaktan hoşlanıyor.

Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amacıyla sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış yorumlanmamalıdır.

Hiçbir koşulda bu bilgi, menkul kıymet alım satımıyla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmemektedir.